مراحل سرمایه‌گذاری در ETF

در بازار بورس صندوق سرمایه گذاری چیست

ETF یا صندوق قابل معامله در بورس چیست؟

امروزه صندوق های سرمایه گذاری با هدف مدیریت وجوه و کسب بازدهی مناسب از سرمایه افراد ایجاد شده است. بر همین اساس عملکرد صندوق‌های سرمایه گذاری با عملکرد دارایی‌ها و نحوه مدیریت آنها ارتباط مستقیمی دارد.

علاوه بر این هر صندوق از مراحل سرمایه‌گذاری در ETF واحد های مختلفی برای سرمایه گذاری تشکیل شده که ارزش آن ها با خالص ارزش دارایی های صندوق یا همان NAV تعیین می گردد. پس سوال اساسی این است که :

ETF چیست؟

ETF یک نوع صندوق سرمایه گذاری محسوب می شود که مخفف عبارت exchange traded fund می باشد. یک ETF ساختاری مشابه صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک دارد و از دارایی‌های متنوع تشکیل شده و واحدهای آن در طول روز همانند سهام در بورس معامله می‌شوند، بدین معنی که شما می توانید در زمان هایی که بازار معاملات سهام باز است، یک یا چند واحد از یک صندوق ETF را بخرید یا بفروشید. به همین دلیل به آن صندوق های قابل معامله در بورس می گویند.

شما وقتی واحدهای ETF را خریداری می کنید، در واقع پول خود را در صندوقی سرمایه گذاری کرده اید که با استفاده از یک تیم حرفه‌ای سعی بر این دارد تا پرتفویی از انواع سهام های مختلف را ایجاد کند و به سود برسد.

صندوق‌های قابل معامله‌ در بورس (ETF) بخش عمده ای از سرمایه و پرتفوی دارایی های برخی از سرمایه گذاران بزرگ را به خود اختصاص می دهد چرا که این نوع صندوق‌ها بیش از ۲۰ سال است که به بازار معرفی‌شده‌ و در سال های اخیر رشد چشمگیری را تجربه کرده اند.

اما همواره باید توجه داشته باشید که برای سرمایه گذاری در صندوق‌های ETF پیش از هر چیز اطلاعات کافی را بدست آورید. در ادامه این مقاله از مرکز تحقیقات بلاک چین هر آنچه که باید در مورد صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) را بدانید به شما خواهیم گفت.

تفاوت ETF با صندوق های سرمایه گذاری دیگر چیست؟

بطور کلی می توان چهار تفاوت عمده میان صندوق‌های ETF با صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک را برشمرد:

سهولت در سرمایه‌گذاری

استفاده از صندوق‌های ETF در تمامی کارگزاری‌ها و سامانه های برخط معاملات امکان پذیر است. بنابراین سرمایه‌گذاری و خرید و فروش ETF بسیار آسان است.

محاسبه لحظه‌‌ ای NAV

ارزش خالص دارایی‌های ETF به بصورت لحظه ای قابل محاسبه بوده و معمولا هر 2 دقیقه یکبار بروزرسانی می شود.

ارزان بودن ETF نسبت به سایر صندوق‌ها

یکی از دیگر از ویژگی های ETF ارزان بودن آن ها نسبت به سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک است، زیرا خریداران ETF از طریق کارگزاران بورس، معاملات خود را انجام می‌دهند و در نتیجه هزینه‌های بازاریابی برای صندوق وجود ندارد. در حال حاضر ارزش مبنای هر واحد سرمایه گذاری در صندوق‌های قابل معامله فقط 10,000 ریال است.

نداشتن مالیات در معاملات ETF

بر اساس قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید و در راستای تسهیل اجرای سیاست‌های کلی اصل 44 قانون اساسی، برای نقل و انتقال انواع صندوق‌های سرمایه گذاری قابل معامله و صدور و ابطال آنها هیچگونه مالیاتی دریافت نمی‌گردد. علاوه بر این در صندوق های ETF بازخرید واحدها در کوتاه مدت بدون پرداخت جریمه انجام می شود و دوره پرداخت وجه بازخرید واحدها حداکثر 3 روز کاری می باشد.

درصندوق‌های ETF چه دارایی‌هایی وجود دارد؟

در یک صندوق ETF ممکن است دارایی هایی نظیر شمش طلا، ارز دیجیتال ، سکه، چندین سهام، اوراق خزانه دولتی، مقداری پول نقد، سپرده بانکی، ارز یا ترکیبی از تمامی این موارد وجود داشته باشد و نوع صندوق سرمایه گذاری بر اساس این که در آن ها چه چیزی نگه داری می شود تعیین می‌گردد. همچنین بطور معمول، حداقل ۷۰ درصد از دارایی این صندوق‌ها از اوراق مشارکت بانکی، سپرده بانکی یا سایر اوراق با درآمد ثابت مانند اوراق خزانه تشکیل می‌شود.

به عنوان مثال اگر در یک صندوق 10 میلیارد تومان سپرده، 2 میلیارد تومان سهام، 100 کیلو طلا و 10 میلیارد تومان اوراق خزانه وجود داشته باشد و شما 1 درصد از این صندوق ETF را بخرید، مالک 100 میلیون تومان سپرده، 20 میلیون تومان سهام، 1 کیلوگرم طلا و 100 میلیون تومان اوراق خزانه خواهید بود.

البته باید توجه داشته باشید که شما نمی توانید در ترکیب دارایی های این صندوق ها تغییری ایجاد کنید، چرا که شمافقط جز سهامداران محسوب می شوید و به اندازه سهم خود دارایی کسب می‌کنید. درست است که دارایی شما در صندوق باقی می‌ماند و نمی‌توانید آن را به صورت فیزیکی تحویل بگیرید، اما منافع حاصل از تغییرات قیمت این دارایی‌ها نصیب شما می‌شود.

انواع صندوق ETF

در حال حاضر انواع مختلفی از صندوق های ETF در سراسر جهان وجود دارد که در ادامه به بررسی هر یک می پردازیم.

