معایب ارز فیات

ی

مزایا و معایب بیت کوین چیست؟

به طور حتم نام بیت کوین را بارها شنیده‌اید. بیت کوین (₿) ارز رمزنگاری شده‌ای است که در سال 2008 توسط فرد یا گروهی از افراد ناشناس به نام Satoshi Nakamoto اختراع شد و در سال 2009 به عنوان نرم‌افزاری متن باز منتشر شد.

بیت کوین در واقع یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز بدون دخالت بانک مرکزی یا نفر سوم است که این قابلیت را دارد که بدون نیاز به واسطه می‌تواند از معایب ارز فیات کاربری به کاربر دیگر در شبکه بیت کوین ارسال شود. معاملات توسط گره‌هایی در شبکه از طریق رمزنگاری تأیید می‌شوند و در یک آفیس توزیع عمومی به نام بلاک‌چین ثبت می‌شوند.

بیت کوین توسط بانک مرکزی یا سیستم دولتی مانند ارزهای فیات صادر نمی‌شود. در عوض، یا توسط رایانه از طریق فرآیند حل الگوریتم‌های پیچیده ریاضی به منظور تأیید بلوک‌های معامله برای اضافه شدن به بلاکچین، استخراج می‌شود و یا اینکه با ارزهای استاندارد پول ملی خریداری می‌شوند و در کیف پول بیت کوین قرار می‌گیرند که به طور معمول از طریق تلفن هوشمند یا رایانه قابل دسترسی است.

احتمالاً به این مسئله فکر کرده‌اید که مزایا و معایب کلی بیت کوین چیست. به طور قطع مزایایی وجود دارد که بیت کوین را به یکی از ارزهای دیجیتال تبدیل می‌کند که هیچ شباهتی با دیگر ارزها ندارد.

اما واقعیت این است که هیچ چیز کامل نیست، در نتیجه بیت کوین نیز معایبی دارد. در این مقاله قصد داریم مزایا و معایب آن را مورد بحث قرار دهیم.

1- مزایای بیت کوین

1-1- آزادی در پرداخت

با بیت کوین، ارسال و دریافت پول در هر نقطه از جهان در هر ساعت از شبانه روز امکان‌پذیر است. به این ترتیب دیگر لازم نیست نگران عبور و پرداخت‌های برون مرزی و همچنین برنامه‌ریزی مجدد به علت تعطیلی بانک‌ها یا محدودیت‌های دیگری باشید که ممکن است هنگام انتقال پول برای شما مشکل ایجاد کنند.

شما با در اختیار داشتن بیت کوین در واقع کنترل پول خود را در دست دارید و این هم یک ویژگی خوب به حساب می‌آید که هیچ شخصیت مرکزی در شبکه بیت کوین وجود ندارد.

1-2- کنترل و امنیت

به کاربران اجازه داده شده تا معاملات و تمام تراکنش‌های خود را کنترل کنند که این مسئله به ایمن‌سازی شبکه بیت کوین کمک بزرگی کرده است. کاربران در حین خرید و فروش و انجام تراکنش‌ها در ازای ارائه و یا دریافت خدمات دیگر این توانایی را ندارند که هزینه‌های اضافی را بدون هماهنگی با شما به مبلغ اصلی اضافه کنند، بنابراین شما قبل از هر گونه افزایش و یا کاهش هزینه‌ای مطلع خواهید شد که این به نوبه‌ خود بسیار دلگرم‌کننده است.

در این سیستم برای اینکه پرداخت‌های کاربر با موفقیت انجام شده و نهایی شود دیگر نیازی به لینک کردن اطلاعات شخصی فرد به شبکه نیست. با توجه به این نکته که اطلاعات شخصی کاربران از دسترس کسانی که قصد سوء استفاده از آنها را دارند، خارج است می‌توان اطمینان حاصل کرد که بیت کوین از کاربران در برابر سرقت هویت محافظت می‌کند.

چگونه می‌توان از ایمنی پول اطمینان حاصل کرد؟

شاید عجیب به نظر برسد اما برای اطمینان از ایمنی پول لازم است که از بیت کوین پشتیبان تهیه کرد و برای آن رمزگذاری مناسبی نیز انجام داد.

1-3- اطلاعات شفاف

با استفاده از فناوری بلاک‌چین، همه معاملات نهایی برای مشاهده در دسترس همه است، با این وجود اطلاعات شخصی پنهان است. آدرس عمومی شما همان چیزی است که برای همه‌ کاربران قابل مشاهده است اما خیالتان راحت باشد که اطلاعات شخصی شما به این موضوع مرتبط نیست.

هر کسی در هر زمان می‌تواند معاملات را در بلاک‌چین بیت کوین تأیید کند. پروتکل بیت کوین توسط هیچ شخص، سازمان و یا نهاد دولتی قابل دستکاری شدن نیست که این امر به لطف امنیت حاصل شده از رمزنگاری بیت کوین است.

1-4- هزینه‌های اقتصادی

در حال حاضر در شبکه بیت کوین یا هیچ پرداختی وجود ندارد یا در صورت وجود بسیار ناچیز است. در حین انجام برخی از کارها، کاربران برای پردازش سریع‌تر تراکنش‌ها و یا استخراج بیت کوین ممکن است ناچار به پرداخت هزینه‌هایی باشند. هرچه هزینه بالاتر باشد، اولویت آن کاربر در داخل شبکه بیشتر شده و استخراج بیت کوین نیز سریع‌تر پردازش می‌شود.

صرافی‌های ارز دیجیتال با تبدیل بیت کوین به ارز فیات (پولی بی‌پشتوانه اما قانونی مانند دلار آمریکا که ارزش آن از دولت صادرکننده‌اش است) به معامله‌گران در پردازش معاملات کمک می‌کنند. این سرویس‌ها به طور کلی هزینه کمتری نسبت به کارت‌های اعتباری و PayPal دارند.

1-5- ریسک پایین‌تر برای معامله‌گران

با توجه به اینکه پرداخت‌ها و هرگونه تراکنشی که در شبکه بیت کوین انجام می‌شود به هیچ عنوان قابل برگشت نیست، و همینطور اینکه اطلاعات شخصی افراد وارد نمی‌شود، معامله‌گران از امنیت بالایی برخوردار هستند و از ضررهای احتمالی که ممکن است در اثر تقلب رخ دهد در امان می‌مانند.

1-6- حذف هزینه‌های بانکی

در آنجایی که پرداخت هزینه‌های به اصطلاح ارائه‌دهنده و دریافت‌کننده و همچنین هزینه‌های واریزی گاه به گاه و در میان مبادلات ارزهای رمزنگاری شده یک استاندارد تلقی می‌شود، کاربران بیت کوین مشمول پرداخت هزینه‌های بانکی در روش سنتی مرتبط با ارزهای فیات نیستند که نسبت به ارزهای رمزگذاری شده‌ دیگر این به معنای عدم نگهداری حساب یا حداقل هزینه موجودی، نبود هزینه اضافه برداشت و هزینه سپرده برگشتی است.

3- چه چیزی بیت کوین را از بقیه رمزارزها متمایز می‌سازد؟

چیزی که در مورد بیت کوین رقابت را برای دیگر ارزها سخت می‌کند، اثر شبکه و امنیت بهبود یافته‌ است؛ این دو مزیت تقریباً غیرقابل غلبه هستند و ارزش زیادی دارند. چیزی که تمایز ایجاد می‌کند امکان وجود در بازار پیش‌بینی، خرید اجناس کاملاً ناشناس یا افزودن نام سرور غیرمتمرکز است.

بیت کوین در 8 سال گذشته بدون تجربه‌ شکست به عنوان یک شبکه‌ ذخیره‌ ارزش بیش از هر Altcoin (ارز جایگزین) دیگری، پیشرو است. اثبات شده است که تقریباً با هر معیاری که در نظر بگیریم امنیت بیت کوین بسیار بیشتر از نمونه‌های جوان‌تر آن است.

علاوه بر این، بیت کوین امروز با تبادلات بیشتر، معامله‌گران و در واقع کاربران بیشتر، نرم افزارها و سخت افزارهای بهتر و بیشتری که از آن پشتیبانی می‌کنند، در دسترس‌تر از همیشه است.

بیت کوین اجزای بیشتری دارد و حجم آن بسیار بیشتر از هر آلت کوین است. بیت کوین دارای بزرگترین اکوسیستم توسعه دهنده دارای نرم افزار بهتر و نیز پیاده‌سازی بهینه‌تری نسبت به هر آلت کوینی است.

بیت کوین بیشترین تعداد کارآفرینانی را دارد که با درایت، فداکاری و خلاقیت فراوان به دنبال ساختن و بهبود شرکت‌ها در اطراف خود هستند.

