یک صندوق قابل معامله (ETF) سبدی از دارایی هاست که شما می توانید در طول یک معامله آن را خریداری کرده یا به فروش برسانید. در این صندوق ها تمام انواع سرمایه ها از سرمایه های قدیمی گرفته تا سرمایه های جایگزین مثل ارزها و کالاها وجود دارد.
سبدگردانی در بورس چه تفاوتی با صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارد؟
بهترین شیوه سرمایه‌گذاری و حفظ ارزش سرمایه در مقابل تورم برای افرادی که از زمان یا دانش کافی برای مدیریت پرتفوی خود برخوردار نیستند، سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس است. سبدگردانی در بورس و سرمایه‌گذاری در صندوق‌هایی از قبیل صندوق درآمد ثابت و صندوق سهامی، از مهمترین روش‌های کسب سود از بورس به صورت غیرمستقیم به‌شمار می‌روند. در این مقاله ضمن بررسی دقیق هر کدام از این روش‌ها، تفاوت‌های آنها را بررسی می‌کنیم. در انتهای مقاله نیز پرسش‌هایی مطرح می‌کنیم که با پاسخ به آنها می‌توانید مناسب‌ترین روش سرمایه گذاری خود را بیابید.
هدف شما از سرمایه‌گذاری چیست؟
حفظ ارزش دارایی از آسیب تورم، سرمایه‌گذاری به هدف خرید دارایی ارزشمندی مانند خانه یا سرمایه‌گذاری برای آینده فرزندان، تنها تعدادی از پاسخ‌های احتمالی افراد به این پرسش است؛ اما تمام آن نیست. افراد به دلایل کاملا متفاوتی وارد بورس شده و به سرمایه‌گذاری روی می‌آورند. علاوه بر این، میزان ریسک‌پذیری سرمایه‌گذاران نیز با هم یکسان نیست؛ بنابراین نمی‌توان یک گزینه سرمایه‌گذاری یافت که برای همه مناسب باشد. صندوق‌های سرمایه‌گذاری با توجه به انواع مختلفی که دارند، می‌توانند پاسخ خوبی به این مسئله باشند. تنوع انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری به نحوی است که هر سرمایه‌گذار با توجه به میزان ریسک‌پذیری، ترجیحات و اهداف مالی خود می‌تواند صندوقی را انتخاب کند که تا حد زیادی با نیازهای او همخوانی داشته باشد.
برخی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری
صندوق‌های سرمایه‌گذاری بسته به نحوه تخصیص منابع مالی در اختیار خود میان دارایی‌های مالی مختلف، به انواع گوناگونی تقسیم می‌شوند. در ادامه برخی از مهمترین این صندوقها را مورد بررسی قرار داده‌ایم. فراموش نکنید ریسک سرمایه‌گذاری در تمام این صندوقها با توجه به مدیریت حرفه‌ای آنها کمتر از سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس است.
منابع مالی این صندوق صرف سرمایه‌گذاری در دارایی‌هایی می‌شود که عموما از درآمد ثابت برخوردارند. از مهمترین دارایی‌های صندوق درآمد ثابت می‌توان به سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت، گواهی‌های سپرده کالایی، سهام و وجه نقد اشاره کرد. مهمترین نکته در ارتباط با صندوق‌های درآمد ثابت از جمله صندوق دوم اکسیر و لبخند فارابی (ETF) این است که سرمایه‌گذاری در آنها عموماً با بازدهی بیش از سپرده‌گذاری در بانک همراه است. به‌عنوان مثال متوسط بازدهی صندوق دوم اکسیر فارابی طی سال‌های اخیر بین ۲۰ تا ۲۵ درصد بوده است. علاوه بر این، سرمایه‌گذاری در این صندوقها کاملا بدون ریسک است.
بخش عمده دارایی‌های صندوق سهامی صرف خرید سهام شرکت‌های مختلف می‌شود. همان‌طور که می‌دانید خرید و فروش مستقیم سهام در بورس نیاز به کسب دانش و تخصص در زمینه مسائلی نظیر تابلوخوانی، تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی دارد. چرا که بدون بررسی دقیق وضعیت کلی شرکت‌ها، تحلیل صورت‌های مالی و بررسی وضعیت قیمت سهم در طول زمان، نه می‌توان سهام بنیادی بازار را شناسایی کرد و نه می‌توان در زمان مناسب نسبت به خرید آن اقدام کرد. علاوه بر این تشخیص زمان مناسب برای خروج از سهم نیز نیاز به دانش و تجربه فراوانی دارد. با کنار هم گذاشتن تمام این عوامل نتیجه این است که خرید و فروش مستقیم سهام، اگرچه می‌تواند بسیار سود‌آور باشد، اما نیاز به مهارت و دانش بسیار دارد و با در نظر گرفتن ریسکی که در ذات عمل خرید و فروش سهام وجود دارد، می‌توان گفت که اگر این کار را فردی با دانش اندک انجام دهد، میزان ریسک سرمایه‌گذاری او دو چندان خواهد بود.