صندوق ETF ارز

یکی دیگر از صندوق های ETF، صندوق ارز است. بدین معنی که بیشترین دارایی این صندوق ها را ارز تشکیل می دهد. امروزه استفاده از صندوق های ETF ارز در بازاری مثل فارکس بیشتر مرسوم شده است که مخصوص سرمایه گذارانی است که قصد دارند ریسک نواسانات ارزی را پوشش دهند.

صندوق ETF با درآمد ثابت

یکی از رایج ترین صندوق های ETF، صندوق با درآمد ثابت قابل معامله در بورس می باشد که در آن میزان رشد و سوددهی صندوق مشخص شده است. مثلا اگر 10 واحد از این صندوق بخرید، میزان مشخصی درآمد کسب خواهید کرد که البته تعرفه های آن برای مدت زمان های مختلف، بازدهی یکسانی نخواهد داشت.

با سرمایه گذاری در این صندوق ها، اصل پول و سود شما توسط آن ها تضمین داده می شود. این نوع سرمایه گذاری در صندوق ETF با درآمد ثابت جزو کم ریسک ترین سرمایه گذاری ها شناخته می شود.مراحل سرمایه‌گذاری در ETF

صندوق ETF سهام

یک صندوق ETF سهام در بردارنده سهم های مختلف است. در این نوع از صندوق های سرمایه گذاری شرکت اصل پول شما را تضمین می کند، بدین معنی که اگر در پایان مدت سرمایه گذاری شما صندوق سود کرده باشد، شما در سود سهیم هستید، اما در صورت زیان چیزی از پول شما کم نمی‌شود. البته نوع دیگری از صندوق های سهام وجود دارند که در آن شما هم در سود شریک هستید و هم در زیان.

توجه داشته باشید که حتی اگر از بازگشت اصل پول خود اطمینان دارید، اما سرمایه گذاری در این صندوق بدون ریسک نیست و ممکن است که بعد از اتمام زمان سرمایه گذاری شما هیچ سودی نصیبتان نشود و در واقع دچار خواب سرمایه بشوید.

صندوق ETF مختلط

صندوق ETF مختلط، ترکیبی از صندوق با درآمد ثابت و صندوق سهام می باشد که در آن حداقل 45 درصد از دارایی ها را سهام و حداقل 45 درصد را اوراق مشارکت با درآمد ثابت (سپرده) تشکیل می‌دهد. 10 درصد باقی مانده هم از بین سهام یا اوراق مشارکت بصورت دلخواه انتخاب شود.

صندوق ETF کالا

در صندوق ETF کالا طیف گسترده ای را شامل می شود. صندوق فلزات گران ‌بها شامل طلا، نقره و پلاتین و فلزات اساسی شامل فولاد، آلومینیوم، مس و غیره و همینطور صندوق نفتی در صندوق ETF کالا قرار گرفته است. این صندوق می تواند دارایی شما را بیمه کند و بازدهی بیشتری نسبت به تغییرات قیمت فلزات گران بها به دست آورد.

صندوق ETF بازار خارجی

به غیر از صندوق ETF که در بازارهای داخلی وجود دارد، در بسیاری از کشورهای دنیا صندوق های بازار خارجی (Foreign Market) هم تشکیل شده است. این صندوق برای افرادی مناسب است که قصد سرمایه گذاری در کشورهای مختلف را دارند و خودشان با شرایط بازار آن کشور آشنا نیستند.

صندوق ETF صنعتی

نوعی از صندوق های ETF وجود دارند که تمامی سهم‌های آن از یک صنعت انتخاب می‌شوند. به عنوان مثال تمامی سهم های موجود در گروه خودرو را دارا می باشند و شما می توانید بر روی ETF گروه خودرو سرمایه گذاری کنید.

صندوق ETF معکوس

صندوق ETF معکوس (Inverse ETF) کاملا مشابه مارجین تریدینگ می باشد. در این صندوق شما می توانید سهمی را که ندارید امروز بفروشید و وقتی سهم ارزان شد آن را بخرید. در واقع شما از ریزش بازار سود خواهید برد. با استفاده از این صندوق وقتی می‌دانید بازار نزول می کند دیگر لازم نیست بورس را ترک کنید، فقط کافیست که در ETFهای معکوس سرمایه گذاری کنید.

آموزش سرمایه‌گذاری در صندوق‌های ETF

اگر شما نمی توانید ریسک قرار دادن تمام دارایی خود فقط بر روی یک سهم را تحمل کنید و یا اصلا زمان کافی برای مدیریت سبد دارایی خود را ندارید، به شما پیشنهاد می کنیم که از انواع مختلف صندوق های سرمایه گذاری استفاده مراحل سرمایه‌گذاری در ETF کنید.

تحلیلگران بازارهای مالی معتقدند از آنجایی که این صندوق ها به صورت سهام معامله می شوند، برای سرمایه گذارانی مناسب تر است که قصد سرمایه‌گذاری میان ‌مدت یا بلند مدت دارند. اما در اینجا سوال مهمی وجود دارد که چگونه مطمئن شویم که صندوق ها معتبر هستند؟

در روش های سنتی افراد با مراجعه حضوری به دفاتر صندوق ها اقدام به واریز وجه به حساب صندوق ها می کردند و به عنوان سهمدار صندوق تعدادی از واحد ها را خریداری می کردند. در این حالت، سرمایه گذارانی که اطلاعات کافی در مورد بورس نداشتند، ممکن بود در گام اول اطمینان کافی به صندوق نداشته باشد. اما در ETF ها، از آنجا که معاملات مراحل سرمایه‌گذاری در ETF آن در بورس انجام می شود، سازمان بورس و اوراق بهادار بطور کامل بر آن ها نظارت می کند و کنترل های لازم جهت ورود صندوق به بورس را انجام داده است، لذا بخش بزرگی از مشکل اعتماد افراد تازه وارد به بورس در این باره برطرف شده است.

آیا می توانیم در هر زمانی که خواستیم از صندوق خارج شویم؟

خوشبختانه شرایطی فراهم شده است که در هر زمان که شما خواستید می‌توانید واحدهای صندوق ETF را بفروشید تا مبلغ حاصله، حداکثر در طی 4 روز کاری توسط کارگزاری به حساب شما واریز گردد.