هنگامی که با بیت کوین رقابت می‌کنید، نه تنها با پایگاه کاربری، تیم توسعه و عملیات استخراج بسیار بزرگتر آن رقابت می‌کنید، بلکه در مقابل اکوسیستم بسیار بزرگ استارت آپ‌ها، پروژه‌های متن باز و کارآفرینان نیز رقابت می‌کنید.

اکنون که به مزایای اساسی رمزارز بیت کوین پرداختیم، باید معایب آن را نیز در نظر داشته باشیم.

2- معایب بیت کوین

2-1- عدم وجود دانش و آگاهی کافی

شهری که در آن زندگی می‌کنید را در نظر بگیرید. فکر می‌کنید افرادی که می‌شناسید چقدر در مورد بیت کوین و ارزهای مشابه آگاهی دارند؟ و یا اصلاً این نیاز را حس می‌کنند که در این مورد آگاهی کسب کنند؟

واقعیت این است که بسیاری از مردم هنوز از ارزهای دیجیتال و بیت کوین بی اطلاع هستند. افراد باید در مورد بیت کوین آموزش ببینند تا بتوانند آن را در زندگی خود اعمال کنند. از نظر بسیاری از کارشناسان شبکه‌سازی برای گسترش مفهومی به نام بیت کوین، در زندگی امروز یک ضرورت به حساب می‌آید.

مشاغل مختلف به دلیل مزایای بیت کوین آن را می‌پذیرند، اما این تعداد افراد در مقایسه با افرادی که همچنان ارزهای فیزیکی را به عنوان روشی ثابت برای انجام فعالیت‌های مالی قبول دارند، جامعه‌ آماری نسبتاً کوچکی است.

شرکت‌هایی مانند Tiger Direct و Overstock که از بیت کوین در پرداخت‌هایشان استفاده می‌کنند شرکت‌های بزرگی هستند و این بسیار خوب است. حالا تصور کنید که اگر پرسنل همین شرکت‌ها آگاهی و درک درستی از ارزهای دیجیتال نداشته باشند، چگونه به مشتریان در درک و استفاده از بیت کوین برای انجام معاملات کمک می‌کنند؟

کارمندان باید در مورد بیت کوین آموزش لازم را ببینند تا بتوانند به مشتریان کمک کنند که این امر قطعاً کمی وقت، هزینه و تلاش می‌طلبد. در غیر این صورت، استفاده‌ این شرکت‌ها از بیت کوین فایده‌ خاصی نخواهد داشت.

2-2- ریسک و نوسانات

نوسانات بیت کوین به طور عمده به این دلیل است که مقدار محدودی کوین وجود دارد و تقاضا برای استخراج آنها هر روز بیشتر می‌شود اما انتظار می‌رود که با گذشت زمان بیشتر، نوسانات کاهش یابد.

هرچه تعداد بیشتری از مشاغل، رسانه‌ها و مراکز تجاری شروع به پذیرش و استفاده از بیت کوین کنند، قیمت آن در نهایت کاهش می‌یابد.

2-3- هنوز در حال توسعه است

بیت کوین در بسیاری از قسمت‌ها هنوز ناقص است، به این علت که همچنان در حال توسعه بوده و در مراحل ابتدایی است.

در حال حاضر ویژگی‌ها، ابزارها و خدمات جدیدی برای امنیت و دسترسی بیشتر این ارز دیجیتال در حال توسعه هستند.

بیت کوین قبل از رسیدن به پتانسیل کامل و نهایی خود، مقداری رشد نیز خواهد داشت.

2-4- تداخل احتمالی دولت

از مسائلی که ممکن است برای کاربران بیت کوین کمی نگران کننده باشد تداخل یا اعمال قدرت دولت‌ها است. دولت ممکن است کوین‌های شما را در شبکه بیت کوین نگیرد، اما می‌تواند تمام فعالیت‌های مربوط به آن را در کشور ممنوع کند که در نتیجه‌ آن کیف پول و شرکت‌های بیت کوین را مجبور به تعطیلی می‌کند.

در نهایت، بیت کوین موجود در این کیف پول‌ها مسدود شده و دسترسی به آن‌ها دشوار می‌شود و این مسئله بیش از همه به افرادی آسیب می‌زند که یا پیش‌بینی‌های لازم را از قبل نداشتند و یا هزینه و وقت زیادی را صرف جمع‌آوری میزان بیت کوین بلوکه شده اختصاص داده بودند.

2-5- تورم زدایی

شاید بدانید که چگونه ضد تورم بودن بیت کوین می‌تواند مزیتی بزرگ برای اقتصاد باشد. اما اگر فردی که توانایی آسیب به سیستم را دارد عاملی را که سبب ایجاد تورم می‌شود در اختیار داشته باشد می‌تواند رکود بزرگی ایجاد کند.

تعداد بیت کوین محدود است و اگر قسمت زیادی از همین تعداد محدود توسط دلالان و سرمایه‌گذاران نگه داشته شود، آنها آن را برای مدت زمان بیشتری نگه می‌دارند و بالطبع آن را در بازار آزاد نمی‌کنند. هر چه زمان و میزان عرضه بیت کوین کوتاه‌تر باشد و تقاضا نیز همچنان سیر افزایشی داشته باشد، قیمت بیت کوین به همان نسبت افزایش می‌یابد و سپس سرمایه‌گذاران به احتمال بسیار زیاد از این وضعیت سود می‌برند.

2-6- فراموشی رمز برابر است با از دست دادن کل سرمایه

اگر کیف پول بیت کوین خود را گم کنید، تمام بیت کوین‌های موجود در آن کیف پول را گم کرده‌اید. نمی‌توانید آن را بازیابی کنید و به همین راحتی تمام آن چه داشتید برای همیشه از دست می‌رود؛ برای جلوگیری از پیشامد چنین اتفاقاتی حتماً از کیف پول خود با یک کد نسخه پشتیبان تهیه کنید. با این کد نسخه پشتیبان در این گونه مواقع می‌توان برای بازیابی موجودی کیف پول بیت کوین از دست رفته اقدام کرد.

در مورد پول‌های فیزیکی در صورتی که شما کارت اعتباری خود را گم کنید و یا به سرقت برود، می‌توانید با مراجعه به بانک کارت جدیدی را درخواست کرده و آن را به صورت مجدد دریافت کنید اما در مورد بیت کوین، به دلیل غیرمتمرکز بودن و عدم تسلط هیچ نهاد، سازمان و شخصی بر آن، نمی‌توان کاری برای کیف پول از دست رفته کرد.

2-7- پولشویی یا بازار سیاه

اوایل بیت کوین در پولشویی و برای افراد فعال در بازارهای سیاه، مورد استفاده قرار نمی‌گرفت؛ زیرا آنها نمی‌خواستند اطلاعات شخصی خود را فاش کنند و از پرداخت وثیقه خودداری می‌کردند. اما در حال حاضر در شبکه بیت کوین پولشویی به راحتی انجام می‌شود به این صورت که واسه‌ها پول را از یک منبع جمع کرده و به منبع دیگری منتقل می‌کنند.

مسائل مختلفی می‌توانند سبب شوند که بیت کوین به شکل فاجعه‌باری از بین برود:

اولین مورد می‌تواند یک نقص فنی باشد؛ به نوعی که به افراد نادرست اجازه دهد کوین بدزدند.

مورد دوم می‌تواند یک نقص اقتصادی باشد. به عنوان مثال، یک تغییر کد که به دلایلی بلافاصله 10 میلیون سکه به برخی از نهادها می‌دهد.

مورد سوم می‌تواند یک نقص اجماعی باشد؛ به عنوان مثال، بیت کوین به تقریباً دو سکه تقسیم می‌شود.

نتیجه ‌گیری

با تکامل بیشتر بیت کوین، می‌توان انتظار داشت که بیت کوین با یافتن ابزار جدید به طرق غیرمنتظره رشد کند. دارندگان بیت کوین می‌توانند انتظار داشته باشند که سودمندی آن فقط با گذشت زمان افزایش یابد. در مقابل، برای صاحبان altcoin به طور قابل توجهی ریسک بیشتری در استفاده از کوین‌ها پیش‌بینی می‌شود.

به عبارت دیگر، بیت کوین قبلاً میدان خود را باز گذاشته است و دارای اکوسیستم و منابعی کافی برای رقابت با ارزهای دارای مزایای قابل توجه است. بیت کوین بر روی دو هدف تمرکز ویژه دارد: ثبات و کارآفرینی. این دو معایب ارز فیات هدف سبب چالش‌برانگیز شدن رقابت آلت‌کوین‌ها با بیت کوین است.