برای کسانی که زمان کافی برای یادگیری این موارد ندارند یا نسبت به بازار سهام تسلط کافی دارند، اما زمان دنبال کردن وضعیت بازار و شرکت‌ها را ندارند و در عین حال به سود سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌ها علاقه‌مندند، سرمایه گذاری در صندوق سهامی گزینه مناسبی به شمار می‌رود. مدیریت این صندوق بر عهده افراد حرفه‌ای بازار سرمایه است و تحت هر شرایطی می‌توان انتظار داشت عملکرد مناسبی داشته باشد. منظور از عملکرد مناسب این است که در دوران رونق اقتصادی و زمانی که وضع عمومی بازار مناسب است، بازدهی این صندوقها بالاتر از شاخص کل باشد و در زمان ریزش بازار نیز انتظار می‌رود مدیران حرفه‌ای صندوق سهامی ارزش دارایی‌های سرمایه‌گذاران را تا حد زیادی حفظ کنند و مانع این شوند که در دوران نزولی بازار سرمایه، خریداران بخش زیادی از سرمایه خود را از دست بدهند. با این‌حال افراد باید در نظر داشته باشند سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی به سرمایه‌گذاران صندوق ETF چیست؟ ریسک‌پذیر توصیه می‌شود.
منابع مالی این صندوق ترکیبی از دارایی‌های مالی با درآمد ثابت و دارایی‌هایی با بازدهی متغیر مانند سهام است. در نتیجه سرمایه‌گذاری در این دست صندوقها نه به اندازه صندوق درآمد ثابت بدون ریسک است و نه به اندازه صندوق سهامی پرریسک. این موضوع باعث می‌شود سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط برای سرمایه‌گذارانی که نه کاملا محتاط هستند و نه کاملا ریسک‌پذیر، گزینه مناسبی به‌شمار رود.
خرید سکه و طلا از دیرباز یکی از اقداماتی بوده که افراد برای حفظ ارزش سرمایه خود انجام می‌دادند؛ اما امروزه مشکلات مربوط به حفظ و نگهداری طلا و البته نقدشوندگی پایین‌تر طلا نسبت به دارایی‌های دیگر، اهمیت بیشتری پیدا کرده و باعث شده افراد به‌دنبال گزینه‌های جایگزین باشند. در چنین شرایطی، اهمیت صندوق‌های طلا بیش از پیش آشکار می‌شود. مدیران این دسته از صندوقها، منابع مالی صندوق را صرف سرمایه‌گذاری در سکه و طلا می‌کنند و خرید واحدهای صندوق ETF چیست؟ این صندوقها، به لحاظ حفظ ارزش دارایی، درست مانند خرید طلای فیزیکی عمل می‌کند. در عین حال با توجه به ماهیت صندوقها، با سرمایه‌گذاری در آن مشکلات مربوط به نگهداری از طلای فیزیکی و نقدشوندگی اندک آن به‌طور کامل از میان برداشته می‌شود.
تا این قسمت از مقاله با مهمترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری آشنا شدید؛ اما فراموش نکنید این صندوقها انواع متعددی دارند و در این مقاله تنها به برخی از رایج‌ترین انواع آنها پرداختیم. در ادامه با سبدگردانی در بورس، شیوه محبوب دیگری از سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس آشنا می‌شوید و نکاتی را مطرح می‌کنیم که در انتخاب یک شیوه مناسب سرمایه‌گذاری به شما کمک خواهد کرد.
سبدگردانی در بورس؛ راهکاری برای سرمایه‌گذاری اختصاصی
همان‌طور که در قسمت قبل مقاله اشاره شد، سرمایه‌گذاری در صندوقها متناسب با ویژگی‌های اختصاصی هر سرمایه‌گذار انجام نمی‌شود و سرمایه‌گذاران صرفا می‌توانند در گزینه‌ای که با نیازهای آنها همخوانی بیشتری دارد، سرمایه‌گذاری کنند؛ اما سرمایه‌گذاری در صندوق، تنها شیوه سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس نیست.
سبدگردانی در بورس، شیوه‌ای دیگر برای ورود غیرمستقیم به این بازار است. در این روش متقاضیان با مراجعه به یک شرکت سبدگردان معتبر که از سوی سازمان بورس مجوز فعالیت دارد، درخواست خدمات سبدگردانی می‌دهند. مدیران شرکت سبدگردان پس از صندوق ETF چیست؟ بررسی وضعیت ریسک‌پذیری و اهداف مالی متقاضی، سبدی از دارایی‌های مالی مختلف را برای او تشکیل داده و برای مدتی مشخص که معمولا یک سال است، مدیریت آن را برعهده می‌گیرند.