آیا صندو‌های ETF تقسیم سود انجام می دهند؟

در ایران معمولا صندوق‌های ETF هیچ سودی تقسیم نمی‌کنند و تمامی نتایج سرمایه‌گذاری‌های صندوق در NAV آن خلاصه می‌شود.

با این حال اگر صندوق در سرمایه‌گذاری‌های خود سودی ایجاد کند، ارزش خالص دارایی‌های آن افزایش می‌یابد و در نتیجه قیمت هر واحد آن رشد می‌کند. به عنوان مثال یک سرمایه گذار با خرید 2000 واحد از صندوق A به ارزش هر واحد 20,000 ریال، چهل میلیون ریال در آن سرمایه‌گذاری کرده است. در صورتی که ارزش هر واحد صندوق به 20500 ریال برسد، این شخص به میزان یک میلیون و پنجاه هزار ریال در سود خواهد بود.

مراحل سرمایه‌گذاری در ETF

1. دریافت کد بورسی از یک کارگزاری
2. انتخاب صندوق ETF معتبر با مشاوره از متخصصان
3. سفارش خرید خود را در سامانه آنلاین کارگزاری درج نمایید و صندوق مورد نظر را درج نمایید
4. در زمان مناسب و بر اساس تحیل تکنیکال و فاندامنتال سرمایه خود را از بازار خارج کنید

نکات کلیدی برای سرمایه‌گذاری در ETF

• با دید میان‌مدت و بلندمدت (بازه زمانی بیش از 6 ماه تا یک سال) در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنید.
• برای انتخاب صندوق معتبر به تیم مدیریتی و عملکرد آن ها در سال های گذشته توجه نمایید.

یک اصل مهم در بازار های سرمایه را همیشه رعایت نمایید، با پولی که به آن نیاز ندارید سرمایه گذاری کنید، در واقع از سرمایه ای استفاده کنید که در کوتاه مدت نیاز به مصرف فوری آن نداشته باشید.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری کارگزاری مفید چه ویژگی‌هایی دارند؟

حد سود و زیان در صندوق‌های سرمایه‌گذاری بسته به نوع صندوق‌ها، با یکدیگر متفاوت است بنابراین بر اساس میزان پذیرش ریسک از سوی سرمایه‌گذاران به آن‌ها گزینه‌ای جهت سرمایه‌گذاری معرفی می‌شود.

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری یا اصطلاحاً سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار سرمایه یکی از روش‌های کم ریسک و توصیه‌شده از سوی کارشناسان و حرفه‌ای‌ها در بازار سرمایه برای مدیریت مراحل سرمایه‌گذاری در ETF دارایی محسوب می‌شود. سودآوری و امنیت این روش در برابر نوسانات شدید بورس نسبت به روش معاملات مستقیم در بازار سهام با بررسی عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سال‌های گذشته قابل اثبات است.

در سرمایه‌گذاری غیر مستقیم افراد به جای اینکه خودشان در بورس اقدام به خرید و فروش سهام کنند، که این کار نیاز به دانش، اطلاعات، تخصص و زمان کافی دارد، سرمایه خود را در اختیار صندوق‌ها قرار می‌دهند تا کارشناسان و متخصصان بازار سرمایه این دارایی را در بورس به جریان انداخته و نفع آن به صاحب سرمایه برسد.

صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری به عنوان روشی برای فعالیت غیر مستقیم و کم‌ریسک در بازار سرمایه است که با دریافت مجوزهای قانونی، تحت نظارت سازمان بورس فعالیت می‌کنند.

مدیریت وجوه سرمایه‌گذاران هر صندوق توسط گروهی از معامله‌گران و تحلیل‌گران حرفه‌ای بازار سرمایه انجام می‌شود. طبیعتا صندوق‌های سرمایه‌گذاری با وجود افراد متخصص و حجم بالای سرمایه تحت مدیریت در شرایطی که بازار سرمایه در روند صعودی قرار دارد، سود مناسب و زمانی که بازار در شرایط ریزش قرار می‌گیرد کمتر ضرر ناشی از افت شاخص بورس را متوجه صاحبان سرمایه می‌کند.

حد سود و زیان در صندوق‌های سرمایه‌گذاری بسته به نوع صندوق‌ها، با یکدیگر متفاوت است بنابراین بر اساس میزان پذیرش ریسک از سوی سرمایه‌گذاران به آن‌ها گزینه‌ای جهت سرمایه‌گذاری معرفی می‌شود.

می‌توان با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های اصطلاحا با درآمد ثابت بازدهی معقول که بیشتر از سود بانکی است، داشت به عنوان مثال صندوق درآمد ثابت نامی مفید در روند مثبت و منفی بازار به طور متوسط در سال گذشته بیش از ۲۰ درصد سودآوری داشته است . برای افرادی که انتظار بازده بالاتری دارند امکان انتخاب صندوق‌های با ریسک بالاتر وجود دارد که می‌توان به صندوق سرمایه‌گذاری مشترک پیشرو کارگزاری مفید که سود به مراتب بالاتری برای سرمایه‌گذار و به همان اندازه ریسک به همراه خواهد داشت اشاره کرد.

دیدگاه بلندمدت و انتخاب صندوق‌های معتبر بازار سرمایه می‌تواند در مدیریت دارایی و سرمایه‌گذاری موفق تعیین کننده باشد، به عنوان مثال صندوق سرمایه‌گذاری مشترک پیشتاز مفید از ابتدای تاسیس بیش از ۲۶ هزار درصد سود داشته به عبارتی اگر فردی در سال ۱۳۸۷ مبلغ ۱ میلیون تومان در این صندوق سرمایه‌گذاری می‌کرد امروز سرمایه‌اش به ۲۶۵ میلیون تومان می‌رسید. بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری کارگزاری مفید در مقایسه با سایر بازارها مثل مسکن، طلا، خودرو، ارز و… بازده به مراتب بالاتری داشته، نمودار زیر بازدهی ۱ میلیون تومان سرمایه طی ۵ سال گذشته در بازارهای مختلف را نشان می‌دهد.