معایب ارز فیات

درباره ما

ما در اینوست لند، با بهره مندی از تیمی متشکل از متخصصان حوزه آی تی و اقتصاد، با بررسی و رصد روزانه ده ها رمز ارز، بهترین پیشنهادات را خدمت شما جهت سرمایه گذاری های کوتاه مدت، میان مدت و بلند مدت ارائه خواهیم داد.

تماس با ما

نگاهی کلی بر ارز رایج فیات

ارز فیات (Fiat Money) چیست؟

به عبارت ساده، پول فیات یک ارز قانونی است که ارزش خود را از دولت صادرکننده دریافت می کند. بنابراین میزان ارزش یک ارز فیات بستگی به میزان قدرت دولت و یا کشور صادرکننده آن دارد.

سیستم پول نقد در اکثر کشورهای دنیا، به منظور خرید کالا، دریافت خدمات، سرمایه گذاری و پس انداز استفاده شده و در واقع جایگزینی برای استاندارد طلا و دیگر سیستم های مبتنی بر کالا به شمار می رود.

استیبل کوین چیست؟ + انواع غیرمتمرکز، مزایا و خطرات معایب ارز فیات ارزهای دیجیتال با ثبات Stablecoin

استیبل کوین نوعی کریپتوکارنسی طراحی شده برای کاهش نوسانات قیمت است که به‌عنوان ذخیره‌کننده ارزش و وسیله‌ای برای مبادله کاربرد دارد.

به گزارش ایمنا، این نوع ارزهای دیجیتال به پول فیات مانند دلار آمریکا، سایر ارزهای رمزنگاری شده، فلزات گرانبها یا ترکیبی از هر سه وابسته هستند. دلیل این وابستگی تلاش برای ثابت نگه داشتن قیمت آن‌ها است. هر واحد از یک استیبل کوین بدون توجه به شرایط کلی بازار همیشه قیمت ثابتی دارد، به همین دلیل آن‌ها را با عنوان ارز دیجیتال پایدار و با ثبات نیز می‌شناسند. مهمترین موارد نظیر تتر (USDT)، یو اس دی سی (USDC) و بایننس یو اس دی (BUSD) دارای پشتوانه دلار آمریکا هستند و قیمت هر واحد آن‌ها همیشه یک دلار آمریکا است.

یک ارز دیجیتال با ثبات و پایدار صرف نظر از این که بازار کریپتوکارنسی دارای چه وضعیتی است، همیشه ارزش یکسانی دارد، حتی اگر قیمت بیت کوین، اتریوم و دیگر رمز ارزهای برتر بازار به صد دلار کاهش یا به صد هزار دلار افزایش پیدا کند، یک واحد تتر یا دیگر استیبل کوین‌های مطرح باز هم یک دلار ارزش خواهند داشت.

انواع استیبل کوین‌ها

استیبل کوین‌ها بر اساس نحوه عملکردشان به ۵ دسته کلی تقسیم می‌شوند. برخی از آنها از ارزهای فیات به‌عنوان پشتوانه استفاده می‌کنند؛ پشتوانه برخی از آنها دارایی‌هایی مانند طلاست؛ ثبات قیمت برخی از آنها به پشتوانه ارزهای دیجیتال دیگر تأمین می‌شود و برخی از آنها از الگوریتم‌هایی خاص برای حفظ ثبات قیمت استفاده می‌کنند. برخی از استیبل کوین‌ها مانند توکن‌های رپد (Wrapped tokens) هم اساساً قیمت ثابتی ندارند و قیمت آنها وابسته به ارز دیجیتال پشتوانه آنها (مانند بیت کوین یا اتر ) است.

استیبل کوین با پشتوانه پول ملی

استیبل کوین‌های با پشتوانه فیات، همیشه ارزشی معادل واحدهای فیات پشتوانه خود دارند؛ به این صورت که در ازای عرضه هر کوین جدید به بازار، یک واحد از ارز فیات به خزانه این استیبل کوین افزوده خواهد شد.

استیبل کوین‌های با پشتوانه ارزهای فیات نظیر دلار آمریکا، یورو و ین، اولین و ساده‌ترین استیبل کوین‌ها هستند که با نسبت یک‌به‌یک پشتیبانی می‌شوند. تا زمانی که ارزش ارز اصلی و پایه (یا سبدی از ارزها، آن‌طور که لیبرا در ابتدا پیشنهاد داده بود) ثابت بماند، استیبل کوین ارزش خود را حفظ خواهد کرد. آنها اساساً اعتبار خود را از اعتبار صادرکننده ارز فیات وام می‌گیرند و این بانک مرکزی کشور است که از ارزش آنها محافظت می‌کند.

تتر (USDT) با ارزش بازار ۶۲/‏۲ میلیارد دلاری‬، با اختلاف زیاد بزرگ‌ترین استیبل کوین با پشتوانه فیات محسوب می‌شود. دیگر استیبل کوین‌های برجسته از جمله یواس‌دی‌کوین (USDC) متعلق به شرکت‌های سیرکل (Circle) و کوین بیس با ۲۳ میلیارد دلار، بایننس یواس‌دی (BUSD) با ۹/‏۶ میلیارد دلار و دای ( DAI) با ۴/‏۸ میلیارد دلار در رده‌های بعدی قرار می‌گیرند.

استیبل کوین با پشتوانه دارایی طلا

استیبل کوینی که با دارایی پشتیبانی می‌شود، شبیه به نوع با پشتوانه فیات است؛ با این تفاوت که دارایی‌های فیزیکی نظیر طلا را به‌عنوان پشتوانه نگهداری می‌کند. استیبل کوین‌های با پشتوانه دارایی، ارزهای فیات را با طیف متنوعی از وثیقه‌های ملموس جایگزین می‌کنند؛ که در این بین طلا که یک ذخیره ارزش سنتی به شمار می‌آید، یکی از رایج‌ترین این وثیقه‌هاست.

برخی دیگر از استیبل کوین‌های با پشتوانه دارایی هم وجود دارند که با سبدی از فلزات گران‌بها و یا حتی با املاک و مستغلات سوئیس پشتیبانی می‌شوند. عموماً این دسته از استیبل کوین‌ها با میزان مشخصی از کالا مرتبط هستند، در یک مکان شناخته‌شده ذخیره می‌شوند و اغلب تحت حسابرسی‌های معتبر بین‌المللی قرار می‌گیرند؛ موضوعی که تتر مدت‌ها از آن اجتناب می‌کرد.

یکی از نمونه‌های مشهور استیبل کوین با پشتوانه دارایی، تتر گلد (XAUT) است که از سوی شرکت تتر عرضه شده است. هر واحد تتر گلد برابر با یک اونس طلای لندن است. از نمونه‌های دیگر استیبل کوین‌های با پشتوانه دارایی می‌توان به پکس گلد (Pax Gold) و دیجیکس گلد (Digix Gold) اشاره کرد.

استیبل کوین با پشتوانه ارز دیجیتال

استیبل کوین‌های با پشتوانه ارز دیجیتال از وام‌هایی با وثیقه مازاد استفاده می‌کنند تا ارزششان را ثابت نگه دارند. استیبل کوین‌های مبتنی بر ارز دیجیتال با سبدی از یک یا چند ارز دیجیتال پشتیبانی می‌شوند. از آنجایی که ارزهای دیجیتال خود بسیار بی‌ثبات هستند، این استیبل کوین‌ها وام‌هایی با وثیقه مازاد بسیار زیاد ارائه می‌دهند و از وام‌گیرندگان می‌خواهند توکن‌های خود را در قراردادهای هوشمند قفل کنند. در صورتی که ارزش وثیقه بیش از حد کاهش یابد، توکن‌های وثیقه نقد می‌شوند تا از ضررهای بیشتر جلوگیری شود.

یکی از معروف‌ترین استیبل کوین‌های با پشتوانه ارز دیجیتال، دای (DAI) نام دارد که ارزشی معادل یک دلار داشته و متعلق به پلتفرمی به نام میکردائو (MakerDAO) است. دای یک استیبل کوین غیرمتمرکز است و برای استفاده از آن نیازی به اعتماد به هیچ نهاد ثالثی نیست. برخلاف سایر ارزهای دیجیتال باثبات که قیمتشان با پشتوانه فیات سپرده‌گذاری‌شده در بانک ثابت می‌ماند، قیمت دای با وثیقه‌گذاری یک ارز دیجیتال مانند اتریوم در یک قرارداد هوشمند به‌نام صندوق سپرده‌گذاری ثابت می‌ماند.

برای تولید دای، کاربر باید ارز دیجیتال خود را در یک صندوق سپرده‌گذاری یا Vault واریز کند. این صندوق سابقا (Collateralized Debt Position) و یا به اختصار (CDP) نامیده می‌شد. در ابتدا برای وثیقه‌گذاری در این صندوق فقط از اتر استفاده می‌شد؛ اما در حال حاضر از بعضی ارزهای دیجیتال دیگر مانند BAT هم می‌توان برای وثیقه‌گذاری استفاده کرد.

استیبل کوین الگوریتمی

استیبل کوین‌های الگوریتمی همان طور که از نامشان پیداست، از الگوریتم‌ها و قراردادهای هوشمند برای محافظت از ثبات قیمتی بهره می‌برند. این استیبل کوین‌ها با سیاست افزایش یا کاهش عرضه (در زمان‌های موردنیاز) و با استفاده از نیروهای بازار، سطح قیمت خود را ثابت نگه می‌دارند.

با این تعریف، استیبل کوین‌های با پشتوانه ارز دیجیتال، مانند دای (DAI) که از سیستم وثیقه مازاد برای حفظ ارزش خود استفاده می‌کنند نیز جزو استیبل کوین‌های الگوریتمی به حساب می‌آیند.

رپد توکن‌ها

یک توکن رپد (Wrapped Token) ارز دیجیتالی است که پشتوانه آن یک ارز دیجیتال دیگر است. خیلی از کارشناسان این نوع ارز دیجیتال را استیبل کوین نمی‌دانند چراکه کاربردهای گسترده ندارد و چندان مستقل نیست. اصطلاح رپد به‌معنای (پوششی) است و از این نام می‌توان توکنی را تصور کرد که در پوشش یک توکن یا کوین دیگر قرار گرفته است. به عبارت دیگر، واحدهای یک ارز دیجیتال در یک آدرس مخصوص ریخته می‌شود و به‌ازای آن به‌طور خودکار در شبکه دیگر، توکن رپد ایجاد می‌شود.

از نمونه‌های بارز توکن رپد می‌توان به رپد بیت کوین (Wrapped Bitcoin) اشاره کرد که اولین بار روی شبکه اتریوم عرضه شد. هر توکن رپد بیت کوین با یک واحد بیت کوین پشتوانه‌سازی می‌شود و بنابراین قیمت هر واحد از آن برابر با یک واحد بیت کوین است. از آنجا که شبکه بیت کوین و اتریوم مستقل هستند و نمی‌توان به‌طور مستقیم از بیت کوین در تراکنش‌های اتریوم و برنامه‌های غیرمتمرکز استفاده کرد، توکن رپد بیت کوین به افرادی که تمایل داشته باشند با بیت کوین در شبکه اتریوم فعالیت کنند کمک می‌کند.

استیبل کوین‌ها چگونه کار می‌کنند

همانطور که از نام آن‌ها پیدا است، رمز ارزهای پایدار طراحی شده‌اند تا در زمان‌های مختلف قیمت و ارزش ثابتی داشته باشند. برای رسیدن به ارزی که ترکیبی از ویژگی‌های ارز فیات و ارز دیجیتال رمزنگاری شده را داشته باشد (ثبات ارزهای فیات و مزیت‌های غیر متمرکز و فرا مرزی بودن رمز ارزها) راه‌های مختلف وجود دارد.

بدون رمز ارزهای پایدار، گرفتن وام برای خرید ارزهای دیجیتال رمزنگاری شده ریسک و خطر زیادی را به همراه دارد، زیرا دارایی‌های شما در کوتاه‌ترین زمان ممکن می‌تواند کل ارزشش را از دست بدهد. به همین ترتیب تصور کنید اگر دستمزد خود را در قالب رمز ارز دریافت کنید و قیمت‌ها به طور غیر منتظره‌ای سقوط کنند!

فارغ از روش مورد استفاده برای ثابت نگه داشتن قیمت، مهمترین عاملی که باید در نظر گرفته شود ویژگی ثبات است. بد نیست بدانید درباره مطرح‌ترین استیبل کوین‌های بازار کریپتوکارنسی مثل تتر شایعاتی درباره کمتر بودن وثیقه در گرو بانک نسبت به تعداد کوین‌های در گردش داخل شبکه بلاک چین وجود دارد. پس آن‌ها لزوماً معتبرتر نیستند. از طرفی تا امروز، با وجود نگرانی‌ها، دای (DAI) به عنوان یک استیبل کوین غیر متمرکز مشکلی از نظر نوسان قیمت نداشته است.

معروف ترین استیبل کوین‌ها

تتر (Tether‌)

یکی از بهترین و پرطرفدارترین استیبل کوین‌های موجود تتر است. در حال حاضر تتر بیشترین حجم معادلات را دارد و بین بیشتر کاربران تتر جا به جا می‌شود. هم اکنون قیمت تتر معادل ۱ دلار می‌باشد. شما می‌توانید با استفاده از صرافی‌های ارز دیجیتال این تبادلات را انجام دهید. هم اکنون اگر کاربری بخواهد ارزهای دیجیتال خریداری کند از تتر استفاده می‌کنند. از دیگر افتخارات تتر این است که در لیست ۱۰ ارز دیجیتال معروف قرار دارد. اگر به لیست رمز ارزها مراجعه کنید نام ارز دیجیتال تتر را در بین ۱۰ ارز برتر مشاهده می‌کنید.

ترو یو اس دی (TrueUSD)

TrueUSD یک استیبل کوین معروف دیگر است که آن هم همانند تتر برابر با ۱ دلار می‌باشد. شما می‌توانید به راحتی از طریق صرافی‌ها اقدام به خرید TrueUSD کنید. استیبل کوین TrueUSD به دلیل اینکه توسط شرکت‌های ثالث تأیید می‌شوند از شفافیت و همچنین امنیت مناسبی برخوردار هستند. به گفته یک سایت معتبر انگلیسی تیم توسعه دهنده TrueUSD یک تیم کاربلد می‌باشد و تماماً سعی می‌کنند تا در راه خود موفق شوند.

دلار Gemini) GUSD)

اگر در حوزه ارزهای دیجیتال فعالیت مستقیم دارید، قطعاً با سرمایه گذاران بزرگ بیت کوین آشنا هستید. یکی از سرمایه گذاران بیت کوین برادران وینکلووس هستند. استیبیل کوین GUSD نیز توسط این افراد ایجاد شده است. هم اکنون قیمت GUSD برابر با ” ۱ دلار ” می‌باشد. شما می‌توانید برای خرید و فروش رمز ارزهای خود و باقی کارها از این استیبل کوین استفاده کنید.

پاکسوس استاندارد (Paxos Standard)

پاکسوس توسط نهاد تنظیم و مقررات مالی تأیید شده است. در کل می‌توان گفت که استیبل کوین Paxos Standard اولین استیبل کوین کنترل شده در جهان می‌باشد. خوشبختانه صرافی بایننس این را به عنوان رمز ارز تأیید کرده است.

مزیت استیبل کوین

• کارمزد پایین، امنیت بالا، حفظ حریم خصوصی
• دارایی با پشتوانه
• استفاده از فناوری بلاک چین
• استفاده از شفافیت و امنیت دفتر کل توزیع شده
• سادگی
• قراردادهای هوشمند
• انعطاف‌پذیری
• امکان استفاده از هر ارز فیات به عنوان پشتوانه استیبل کوین

معایب استیبل کوین

• متمرکز بودن برخلاف هدف اصلی رمز ارزهایی مانند بیت کوین.
• نیاز به شخص ثالث استیبل کوین‌ها برای ایجاد اعتماد به یک نهاد نیاز دارند.
• حسابرسی جداگانه
• بازگشت سرمایه پایین
• کمبود آموزش

تسهیل در پرداخت‌ها

استیبل کوین‌ها امکان استفاده از قراردادهای مالی هوشمند را در شبکه بلاک فراهم می‌کند. این معاملات خودکار، شفاف، برگشت ناپذیر و قابل ردیابی هستند. بنابراین استیبل کوین‌ها می‌توانند برای پرداخت وام، حقوق، حق اشتراک و پرداخت اجاره بها باشند. برای مثال، یک کارفرما می‌تواند قرارداد هوشمندی را تنظیم کند که به طور خودکار استیبل کوین را به عنوان حقوق در پایان ماه به کارکنان پرداخت کند.

بهبود عملکرد صرافی‌ها

به علت وجود قوانین سختگیرانه، تعداد محدودی از صرافی‌های ارز دیجیتال از رمز ارزهای فیات پشتیبانی می‌کنند. استیبل کوین‌ها با فراهم کردن امکان معاملات فیات کریپتو، می‌توانند این مشکل صرافی‌ها را حل کنند. در واقع کاربران می‌توانند به جای استفاده از دلارهای واقعی از استیبل کوین با پشتوانه دلار استفاده کنند. نتیجه این کار افزایش معاملات و نقدینگی بازار ارزهای دیجیتال است.