انواع صندوق‌ها؛ بازدهی و ریسک سرمایه‌گذاری در آنها

صندوق‌های سرمایه‌گذاری را می‌توان در نگاه کلی بر اساس نوع سرمایه‌گذاری و نیز نحوه سرمایه‌گذاری تقسیم بندی کرد؛ از نظر نوع سرمایه‌گذاری و نحوه تملک دارایی صندوق‌ها به سهامی، درآمد ثابت، مختلط و طلا و هر کدام از این صندوق‌ها از نظر نحوه سرمایه‌گذاری می‌تواند به صورت صدور و ابطال و یا قابل معامله در سامانه‌های معاملاتی باشد که اصطلاحا به این صندوق‌ها ETF یا Exchange Traded Fund می‌گویند.

تقسیم‌بندی بر اساس نوع سرمایه‌گذاری:

• صندوق‌ سرمایه‌گذاری در سهام
• صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت
• صندوق‌ سرمایه‌گذاری مختلط
• صندوق سرمایه‌گذاری در سکه طلا

تقسیم بندی بر اساس نحوه سرمایه‌گذاری:

• صندوق قابل معامله ETF
• صندوق مبتنی بر صدور و ابطال

انواع صندوق‌ها بر اساس نوع سرمایه‌گذاری:

صندوق سهامی حداقل ۷۰ درصد از سرمایه را به خرید سهام و حق تقدم سهام اختصاص می‌دهد، این صندوق‌ها به طور معمول بازدهی و ریسک بالایی دارد. صندوق‌های درآمد ثابت حداقل ۷۵ درصد سرمایه خود را به خرید اوراق بهادار مثل اوراق مشارکت و اسناد خزانه اسلامی اختصاص می‌دهند که سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها کمترین ریسک و البته سود مشخص و ثابت دارد. صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط بین دو صندوق سهامی و درآمد ثابت قرار می‌گیرند به طوری که می‌توانند بین حداقل ۴۰ و حداکثر ۶۰ درصد از سرمایه خود را به سهام یا اوراق درآمد ثابت اختصاص دهند، از منظر ریسک و بازدهی نیز طبیعتا این صندوق‌ها بین صندوق‌های سهامی و درآمد ثابت قرار دارد.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا صندوق‌های کالایی قابل معامله در بورس هستند که سرمایه‌های جمع‌آوری شده از مشتریان را به جای خرید سهام، در گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها که ریسک سرمایه‌گذاری در آنها وابستگی زیادی به قیمت سکه و طلا دارد و این امکان را فراهم می‌کنند تا افراد با انتخاب این صندوق‌ها علاوه بر کسب بازدهی ناشی از طلا، امنیت هم کسب می‌کنند چرا که از نگهداری و مشکلات خرید و فروش فیزیکی این فلز گرانبها معاف می‌شوند.

انواع صندوق‌ها بر اساس نحوه سرمایه‌گذاری:

صندوق قابل معامله ETF یا Exchange Traded Fund یک صندوق از دارایی‌های متنوع است که مانند سهام عادی در بورس معامله می‌شود؛ یعنی شما در زمان معاملات می‌توانید یک یا چند واحد از یک صندوق ETF را بخرید، یا چند واحد از آن را بفروشید.

اما خرید یا صدور و ابطال یا فروش در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر صدور و ابطال کمی متفاوت است و روز کاری پس از درخواست از طریق مراجعه حضوری به یکی از شعب صندوق یا مراجعه به درگاه اینترنتی آن انجام می‌شود و وابسته به وجود تقاضا در بازار ندارد.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری کارگزاری مفید

مدیریت دارایی کارگزاری مفید ۱۱ صندوق سرمایه‌گذاری دارد که انواع مختلف صندوق‌ها را پوشش می‌دهد تا افراد با میزان دارایی مختلف و سطوح ریسک متفاوت بتوانند از آن‌ها بهره ببرند.

صندوق‌های سهامی مفید

در بخش صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی کارگزاری مفید ۴ صندوق به نام‌های پیشتاز، پیشرو، امید توسعه (مبتنی بر صدور و ابطال) و اطلس (قابل معامله یا ETF) را تحت مدیریت دارد که ویژگی این صندوق‌ها کسب بازدهی بالا در ازای تحمل ریسک بالا است.

به سود ۲۶ هزار درصدی صندوق پیشتاز مفید اشاره شد، صندوق سرمایه‌گذاری پیشرو مفید نیز مراحل سرمایه‌گذاری در ETF سود حدود ۵ هزار درصدی داشته به عبارتی اگر فردی در سال ۱۳۹۰ ابتدای تاسیس صندوق پیشرو ۱ میلیون تومان در این صندوق سرمایه‌گذاری می‌کرد امروز سرمایه‌اش ۶۰ میلیون تومان می‌شد، صندوق امید توسعه با سود حدود ۲ هزار درصدی از ابتدای تاسیس یعنی سال ۱۳۹۲ تاکنون و صندوق اطلس نیز سود بیش از ۲ هزار درصدی از ابتدای تاسیس در دی ماه سال ۱۳۹۲ تا امروز داشته است.

صندوق‌های درآمد ثابت مفید

کارگزاری مفید دو صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت به نام‌های حامی و نامی دارد. این صندوق‌ها سرمایه تحت مدیریت خود را عمدتا به خرید اوراق مشارکت در بازار سرمایه اختصاص می‌دهند که برای سرمایه‌گذاران سود ثابتی همراه دارد و معمولا بالاتر مراحل سرمایه‌گذاری در ETF از سود سپرده‌های بانکی است.

به عنوان مثال سود صندوق حامی مفید طی یکسال بیش از ۱۸ درصد بوده است که بالاتر از سود سپرده بانکی است، صندوق حامی مفید در حال حاضر بیش از ۱۲ هزار میلیارد تومان دارایی تحت مدیریت دارد. صندوق نامی نیز دیگر صندوق درآمد ثابت کارگزاری مفید، طی ۳ سال اخیر ۷۲٫۲ درصد سود معادل سالانه ۲۴ درصد را نصیب سرمایه‌گذاران کرده است.