جایگزین پول نقد

از استیبل کوین‌ها می‌توان به جای پول نقد پول نقد استفاده کرد. از خرید قهوه تا انتقال پول به خانواده، می‌توانیم از استیبل کوین‌ها و یک کیف پول دیجیتال برای پرداخت استفاده کنیم. استفاده از استیبل کوین‌ها می‌تواند پرداخت در سفرهای خارجی را آسان کند، زیرا نیاز به تبدیل ارزهای مختلف را از بین می‌برد.

حفظ سرمایه در برابر کاهش ارزش پول

در زمان کاهش ارزش پول ملی، شهروندان می‌توانند با استفاده از استیبل کوین‌های با پشتوانه یورو و دلار ارزش پول خود را حفظ کنند. استیبل کوین‌ها می‌توانند راه‌حلی ایده آل برای شهروندان کشورهای با اقتصاد ضعیف باشند، زیرا به آن‌ها اجازه می‌دهد تا دارایی‌های خود را به راحتی مبادله کنند.

استیبل کوین در یک نگاه

استیبل کوین‌ها دسته‌ای معایب ارز فیات از ارزهای دیجیتال هستند که ارزش آن‌ها مشابه با یک دارایی، ارز فیات یا ارز دیجیتال دیگر است. استیبل کوین‌ها انجام معامله در صرافی‌های ارز دیجیتال را راحت تر کرده و امکان انتقال بین‌المللی پول را با کمترین هزینه تراکنش و بیشترین سرعت فراهم می‌کنند.

بیشترین ارز دیجیتال در کدام صرافی است؟ معرفی + مزایا و معایب

حتما تا به حال نام صرافی و به طور ویژه صرافی ارزهای دیجیتال را شنیده اید و این سوال برایتان پیش آمده که کار این صرافی ها چیست و یا حتی بیشترین ارز دیجیتال در کدام صرافی است؟ در این مطلب از فیماچارت به این سوال ها پاسخ خواهیم داد.

صرافی ارزهای دیجیتال به انگلیسی Cryptocurrency exchange و یا Digital Currency Exchange (DCE) کسب و کاری است که برای شما این امکان را فراهم می‌کند که ارزهای کریپتو (ارزهای دیجیتالی رمزنگاری شده) را با دیگر دارایی‌ها درست مانند کاری که در پول‌های سنتی رایج و یا دیگر ارزهای دیجیتال انجام می‌دهید، خرید و فروش و معامله کنید.

پرداخت برای تبدیل این ارزها به یکدیگر را می‌توان با کمک کارت‌های اعتباری، انتقال الکترونیکی وجه و یا انواع مورد تأیید آن انجام داد.

صرافی ارز دیجیتال می‌تواند بازارگردانی باشد که به طور معمول شکاف قیمت پیشنهادی خرید و فروش (The Bid-ask spreads) را به عنوان کمیسیون معاملات و ارائه خدمات برداشت می‌کند و یا اینکه پلتفورمی مشابه باشد که برای انجام تراکنشات مالیات کسر می‌کند.

برخی از کارگزاری‌ها بر روی انواع دیگری از دارایی‌ها از جمله سهام‌هایی مانند Robinhood و eToro متمرکزاند. این دسته از کارگزاری‌ها به کاربران این امکان را می‌دهند که ارزهای رمزپایه خریداری کرده و به کیف پول مخصوص به ارز منتقل کنند، اما اجازه ندارند که آن را برداشت کنند. اما صرافی های اختصاصی ارزهای رمزنگاری شده مانند Binance و Coinbase وجود دارند که امکان برداشت ارز رمزنگاری شده را فراهم می‌کنند.

سازندگان ارزهای دیجیتال اغلب مستقل از مبادله ارز دیجیتال هستند که این امر تجارت با آن ارز را تسهیل می‌کند. در یک نوع سیستم، ارائه دهنده‌ ارز دیجیتال (DCP) کسب و کارهایی است که برای مشتریان خود حساب نگهداری ایجاد کرده و آن را مدیریت می‌کند، اما معمولاً ارز دیجیتالی را برای آن دسته از مشتریان به طور مستقیم صادر نمی‌کند.

مشتریانی که ارز دیجیتال را از صرافی های ارز دیجیتال خریداری می‌کنند یا می‌فروشند، این ارز دیجیتال را به حساب DCP مشتری منتقل و یا از آن خارج می‌کنند.

برخی از صرافی های ارزهای دیجیتال شرکت‌های تابعه دی‌سی‌پی هستند، اما بسیاری از آنها از نظر قانونی کسب و کارهایی مستقل هستند. مبلغ وجوهی که در حساب‌های دی‌سی‌پی نگهداری می‌شود ممکن است یک پول واقعی و یا برعکس ساختگی باشد.

صرافی ارز دیجیتال، تجارت آنلاین یا حضوری؟

صرافی ارز دیجیتال می‌تواند یک تجارت فیزیکی (حضوری) و یا یک تجارت کاملاً آنلاین باشد. اگر به عنوان تجارت حضوری در نظر گرفته شود، روش‌های پرداخت سنتی و ارزهای دیجیتال را مبادله می‌کند.

در صورتی که به عنوان یک تجارت آنلاین در نظر گرفته شود، مبادله الکترونیکی پول و ارزهای دیجیتال را انجام می‌دهد.

به طور معمول، صرافی های ارز دیجیتال در خارج از کشورهای غربی فعالیت می‌کنند تا از موانع مقررات و پیگرد قانونی آزاد باشند. با این وجود، آنها ارزهای فیات غربی را کنترل کرده و برای تسهیل سپرده گذاری با ارزهای مختلف ملی، حساب‌های بانکی خود را در کشورهای مختلف حفظ می‌کنند.

صرافی‌های غیرمتمرکز مانند Etherdelta ،IDEX و HADAX وجوه کاربران را در صرافی ذخیره نمی‌کند، بلکه در عوض تجارت رمز ارزهای نظیر به نظیر را تسهیل می‌کنند. صرافی‌های غیرمتمرکز در برابر مشکلات امنیتی که سایر صرافی‌ها را تحت تأثیر قرار می‌دهد مقاوم هستند، اما از اواسط سال ۲۰۱۸ که از حجم معاملات کاسته شد، در اوضاع خوبی به سر نمی‌برند.

انواع صرافی ارزهای دیجیتال

برای انتخاب صرافی مناسب برای نیازهایی که دارید، باید انواع آن را به خوبی بشناسید.

۱- صرافی‌ های متمرکز (Centralized Exchange)

اولین و رایج‌ترین صرافی ارز دیجیتال، نوع متمرکز آن است. صرافی‌های محبوبی که در این دسته قرار می‌گیرند عبارتند از Coinbase ،Binance ،Kraken و Gemini. این صرافی‌ها شرکت‌های خصوصی هستند که پلتفورم‌هایی را برای معامله ارزهای دیجیتال رمزنگاری شده ارائه می‌دهند و شما برای استفاده از آن‌ها لازم است که ثبت نام و احراز شوید.

صرافی‌های متمرکز فلسفه‌ متفاوتی با بیت کوین دارند؛ آن‌ها بر روی سرورهای اختصاصی خود اجرا می‌شوند که می‌تواند مورد حمله قرار بگیرد. اگر سرورهای شرکت به خطر بیافتد، کل سیستم برای مدتی خاموش می‌شود و بدتر از آن، اینکه اطلاعات محرمانه کاربران نیز به راحتی فاش می‌شود.

برای کاربران تازه کار، هر چه صرافی مورد نظرشان بزرگ‌تر و محبوب‌تر باشد انتخابی بهتر و قابل اعتمادتر است. هنگامی که رمزارزی را خریداری می‌کنید، بر روی کیف پول‌های نظارتی صرافی ذخیره می‌شوند نه بر روی کیف پول خصوصی‌ شما که کلیدهایش را خودتان کنترل می‌کنید.

در نتیجه، اگر میزان دارایی شما در کیف پول صرافی به حد قابل برداشت رسید، این کار را انجام دهید و در کیف پول خود ذخیره کنید.

۲- صرافی‌ های غیر متمرکز (Decentralized Exchange)

صرافی‌های متمرکز هیچ کنترل مرکزی ندارند؛ بنابراین می‌توان گفت که با قوانین بیت کوین کار می‌کنند. آن را سروری در نظر بگیرید که کامپیوترهای آن هر کدام در نقاط مختلفی از جهان پراکنده شده‌اند و هر کامپیوتری یک بخشی را می‌سازد که توسط افراد کنترل می‌شود.