صندوق دارایی مختلط مفید

تنها صندوق با دارایی مختلط مفید صندوق ممتاز است که از نظر بازدهی و ریسک در میانه صندوق‌های درآمد ثابت و سهامی قرار می‌گیرد. صندوق ممتاز در سال ۱۳۸۸ پذیره‌نویسی شده که تا امروز بیش از ۶ هزار درصد بازدهی داشته است برای مثال اگر فردی در ابتدای تاسیس این صندوق مبلغ ۷ میلیون تومان معادل حدودی خرید یک دستگاه خودرو پراید در آن سال را در صندوق ممتاز سرمایه‌گذاری می‌کرد امروز سرمایه‌ای معادل ۴۲۰ میلیون تومان در اختیار داشت.

صندوق سرمایه‌گذاری سکه طلا مفید

«عیار» نام صندوق سرمایه‌گذاری بر مبنای سکه طلای کارگزاری مفید است که عمده سرمایه گذاری این صندوق بر گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مبتنی بر سکه طلا صورت می‌گیرد. صندوق عیار مفید سال ۱۳۹۷ فعالیت خود را آغاز کرده و از نوع قابل معامله ETF محسوب می‌شود.

عملکرد این صندوق‌ها، به عملکرد سکه طلا بستگی دارد و همچنین این راهکار به صورت غیرمستقیم می‌تواند نوسانات نرخ دلار را هم پوشش دهد.

آشنایی بیشتر با صندوق‌های سرمایه‌گذاری و بررسی وضعیت هر کدام نسبت به نیازهای سرمایه‌گذار از طریق مشاوره رایگان کارگزاری مفید، امکان‌پذیر است.

آدرس سامانه اینترنتی و نحوه ثبت نام پذیره نویسی etf + جزئیات

آدرس سامانه اینترنتی و نحوه ثبت نام پذیره نویسی etf + جزئیات

آدرس سامانه پذیره نویسی etf واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله ویژه سهام دولتی برای ثبت نام و نحوه ثبت نام و قوانین و سقف سرمایه گذاری و سود علی الحساب صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) و مهلت ثبت نام و اسامی بانک های عامل برای خرید سهام دولت را در این بخش بخوانید

وزارت امور اقتصادی و داراییمشخصات سامانه‌های غیر حضوری و حضوری بانک‌های منتخب کشور را جهت پذیره مراحل سرمایه‌گذاری در ETF نویسی etf واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله ویژه سهام دولتی را اعلام کرد.

اسامی بانک های عامل پذیره نویسی etf

بانک ملی، سپه، مسکن، کشاورزی، رفاه کارگران، ملت، تجارت، صادرات ایران و قرض الحسنه مهر ایران آماده پذیره نویسی متقاضیان خریداری واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) هستند.

** ویژگی بارز این واگذاری، بهره ‏مندی کلیه ایرانیان، از تخفیف ۲۰ درصدی است.

سقف سرمایه گذاری:

سقف سرمایه گذاری هر شخص حقیقی (هر کد ملی)، بیست میلیون ریال (دو میلیون تومان) تعیین شده و تخصیص آن بر اساس تقاضا انجام می‌شود.

** پذیره‏ نویسی برای هر فرد دارای کد ملی امکان‏پذیر است و محدودیت سنی برای متقاضیان وجود ندارد.

ثبت نام اینترنتی پذیره نویسی etf

تارنمای رسمی تمامی بانک‌های اعلام شده، پیام رسان بله، افزونک‌های همراه بانک، ایوا، کیوسک، همراه پلاس، آپ و سکه آماده ارایه خدمات غیر حضوری به متقاضیان خرید باقی مانده سهام دولتی در بازار سرمایه هستند.

شرایط خرید سهام دولت

پذیره ‏نویسی واحدهای این صندوق برای اشخاص دارای کد معاملاتی (کد بورسی) علاوه بر بانک مراحل سرمایه‌گذاری در ETF های منتخب از طریق کارگزاری‌های بورس و سامانه‏ های آنلاین معاملاتی امکان پذیر است.

مهلت زمان ثبت نام:

بانک‌‎های ملی، سپه، مسکن، کشاورزی، رفاه کارگران، ملت، تجارت، صادرات و قرض الحسنه مهر ایران از ۱۴ تا ۳۱ اردیبهشت ماه، آماده پذیره‌نویسی متقاضیان خریداری واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF) ویژه سهام دولتی هستند.

سامانه پذیره نویسی etf بانک رفاه کارگران

این سامانه جهت پذیره نویسی واحد های سرمایه گذاری صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) واسطه گری مالی یکم توسط بانک رفاه کارگران تهیه گردیده است.

نشانی اینترنتی https://etf.refah-bank.ir متعلق به بانک رفاه کارگران می باشد. فلذا جهت جلوگیری از سوء استفاده های احتمالی سایتهای جعلی صرفا از این نشانی جهت ورود به سامانه استفاده گردد.

پذیره نویسی etf و خرید سهام دولت چیست؟

در اجرای جزء (۲) بند (الف) تبصره (۲) قانون بودجه سال ۱۳۹۹ کل کشور و مصوبات هیأت محترم وزیران در این زمینه، وزارت امور اقتصادی و دارایی به نمایندگی از دولت جمهوری اسلامی ایران قصد دارد باقیمانده سهام خود در بانک‌های ملت، تجارت و صادرات ایران و بیمه‏‌های البرز و اتکایی امین را واگذار نماید.
این امر از طریق پذیره ‏نویسی واحد‌های سرمایه ‏گذاری صندوق سرمایه ‏گذاری قابل معامله (ETF) “واسطه‌گری مالی یکم” انجام خواهد شد و فرصت بی ‏نظیری برای ورود آحاد جامعه به سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌های معتبری است که دولت با هدف مردمی کردن اقتصاد و امکان دسترسی آحاد مردم کشور به بازار سرمایه و انتفاع از رشد این بازار، قصد انجام آن را دارد.