اگر یکی از این کامپیوترها خاموش شود تاثیری روی شبکه کلی ندارد؛ زیرا تعداد بسیار زیادی کامپیوتر دیگر وجود دارد که موجب ادامه‌ کار شبکه می‌شوند. همانطور که مشاهده می‌کنید، این وضعیت کاملاً با وضعیتی که در آن یک شرکت در مکانی مشخص کنترل را به عهده دارد، فرق می‌کند.

صرافی‌های غیر متمرکز ملزم به پیروی از هیچ قانون خاصی نیستند؛ زیرا فرد یا سازمان مشخصی برای وضع قانون و پیگیری آن وجود ندارد. افراد پس از انجام دادن معاملات خود در این دسته از صرافی‌ها در آن نمی‌مانند و مسئولیتی هم برای احراز هویت متوجه آنها نیست، بنابراین هیچ فرد و یا گروهی وجود ندارد که دولت بتواند شناسایی کند که مسئله به خودی خود باعث می‌شود که افراد برای استفاده از این پلتفورم آزاد باشند، خواهد این استفاده قانونی باشد یا غیرقانونی.

نحوه‌ فعالیت صرافی‌ های ارزهای دیجیتال چگونه است؟

یکی از کارهایی که صرافی‌ها انجام می‌دهند، ارسال رمزارز به کیف پول ارز دیجیتال شخصی هر کاربر است. برخی از آنها نیز می‌توانند موجودی ارز دیجیتال را به کارت اعتباری ناشناس منتقل کنند که بتوان از دستگاه‌های خودپرداز در سراسر جهان برای برداشت وجه استفاده کرد. بعضی از ارزهای دیجیتال توسط کالاهای دنیای واقعی مانند طلا پشتیبانی می‌شوند.

به طور دقیق چند صرافی ارز دیجیتال در جهان وجود دارد؟

از آنجایی که قوانین کریپتو در بسیاری از کشورهای جهان محدود است و یا اصلاً چنین قوانینی هنوز به وجود نیامده، در نتیجه قوانینی هم برای ایجاد صرافی های دیجیتال وجود ندارد. شاید غیرمنتظره به نظر برسد اما هر فردی می‌تواند به صورت آنلاین ارز رمزنگاری شده خود را به سادگی بسازد و اینکه سرمایه‌گذاران بالقوه آن را مورد پذیرش و استفاده قرار دهند تضمینی ندارد.

تعیین تعداد دقیق صرافی‌ها در لحظه امری دشوار است؛ چرا که آن‌ها ملزم به ثبت اطلاعات در هیچ مرجع متمرکزی نیستند، اما چیزی که ما تا به این لحظه تخمین زده‌ایم عددی معادل ۵۰۴ است که این میزان می‌تواند در هر لحظه دستخوش تغییر شود. تعداد ۲۵۹ عدد از این صرافی‌ها از طریق سایت CoinMarketCap شناسایی شدند در حالی که صرافی‌های دیگر هنوز در مرحله‌ استارت‌آپ هستند.

طبق اطلاعاتی که از CMC بدست آورده‌ایم، ۱۸۹۹۸ بازار برای معامله‌ ارزهای کریپتو وجود دارد. با انجام یک سری معادلات ریاضی ساده به این نتیجه رسیدیم که به طور میانگین، یک پلتفورم صرافی برای کاربرانش ۷۳ مارکت برای انجام معادله دارد.

از آنجایی که ایجاد آن‌ها کاری ساده است، بسیاری از طرافی‌ها به وجود آمدند و پس از مدت کوتاهی به علت کمبود سرمایه و یا هر دلیل دیگری از بین رفتند. افرادی که علاقه‌مند به داشتن صرافی‌ ارز دیجیتال هستند، می‌بایست به دنبال راه حلی درست و درمان باشند.

در واقع ما شما می‌توانید ساختار یک صرافی را که به صورت بین‌المللی شناخته شده است، خریداری کنید و سپس با آن برند شخصی خود را بسازید و وارد بازار کنید.

امروزه کاربران ارزهای کریپتو بیشتر از همیشه از وجود کلاهبرداران آگاهند؛ در نتیجه به طور طبیعی به دنبال صرافی‌های بزرگتر و مشهورتر هستند.

در ادامه لیستی از چند صرافی برتر را مشاهده می‌نمایید که امتیازدهی آن‌ها از ده امتیاز در نظر گرفته شده و همگی بالای ۷.۵ هستند:

صرافی غیرمتمرکز چیست و نحوه کار آن چگونه است؟

در دنیایی که یکی از ویژگی‌های اصلی آن تمرکز زدایی است، استفاده از صرافی‌های متمرکز کمی غیر منطقی به نظر می‌رسد. یکی از ویژگی‌های مهم دنیای ارز دیجیتال، غیرمتمرکز بودن آن است و اکثر کاربران به این دلیل به رمزارزها علاقه‌مند شده‌اند. در ابتدای راه، اکثر صرافی‌ها به صورت متمرکز فعالیت می‌کردند که با این ویژگی ارزهای دیجیتال مغایرت داشت و اکثر فعالان این حوزه به متمرکز بودن صرافی‌ها اعتراض داشتند. امروزه صرافی‌های زیادی به صورت غیرمتمرکز و همگام با دنیای ارزهای دیجیتال به وجود آمده‌اند و قدم تازه‌ای در گسترش دنیای ارزهای دیجیتال برداشته‌اند. در این مقاله از کریپتوباز قصد داریم تا صرافی غیرمتمرکز را مورد بررسی قرار داده و نحوه کار آن را توضیح دهیم.

صرافی ارز دیجیتال چیست؟

همه افرادی که در دنیای ارزهای دیجیتال فعالیت می‌کنند، با صرافی رمزارز آشنا هستند و اکثر کاربران از این پلتفرم‌ها برای معامله و کسب درآمد استفاده می‌کنند؛ اما صرافی ارز دیجیتال، دقیقا چه کاری انجام می‌دهد؟ صرافی ارز دیجیتال مشابه صرافی‌های بازار بورس است و کار مشابهی را انجام می‌دهد. در صرافی‌ها و پلتفرم‌های بورسی کاربران می‌توانند سهام‌ها را مشاهده و خریداری کنند و در صورت لزوم سهام‌های خود را به فروش برسانند. صرافی ارز دیجیتال نیز همین کار را برای ارزهای دیجیتال انجام می‌دهد.
در صرافی ارز دیجیتال کاربران با ساخت یک حساب کاربری می‌توانند ارزهایی که بر پایه بلاک چین ساخته شده‌اند را مشاهده کنند و در صورت داشتن دانش مورد نیاز، نمودار ارزهای مختلف را تحلیل کرده و از این طریق معامله انجام دهند. معامله ارزهای دیجیتال مانند هر نوع دارایی دیگری می‌تواند سود زیادی برای کاربران داشته باشد. نحوه عملکرد و ارتباط خریدار و فروشنده، به نوع صرافی ارز دیجیتال بستگی دارد.

در حالت کلی، دو نوع صرافی ارز دیجیتال وجود دارد. نوع اول، متمرکز یا CEX بوده و نوع دوم DEX یا غیرمتمرکز است که در این مطلب قصد داریم بیشتر به صرافی‌های غیرمتمرکز بپردازیم.

صرافی متمرکز و مزایای آن

صرافی متمرکز یا CEX (Centralized Exchanges) به صرافی‌هایی گفته می‌شود که یک گروه خاص آن را اداره می‌کنند. این صرافی توسط گروه خاصی ساخته شده و مالک این صرافی همان گروه خاص است. در اصل، کنترل صرافی متمرکز به طور کامل دست گروه سازنده آن خواهد بود و افراد دیگر تنها می‌توانند از امکانات این صرافی‌ها استفاده کنند. اکثر صرافی‌های ارز دیجیتال دنیا به صورت متمرکز عمل می‌کنند و تعدادی از این پلتفرم‌ها جزو معتبرترین و بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال دنیا هستند. از بین صرافی‌های متمرکز می‌توان به کوین بیس، بایننس، کراکن و جمینای اشاره کرد.

از اولین ویژگی‌های صرافی متمرکز می‌توان به تحت حضانت بودن کیف پول کاربران اشاره کرد؛ یعنی دارایی‌های شما در صرافی، به جای این که درون کیف پول شخصی شما ذخیره شود، در کیف پولی وابسته به صرافی متمرکز ذخیره خواهد شد. در این صورت، صرافی متمرکز از کلید خصوصی کیف پول محافظت می‌کند و این کلید را در اختیار کاربران قرار نمی‌دهد. در عوض کاربران نیز می‌توانند اکثر کارهایی که می‌توان با یک کیف پول انجام داد را با این کیف پول وابسته نیز انجام دهند.