نحوه ثبت نام بصورت اینترنتی

وزارت اقتصاد با اعلام اینکه امکان پذیره نویسی به صورت حضوری و غیر حضوری در شعب بانک‌های یاد شده وجود دارد، به شهروندان اکیدا توصیه کرد، به منظور جلوگیری از شیوع ویروس کرونا، جهت پذیره نویسی از طریق درگاه‌های غیرحضوری این بانک ها اقدام کنند.

مراحل ثبت نام:

یادآور می‌شود اطلاعات مورد نیاز برای پذیره ‏نویسی شامل نام، نام خانوادگی، شماره ملی، تاریخ تولد، نام پدر، کد پستی و شماره تلفن همراه است. داشتن کد بورسی برای پذیره ‏نویسی الزامی نیست. متقاضیان برای انجام معامله این واحدها می‏ توانند به تدریج طی ماه‌های آینده و در فرصت مناسب نسبت به ثبت نام در سامانه سجام و دریافت کد بورسی مطابق رویه ‏های شرکت سپرده ‏گذاری مرکزی و تسویه وجوه اقدام کنند.

پذیره ‏نویسی واحدهای سرمایه‌‏گذاری موضوع این دستورالعمل صرفاً شامل اشخاص حقیقی ایرانی بوده و اشخاص حقوقی نمی‏ توانند در پذیره‏ نویسی شرکت نمایند و استفاده از حساب آن‏ها برای پرداخت وجوه امکان‏پذیر نیست.

مراحل اضافه کردن نماد "دارا یکم" به پرتفوی سهامداران

امکان معاملات ثانویه سهام صندوق مالی دارا یکم فراهم شده است و برای اطلاع از مراحل اضافه کردن این نماد به پرتفوی این گزارش را بخوانید.

به گزارش جی پلاس، دارندگان سهام صندوق مالی یکم، برای فروش سهام خود بعد از ثبت نام در سامانه سجام و دریافت کدبورسی، باید مراحل زیر را طی کنند:

• ورود به پنل کارگزاری
• کلیک بر روی گزینه تغییر کارگزار ناظر
• جستجوی نماد دارایکم
• انتخاب گزینه" آخرین معامله در این کارگزاری صورت گرفته است
• نوشتن «خریداری از طریق بانک یا نرم افزار آپ» در قسمت شرح
• ثبت درخواست
• طبق شنیده ها 48 تا 72 ساعت بعد در پرتفوی قرار می گیرد

پیش از این قرار بود سهم دارا یکم از روز چهارشنبه 4 تیر 99 قابل معامله باشد، اما گودرزی معاون شرکت بورس تهران با اشاره به تعویق افتادن خرید و فروش صندوق مالی دارا یکم در بورس گفت: از ابتدای هفته آینده روز شنبه 7 تیر 99 امکان معاملات ثانویه واحد های صندوق مالی دارا یکم فراهم می شود.

همچنین براساس اطلاعیه منتشر شده از سوی شرکت بورس تهران معاملات ثانویه صندوق سرمایه‌گذاری در سهام واسطه‌گری مالی یکم (دارا یکم) از امروز شنبه (هفتم تیرماه) در بازار صندوق‌های قابل معامله در بورس اوراق بهادار تهران آغاز می‌شود.

دارایکم چیست؟

نماد "دارایکم" در بورس یک صندوق‌ ETF مشابه صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس (مانند "اطلس") است. این صندوق‌ها همانند سهام عادی در بورس خرید و فروش می‌شود.

دارایی صندوق "دارایکم" بخشی از سهام دولت در بانک‌ها و بیمه‌ها است که در امیدنامه صندوق قابل مشاهده است.

۲) چگونه میزان دارایی صندوق "دارایکم" خود را مشاهده کنیم؟

در صورتی‌که دارایکم را در پرتفوی خود مشاهده نمی‌کنید، هر چه سریعتر "احراز هویت سجام" را تکمیل نمایید. پس از انجام احراز هویت شرکت سپرده‌گذاری مرکزی، دارایکم را به پرتفوی نزد کارگزار شما اضافه می‌کند.

در صورتی‌که احراز هویت سجام را انجام داده‌اید، می‌توانید دارایی خود در نماد "دارایکم" و کارگزار ناظر آن را از طریق سایت سپرده‌گذاری مشاهده نمایید: ddn.csdiran.com

آشنایی با مفهوم صندوق سرمایه گذاری در بورس و انواع آن

در شرایط تورم و گرانی فعلی، خواسته‌ی بسیاری از افراد این است که پولشان را جایی بگذارند تا ارزشش کم نشود و روی آن سود کنند. خرید مسکن، خودرو، زمین، ارز، طلا، بورس و سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری، از جمله مواردی هستند که افراد برای سرمایه‌گذاری به آن‌ها فکر می‌کنند. اما آنچه که مهم می‌باشد، این است که گزینه‌هایی را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنیم که علاوه بر مطمئن بودن، پرسود و بربازده نیز باشند. سرمایه‌گذاری در بورس، روشی است که اگر به درستی و با مهارت انجام شود، بازدهی مناسبی را برای سرمایه‌گذار به ارمغان خواهد آورد. سرمایه‌گذاری در بورس به دو روش مستقیم و غیرمستقیم انجام می‌شود. در این مقاله از از سری مقالات آموزش بورس در چراغ راجع به سرمایه‌گذاری غیرمستقیم با استفاده از ایجاد صندوق سرمایه ‌گذاری در بورس صحبت خواهیم کرد.

صندوق سرمایه گذاری در بورس چیست؟

در بازار بورس صندوق سرمایه گذاری چیست

گفتیم که سرمایه‌گذاری در بورس به دو روش مختلف انجام می‌شود. روش مستقیم و روش غیرمستقیم. در روش مستقیم، سرمایه‌گذاری توسط کسانی انجام می‌شود که شناخت خوبی از بورس دارند و کار و زندگی‌شان در آن متمرکز شده است. این افراد، با پیگیری مداوم تمام اخبار و اطلاعات مربوطه، به خرید و فروش سهم و اوراق بهادار مناسب در زمان مناسب می‌پردازند. اما شاید همه‌ی مردم از مهارت، دانش و یا زمان کافی برای سرمایه‌گذاری در بورس برخوردار نباشند. به همین دلیل آن‌ها می‌توانند از روش‌های غیرمستقیم سرمایه‌گذاری استفاده کنند و ارزش پول خود را حفظ کنند. سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس یا همان سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه ‌گذاری در بورس یکی از گزینه‌های امن سرمایه‌گذاری در بازار بورس به حساب می‌آید که در همه دنیا به‌عنوان متداول‌ترین روش سرمایه‌گذاری شناخته می‌شود. این روش علاوه بر سودده بودن برای سرمایه‌گذاران، ریسک بسیار پایینی هم دارد.

یک صندوق سرمایه ‌گذاری در بورس مجموعه‌ای متشکل از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار می‌باشد. می‌توانید این صندوق‌ها را به صورت شرکتی در نظر بگیرید که افراد مختلف، پول‌های خود را روی هم می‌گذارند و در سبدی از اوراق بهادار سرمایه‌گذاری می‌کنند. نکته‌ی مثبتی که در رابطه با این صندوق‌ها وجود دارد این است که به سرمایه‌گذار امکان دستیابی به بازدهی‌ بالاتر از سود بانکی را خواهند داد.

صندوق سرمایه گذاری در بورس و مزیت‌های آن

شرکت‌هایی که عضو صندوق سرمایه ‌گذاری در بورس هستند، دارای مجوز رسمی از سوی سازمان بورس هستند و اتفاقاً امنیت خوبی هم دارند. در این بخش به برخی از مزایای سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها اشاره خواهیم کرد.

• قابلیت نقد شوندگی بالا: صندوق سرمایه ‌گذاری ضامن نقدشوندگی بالایی دارد. یعنی شما با سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها می‌توانید خیلی زود پول خود را نقد کنید.
• مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها: مدیریت حرفه‌ای پول شما، یکی دیگر از مزایای صندوق سرمایه ‌گذاری است. این صندوق‌ها به‌عنوان ابزاری برای سرمایه‌گذاران خرد به شمار می‌روند تا بتوانند از توانایی‌ها و مهارت‌های افراد حرفه‌ای برای سرمایه‌گذاری و نظارت بر دارایی‌هایشان استفاده کنند. تحلیل‌گران و مدیران سرمایه‌گذاری همواره در تلاش هستند تا با یافتن گزینه‌های مناسب و خرید و فروش به موقع آن‌ها، عملکرد ممتازی برای سرمایه‌گذاران خود فراهم آوردند.
• نظارت دقیق و اطلاعات شفاف: هر صندوق سرمایه ‌گذاری در بورس در بازه‌های زمانی مشخص توسط سه نهاد سازمان بورس و اوراق بهادار، متولی و حسابرس مورد بازرسی قرار می‌گیرد. در ضمن تمام این صندوق‌ها فعالیت‌های خود را به صورت شفاف اطلاع‌رسانی می‌کنند.
• کاهش ریسک سرمایه‌گذاری‌: بر اساس قوانین سازمان بورس، هر صندوق سرمایه ‌گذاری در بورس موظف است تا با «متنوع سازی دارایی‌ها»، سبدی متنوع از دارایی‌های نقدی و اوراق بهادار تشکیل دهد. بخشی از این دارایی‌ها شامل دارایی‌های با درآمد ثابت مثل اوراق مشارکتی و سپرده‌های بانکی هستند که ریسک سرمایه‌گذاری را تا حد قابل توجهی کاهش می‌دهند.
• صرفه‌جویی‌های ناشی از مقیاس: هر صندوق سرمایه ‌گذاری در بورس از گردآوری سرمایه‌های خرد تشکیل شده است. این صندوق‌ها پول‌های خرد را جمع می‌کنند و می‌توانند از پتانسیل یک سرمایه‌گذاری در مقیاس کلان استفاده کنند. مثلاً شاید با یک میلیون تومان، امکان سرمایه‌گذاری در گزینه‌های متنوع وجود نداشته باشد؛ اما با توجه به حجم بالای سرمایه در صندوق‌های سرمایه‌گذاری، این امر ممکن خواهد شد.

انواع صندوق سرمایه ‌گذاری در بورس

مدل های مختلف صندوق سرمایه ‌گذاری در بازار بورس

در حال حاضر، صندوق‌های سرمایه‌گذاری تنوع پیدا کرده‌اند و به مدل‌های مختلفی از آن‌ها در کشور برای فعالیت، مجوز داده شده است. در این بخش به معرفی ۴ صندوق سرمایه ‌گذاری در بورس که جزء معروف‌‌ترین‌ها هستند، خواهیم پرداخت.

۱. صندوق‌های سهامی

بخش اعظم سرمایه‌گذاری این صندوق‌ها، از طریق سرمایه‌گذاری در سهام پذیرفته شده در بورس می‌باشد. این نمونه از صندوق سرمایه ‌گذاری در بورس حداقل ۷۰% از دارایی‌های خود را در سهام سرمایه‌گذاری می‌کند. ۳۰% باقی‌مانده را نیز به اختیار مدیر صندوق در جاهای دیگری مثل اوراق مشارکت، سپرده بانکی و یا سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کند. ریسک این نوع از صندوق بالاست، اما در عوض بازدهی بیش‌تری دارد.