توسعه و پیشرفت دنیای بلاک چین و ارزهای دیجیتال، باعث نشده تا این نوع از صرافی‌ها از بین بروند. یکی از دلایل مهم این امر، سهولت استفاده از چنین صرافی‌هایی است. اکثر کاربرانی که برای اولین بار قدم در دنیای ارزهای دیجیتال می‌گذارند، از چنین صرافی‌های متمرکزی برای معایب ارز فیات خرید و فروش استفاده می‌کنند. به دلیل سهولت استفاده از چنین پلتفرم‌هایی، کاربران هنوز به استفاده از این پلتفرم‌ها تمایل دارند. از طرف دیگر، صرافی‌های متمرکز در ابتدای ثبت نام، به کاربران قابلیت‌های محدودی می‌دهد. تنها پس از تایید کاربر و دریافت برخی اطلاعات شخصی است که این صرافی‌ها امکان معامله و فعالیت کامل را به کاربرن می‌دهند. این عامل می‌تواند از پول شویی و کلاه برداری در دنیای ارز دیجیتال نیز جلوگیری کند.

ی

صرافی غیرمتمرکز یا DEX چیست؟

دنیای غیرمتمرکز، به صرافی غیرمتمرکز نیاز دارد تا همه اجزا به طور کامل در کنار هم برای متمرکز زدایی حرکت کنند. بر خلاف صرافی متمرکز، چنین صرافی‌هایی توسط هیچ فرد، گروه یا سازمانی مدیریت و اداره نمی‌شوند. در این صورت هیچ فردی روی معاملات کاربران کنترل ندارد و هیچ تیمی به عنوان واسطه در معاملات ارز دیجیتال شریک نخواهد بود. البته مانند صرافی متمرکز، صرافی‌های غیرمتمرکز نیز توسط یک فرد یا تیم کدنویسی می‌شوند. امنیت حرف اول را در دنیای ارز دیجیتال می‌زند. کیفیت و امنیت صرافی‌های غیرمتمرکز به مهارت و نحوه کدنویسی مبتنی بر بلاک چین تیم توسعه دهنده بستگی دارد.

یک صرافی از سه بخش اصلی بخش مدیریت سرمایه، دفتر سفارشات و معامله ارزهای دیجیتال تشکیل می‌شود. برای این که یک صرافی غیرمتمرکز شود، باید هر سه بخش اصلی آن به صورت غیرمتمرکز عمل کند. در صرافی غیرمتمرکز، کاربران از کیف پول خود به جای کیف پول صرافی برای مدیریت سرمایه استفاده می‌کنند. از طرف دیگر، دفتر سفارشات توسط یک الگوریتم خاص مدیریت می‌شود. معاملات نیز به صورت همتا به همتا انجام می‌شوند و هیچ واسطه‌ای در معاملات کاربران شرکت ندارد.

در صرافی متمرکز نیاز بود تا کاربران ارز دیجیتال یا فیات را به حساب یا کیف پول صرافی انتقال دهند و سپس به خرید و فروش بپردازند، اما در صرافی ارز دیجیتال غیرمتمرکز کاربران از کیف پول خود برای معامله استفاده می‌کنند و هیچ واسط مشترکی بین خریدار و فروشنده قرار ندارد. صرافی متمرکز می‌تواند با کنترل حساب کاربران، برخی از حساب‌ها را بن یا بلوکه کند. به دلیل این که هیچ ناظری در صرافی غیرمتمرکز وجود ندارد، امکان بلوکه شدن حساب در این پلتفرم‌ها نیز به صفر می‌رسد. کاربران برای ثبت نام و استفاده از پلتفرم‌های غیرمتمرکز، به تایید حساب و احراز هویت نیاز ندارند و تنها با ثبت نام و وارد کردن برخی اطلاعات اولیه می‌توانند به فعالیت در دنیای ارزهای دیجیتال بپردازند.

قابل ذکر است که خود صرافی غیرمتمرکز نیز به دو نوع مختلف تقسیم می‌شود. اولین نوع این گونه صرافی‌ها، صرافی‌های دفتر سفارش (اوردر بوک) یا Order Book Dex نام دارد. این صرافی‌ها با استفاده از یک اوردر بوک غیر متمرکز فعالیت می‌کنند. این اوردر بوک غیرمتمرکز، رکن اساسی صرافی غیرمتمرکز است و از صرافی‌هایی که از این فناوری استفاده می‌کنند، می‌توان به لوپ رینگ و IDEX اشاره کرد. همه صرافی‌های غیرمتمرکز از نوع اوردر بوک از الگوریتم به جای سیستم متمرکز برای پیدا کردن و مسیردهی به معاملات کاربران و قراردادهای هوشمند استفاده می‌کنند. در حقیقت، Order Book Dex پلتفرمی است که هیچ فرد و سازمانی وظیفه خرید و فروش‌های انجام شده کاربران را بر عهده نمی‌گیرد و تمامی خرید و فروش‌ها توسط یک الگوریتم مدیریت می‌شود.

نوع دیگر صرافی غیرمتمرکز، بازارساز خودکار یا Automated Market Makers (به اختصار AMM) نام دارد. این نوع از مدیریت صرافی، نسبت به Order Book جدیدتر بوده و در سال 2018 عرضه شده است. اولین بار، صرافی یونی سواپ این مفهوم را به وجود آورده و از آن استفاده کرد. صرافی غیرمتمرکز AMM نوعی پروتکل در دنیای صرافی غیرمتمرکز است که از فرمول‌های ریاضی برای قیمت گذاری روی ارزهای دیجیتال استفاده می‌کند. همان‌ طور که در صرافی غیرمتمرکز نوع اولیه از دفتر سفارش برای قیمت گذاری استفاده می‌شود، در صرافی نوع بازارساز خودکار، از فرمول و الگوریتم ریاضی برای قیمت گذاری ارزهای دیجیتال استفاده می‌گردد. در حقیقت، در بازارسازهای خودکار، وظیفه اعلام قیمت ارزهای دیجیتال را یک ربات بر عهده دارد.

در صرافی نوع AMM کاربران برای خرید و فروش، با فرد دیگری مواجه نیستند. در اکثر صرافی‌های ارز دیجیتال، ارزی که به فروش می‌رسد، به یک فرد دیگر انتقال داده می‌شود. در صرافی‌های AMM کاربران با یک استخر نقدینگی، در حال خرید و فروش هستند. استخر نقدینگی به نقدینگی قفل شده در قراردادهای هوشمند گفته می‌شود. وظیفه تامین نقدینگی این استخر نیز به عهده کاربران است. بر خلاف دیگر بازارهای قدیمی که افراد ثروتمند وظیفه ایجاد نقدینگی را بر عهده می‌گرفتند، در صرافی‌های AMM همه کاربران می‌توانند با داشتن شرایط خاص، در ایجاد استخر نقدینگی شرکت کنند.

نحوه کار صرافی غیرمتمرکز

سازندگان و توسعه دهندگان، صرافی غیرمتمرکز را بر پایه بلاک چین کد نویسی می‌کنند. صرافی غیرمتمرکز نیز برای کنترل و انجام تراکنش‌ها از قراردادهای هوشمند استفاده می‌کند. این عامل باعث شده تا چنین صرافی‌هایی بتوانند به صورت غیرمتمرکز و بدون نیاز به بستری خاص، به فعالیت خود ادامه دهند. برای آشنایی با نحوه کار صرافی غیرمتمرکز بهتر است بدانید قرارداد هوشمند چیست و با آن نیز آشنا باشید. قرارداد هوشمند یک قرارداد در دنیای بلاک چین است که کد نویسی شده و به صورت خودکار اجرا می‌شود. اجرا شدن قرارداد هوشمند تنها زمانی انجام می‌شود که تمامی شرایط ذکر شده در این قرارداد رعایت شده باشد. به دلیل این که این نوع از قراردادها به صورت هوشمند و خودکار عمل می‌کنند، نمی‌توان چنین قراردادهایی را بازگشت داد یا متوقف کرد.

حال فرایند معامله در دنیای صرافی غیرمتمرکز چگونه انجام می‌شود؟ در یک طرف، کاربر پس از اتصال کیف پول خود به صرافی، سفارشی را مبنی بر خرید یا فروش ارز دیجیتال ثبت می‌کند. اگر صرافی از نوع AMM باشد، کاربر با استخر نقدینگی طرف خواهد بود. در صورتی که صرافی غیرمتمرکز از نوع دفتر سفارش باشد، دو طرف معامله کاربران واقعی هستند. اگر کاربر دیگری سفارشی منطبق بر سفارش کاربر ذکر شده را ثبت کند، قرارداد هوشمند فعال شده و معامله انجام خواهد شد.

مزایای صرافی‌های غیرمتمرکز

صرافی‌های غیرمتمرکز نیز در جهت متمرکز زدایی به وجود آمده‌اند تا محیط مناسبی برای فعالان دنیای ارزهای دیجیتال ایجاد کنند. صرافی‌های غیرمتمرکز دارای مزایای مختلفی هستند که در ادامه به آنها می‌پردازیم.