۲. صندوق‌های با درآمد ثابت

این نوع از صندوق‌های سرمایه‌گذاری نسبت به صندوق سرمایه ‌گذاری در بورس از نوع سهامی، کم‌ریسک‌تر می‌باشند. بیش‌ترین سرمایه‌گذاری آن‌ها در اوراق بدهی، اسناد خزانه‌ اسلامی و یا سپرده‌های بانکی است. شاید این سوال برایتان پیش بیاید که خب چرا به جای استفاده از این صندوق‌ها، پولمان را در بانک سرمایه‌گذاری نکنیم؟ نکته‌ی مهم این‌جاست که وقتی فردی صندوق با درآمد ثابت را انتخاب می‌کند، در واقع قدرت چانه‌زنی صندوق با بان‌ها به سبب جمع کردن سرمایه‌های مختلف، بیش‌تر می‌شود. این موضوع باعث می‌شود تا صندوق سود بیش‌تری از سپرده‌های بانکی بگیرد. بعلاوه این صندوق‌ها می‌توانند تا ۱۵ درصد از دارایی‌های خود را در سهام هم سرمایه‌گذاری کنند و تا حدی هم از پتانسیل این بازار استفاده کنند.

۳. صندوق سرمایه ‌گذاری در بورس مختلط

صندوق‌‌های سرمایه‌‌گذاری مختلط چیزی مابین « صندوق‌های سهامی» و «صندوق‌‌های با درآمد ثابت» تعریف می‌شوند. این نوع از صندوق سرمایه ‌گذاری در بورس حدود نصف دارایی خود را در سهام سرمایه‌گذاری می‌کند و نصف دیگر را در اوراق با درآمد ثابت. به همین خاطر، می‌توان گفت که این صندوق‌ها نسبت به «صندوق‌های سهامی» هم ریسک کمتر و البته بازدهی کمتری دارند.

۴. صندوق‌های طلا

افرادی که می‌خواهند وارد بازار طلا شوند، اما به هر دلیلی (گم شدن، ربوده شدن و یا گاهی اجرت بالا) از خرید طلا ترس دارند، می‌توانند از صندوق‌های طلا استفاده کنند. در حال حاضر، ۴ صندوق طلای فعال در کشور داریم. به راحتی می‌توان تمام تغییرات قیمتی که در بازار طلا اتفاق می‌افتد را در این نوع از صندوق سرمایه ‌گذاری در بورس مشاهده کرد.

۵. صندوقهای سرمایه گذاری قابل معامله (ETF)

علاوه بر مواردی که تا به این‌جا گفتیم، چند نوع صندوق سرمایه ‌گذاری دیگر هم در بورس وجود دارد که از جمله‌ی آن‌ها می‌توان به صندوق سرمایه‌‌گذاری زمین و ساختمان، نیکوکاری، پروژه، جسورانه، شاخصی و صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF)، اشاره کرد. دقت داشته باشید تمام صندوق‌هایی که در این مقاله به آن‌ها اشاره شد، خودشان در بورس نیستند. بلکه این صندوق‌ها در اوراق بهاداری سرمایه‌گذاری می‌کنند که اغلب در بورس عرضه می‌شوند. اما صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF)، خودش هم یکی از شرکت‌های پذیرفته‌شده در بورس باشد. واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌های ETF در بورس مورد معامله قرار می‌گیرند. مزیت این نوع از صندوق سرمایه ‌گذاری در بورس نسبت به دیگر صندوق‌ها، این است که سرمایه‌گذاری در آن‌ها، از سایر صندوق‌ها راحت‌تر و کاملاً به لحظه است. این در حالی است ‌که صدور و ابطال واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری دیگر دو تا چند روز زمان‌بر خواهد بود.

انتخاب بهترین صندوق سرمایه ‌گذاری در بورس

چگونه بهترین صندوق سرمایه ‌گذاری در بازار بورس را انتخاب کنیم

شما باید معیارها و فاکتورهای مختلفی را در رابطه با یک صندوق سرمایه ‌گذاری در بورس مد نظر قرار دهید تا بتوانید یک صندوق خوب انتخاب نمایید. برای مثال باید عملکرد و بازدهی صندوق در سنوات گذشته را بررسی کنید و ببینید که صندوق بیش‌تر منابع خود را در کجا سرمایه‌گذاری کرده است. همچنین به شما توصیه می‌کنیم تا به شناخت مدیر صندوق بپردازید! بله درست است. از آن‌جایی که تصمیمات مرتبط با سرمایه‌گذاری صندوق به عهده‌ی مدیر صندوق است، پس شناخت او به شما برای انتخاب یک صندوق خوب کمک شایانی خواهد کرد. از موارد دیگر که باید در ارزیابی صندوق های سرمایه‌گذاری به سراغ آنها رفت، ضامن نقدشوندگی صندوق، عمر صندوق، دوره‌ی پرداخت سود صندوق و … می‌باشد. سایت fipiran، یکی از بهترین سایت‌هایی است که می‌توانید با استفاده از آن، عملکرد و اطلاعات مربوط به صندوق‌های سرمایه گذاری را جستجو کنید.

سخن آخر

در این مقاله از سایت آموزش چراغ راجع به مفهوم صندوق سرمایه ‌گذاری در بورس و انواع آن صحبت کردیم. گفتیم که در حال حاضر، روش‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد تا بتوانیم از طریق آن‌ها هم ارزش دارایی‌های خودمان را حفظ کنیم و هم قدمی برای رشد آن‌ها برداریم. صندوق‌ها، یکی از گزینه‌های مطمئن برای سرمایه‌گذاری در بازار بورس به حساب می‌آیند. در واقع صندوق‌ها، حلقه‌ی اتصال مردم با بازار سرمایه هستند و شعار آن‌ها این است که وحدت، قدرت می‌آفریند. افرادی که اهل ریسک نیستند و یا این‌که وقت و اطلاعات کافی ندارند، می‌توانند پول خود را به صندوق‌های سرمایه‌گذاری بسپارند تا صندوق‌ها برای آن‌ها خرید و فروش کنند و این افراد را به سود برسانند. برای آشنایی با روشهای سرمایه‌گذاری و بازار سرمایه می‌توانید از دوره آموزش آشنایی با بازار سرمایه بهره‌مند شوید. چراغ ، به عنوان نسل جدیدی از پلتفرم‌های آموزش و استخدام در تلاش است تا بیان و ارائه‌ی نکات و دوره های آموزش بورس به شما برای سرمایه‌گذاری و کسب سود در این بازار پرتلاطم کمک نماید.