کنترل سرمایه در اختیار شماست!

همان‌ طور که گفتیم، در صرافی متمرکز کاربران از کیف پول صرافی ارز دیجیتال برای انجام معاملات استفاده می‌کنند. در چنین صرافی‌هایی کاربران از کلید خصوصی کیف پول اطلاع ندارند و تمامی معاملات توسط واسطی انجام می‌شود که صرافی ارز دیجیتال است. در صرافی غیر متمرکز، کاربران از کیف پول خود برای انجام معاملات استفاده می‌کنند و تنها دو کیف پول در معامله حضور دارد. بدین ترتیب امکان هک شدن حساب و از دست دادن سرمایه و دارایی نیز کاهش می‌یابد؛ در صورتی که از دست رفتن سرمایه در صرافی‌های متمرکز همیشه یک احتمال قوی برای کاربران است.

عدم وجود محدودیت در صرافی غیرمتمرکز

صرافی‌های متمرکز برای منافع خود یا برخی دلایل دیگر، اجازه معامله برخی توکن‌ها و کوین‌ها را به کاربران نمی‌دهند. در چنین صرافی‌هایی کاربران تنها قادرند از طریق برخی توکن‌ها و کوین‌های لیست شده در صرافی به معامله بپردازند. این محدودیت در صرافی‌های غیرمتمرکز وجود ندارد و کاربران می‌توانند به دلخواه خود در معامله توکن‌ها و کوین‌های مختلف شرکت کنند.

حفظ حریم شخصی کاربران

تقریبا تمامی صرافی‌های ارز دیجیتال متمرکز، برای این که به کاربران اجازه ورود به بازارهای معاملاتی را بدهند، نیاز به تایید حساب کاربری دارند. تایید حساب کاربری در صرافی‌ها، از طریق ارسال مدارک شخصی و قانونی انجام می‌شود. به دلیل این که هیچ نهادی روی صرافی غیرمتمرکز نظارت ندارد، تایید هویت نیز در این صرافی‌ها انجام نمی‌شود؛ بدین ترتیب اطلاعات شخصی و قانونی شما حفظ می‌شود. از طرف دیگر، اطلاعات و تراکنش‌های انجام شده در چنین صرافی‌هایی ذخیره می‌گردد. امکان نشر اطلاعات و هک شدن یکی از معایب صرافی‌های متمرکز مسحوب می‌شود که در صرافی غیرمتمرکز این عامل از بین رفته است.

حاکمیت توزیع شده بین کاربران

همان عاملی که در پلتفرم‌های متاورسی وجود دارد، در صرافی ارز دیجیتال نیز خود را نشان می‌دهد. در چنین پلتفرم‌هایی کاربران می‌توانند مدیریت و کنترل صرافی را بر عهده بگیرند. این امر در صرافی‌های AMM بیشتر از دیگر صرافی‌ها وجود دارد. کاربران می‌توانند با خرید توکن‌های حکومتی در استخر نقدینگی و کنترل صرافی نقش داشته باشند. بدین صورت کاربران در آینده آن صرافی شرکت دارند و می‌توانند برای آن صرافی تصمیم بگیرند.

امنیت بالا؛ نیاز اساسی صرافی‌ها

یکی از ویژگی‌های مهمی که کاربران از صرافی‌های ارز دیجیتال انتظار دارند، امنیت بالاست. به دلیل این که هیچ نهاد و سازمانی روی اطلاعات شخصی و تراکنش‌های کاربران نظارت ندارد، هیچ فردی نمی‌تواند چنین اطلاعاتی را به دست آورد. این عامل می‌تواند امنیت یک صرافی را تا حد زیادی افزایش دهد. تا به حال بارها شاهد هک شدن صرافی‌های بزرگ و معتبر دنیا بوده‌ایم که منجر به از دست دادن سرمایه و اطلاعات شخصی کاربران شده است. با پخش شدن اطلاعات روی کامپیوتر کاربران شبکه، دست پیدا کردن به چنین اطلاعاتی برای هکرها بسیار سخت خواهد بود.

متن باز بودن کد صرافی‌ها

متن باز بودن به این اشاره دارد که همه کاربران می‌توانند کدها و نحوه عملکرد صرافی را مشاهده کنند. بدین وسیله همه می‌توانند با نحوه کارکرد صرافی‌ها آشنا شده و ایرادات آن را شناسایی کنند؛ به همین دلیل ارتقا و توسعه صرافی‌های غیرمتمرکز نیز تسهیل می‌یابد. متن باز بودن، ویژگی شفافیت را به یک صرافی می‌بخشد و کاربران به راحتی می‌توانند به آن صرافی اعتماد کنند. صرافی‌هایی که به صورت شفاف و متن باز عمل نمی‌کنند، همیشه مورد نقد کاربران قرار می‌گیرند.

معایب صرافی‌های غیرمتمرکز

نباید به اشتباه تصور کنید که صرافی‌های غیرمتمرکز بدون ایراد هستند. با توجه به نوین بودن این نوع از صرافی‌ها، چنین پلتفرم‌هایی نیز دارای ایرادات اساسی و مشکل آفرین هستند. چنین ایراداتی بعضا باعث شده تا کاربران به صرافی‌های متمرکز معتبر روی آورند.

رابط کاربری سخت و پیچیده

اکثر صرافی‌های غیرمتمرکز برخلاف صرافی‌های متمرکز دارای رابط کاربری پیچیده‌ای هستند. همین عامل باعث شده تا انتخاب اول کاربران تازه وارد، صرافی‌های متمرکز باشد. کسانی که قبلا تجربه کار با صرافی را نداشته باشند، نمی‌توانند از صرافی غیرمتمرکز استفاده کنند.

عدم پشتیبانی از ارزهای فیات

اولین قدم برای ورود به دنیای ارز دیجیتال چیست؟ اولین قدم تبدیل دارایی و ارز فیات به یک ارز دیجیتال است. هرچند می‌توانید با فعالیت در برخی برنامه‌ها و بازی‌ها نیز بدون انجام پرداخت خاصی ارز دیجیتال به دست آورید، اما خرید ارز دیجیتال به صورت مستقیم راه سریع‌تری برای پیوستن به دنیای ارز دیجیتال است. صرافی‌های غیرمتمرکز از هیچ پول فیاتی پشتیبانی نمی‌کنند. به دلیل این که تمامی این صرافی‌ها به بلاک چین وابسته است و هیچ سازمانی روی آنها مدیریت ندارد، کاربران نمی‌توانند ارزهای فیات خود را به ارز دیجیتال تبدیل کنند. برای معامله در چنین صرافی‌هایی باید از قبل ارز دیجیتال خریداری کرده باشید.

نقدینگی و تعداد کاربران کم

به این فکر کنید که هیچ سازمانی مدیریت چنین صرافی‌هایی را بر عهده ندارد و نمی‌تواند از آن سود کسب کند. در این حالت هیچ فردی وظیفه تبلیغ و جذب کاربر را بر عهده نمی‌گیرد. با این که صرافی‌های غیرمتمرکز یکی از بهترین پلتفرم‌ها برای معامله هستنند، اما همچنان کاربران کمی دارند. تعداد کاربران کم باعث شده تا نقدینگی در صرافی‌های غیرمتمرکز نیز کم باشد. در این شرایط برای انجام تراکنش باید زمان نسبتا زیادی صرف کنید.

کارمزد تراکنش‌ها در صرافی غیرمتمرکز

معاملاتی که در صرافی متمرکز انجام می‌شود، توسط همان صرافی مدیریت می‌شود و انتقال دارایی‌ها به عهده صرافی است. در این شرایط، کارمزد کمتر مزیت رقابتی صرافی خواهد بود. در صرافی غیرمتمرکز، این عامل بر علیه کاربران است. به دلیل این که تراکنش‌ها توسط قراردادهای هوشمند موجود رو بلاک چین انجام می‌گیرد، تمامی معاملات شامل یک کارمزد و گس فی خواهند بود. در اکثر مواقع، کارمزد انجام تراکنش زیاد است و به همین دلیل کاربران تمایلی به استفاده از چنین پلتفرم‌هایی ندارند.
البته این کارمزد به نوع شبکه نیز بستگی دارد. اگر از بلاک چین‌هایی مانند اتریوم برای ساخت صرافی غیرمتمرکز استفاده شود، هزینه انجام تراکنش بسیار زیاد خواهد بود. این مبلغ می‌تواند تا 100 دلار نیز افزایش یابد. برای حل این مشکل می‌توان از بلاک چین‌های دیگر و جایگزین استفاده کرد.