لازم به ذکر است برای استفاده از خدمات سبدگردانی در بورس باید با شرکت مورد نظر قرارداد سبدگردانی امضا صندوق ETF چیست؟ کنید. در این قرارداد موارد مهمی از قبیل طول دوره سبدگردانی، میزان کارمزد ثابت و متغیر و مواردی از این دست مورد توافق طرفین قرار می‌گیرد. نکته مهم دیگر در خصوص سبدگردانی در بورس، حداقل سرمایه مورد نیاز برای استفاده از این خدمات است. هزینه‌بر بودن ارائه این دست صندوق ETF چیست؟ خدمات اختصاصی سبب می‌شود شرکت‌های سبدگردان حداقل سرمایه‌ای را برای سبدگردانی تعیین کنند. به‌عنوان مثال حداقل سرمایه مورد نیاز برای استفاده از خدمات سبدگردانی فارابی معادل یک میلیارد تومان است.
کدام روش برای شما مناسب‌تر است؟
پیش از هر چیز در نظر داشته باشید برای انتخاب بهترین شیوه سرمایه گذاری در صندوق ETF چیست؟ بورس، همواره می‌توانید از خدمات مشاوران سرمایه‌گذاری کارگزاری فارابی استفاده کنید. اما اگر قصد دارید خودتان تصمیم‌گیری کنید، لازم است پاسخ پرسش‌های زیر را مشخص کنید:
- تعیین میزان ریسک‌پذیری: برای یک سرمایه‌گذاری موفق باید پیش از هر کار بدانید تا چه میزان توان تحمل ریسک دارید. برای این‌کار می‌توانید از تست‌های ریسک‌سنجی استفاده کنید. نهایتا در نظر داشته باشید صندوق درآمد ثابت کاملا بدون ریسک بوده و سرمایه‌گذاری در موارد دیگر از قبیل صندوق مختلط و صندوق سهامی با میزان بالاتری از ریسک همراه است.
- تعیین مدت زمان سرمایه‌گذاری: اگر تصور می‌کنید پس از مدتی کوتاه به سرمایه خود نیاز خواهید داشت، بهترین کار این است که مبلغ مورد نظر را صرف سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت کنید. چرا که سرمایه‌گذاری در این صندوق بدون ریسک است و شما هر زمان که به سرمایه‌تان نیاز داشته باشید، می‌توانید در کوتاه‌ترین زمان ممکن اصل سرمایه، به علاوه سود روزشمار تعلق گرفته به آن را دریافت کنید.
در صورتی که مدت طولانی‌تری برای سرمایه‌گذاری خود در نظر دارید، می‌توانید گزینه‌های دیگر نظیر صندوق‌هایی با ریسک بالاتر یا سبدگردانی را در نظر بگیرید.
مزایای استفاده از صندوق املاک و مستغلات چیست؟
«محمد پورمزرعه» در گفت‌وگو با خبرنگار اقتصادی ایرنا با بیان اینکه سرمایه‌گذاری همیشه با ریسک همراه است و سرمایه‌گذاری‌های پرسودتر ریسک‌های بالاتری نیز دارند، افزود: بازار املاک و مستغلات یکی از گزینه‌های کم‌ریسک ولی پربازده برای سرمایه‌گذاران به حساب می‌آید.
وی با بیان اینکه صندوق سرمایه‌گذاری مستغلات، واحدی تجاری است که به منظور کسب سود، صندوق ETF چیست؟ سبدی از دارایی‌های مبتنی بر املاک و مستغلات را خریداری و اداره می‌کند، اظهار داشت: سود حاصل از این سبد سرمایه‌گذاری میان سهامداران صندوق سرمایه‌گذاری مستغلات توزیع می‌شود.
بیشتر بخوانید: اخبار روز خبربان
این کارشناس بازار سرمایه گفت: صندوق املاک و مستغلات، شرکت‌های املاک و مستغلاتی هستند صندوق ETF چیست؟ که در بورس فعال و به مردم سهام می‌فروشند.
وی اعلام کرد: مدیریت مجموعه‌ای از دارایی‌ها مانند زمین، برج، فروشگاه‌ها و نیز تقسیم قسمت زیادی از سود حاصله (مثلاً ۷۵ یا ۹۰ درصد) بین سهامداران جزو ویژگی‌های این صندوق محسوب می‌شود.
پورمزرعه توضیح داد: صندوق املاک و مستغلات برای نخستین بار در آمریکا و در سال ۱۹۶۱ ایجاد شد، در آن سال قانونی توسط کنگره تصویب کرد که به موجب آن سرمایه گذاران می‌توانستند سهام مربوط به صندوق‌های مسکن و مستغلات را نیز مانند سایر دارایی‌های موجود در بورس بخرند و معامله کنند.
این کارشناس بازار سرمایه با اشاره به اینکه در تاریخ ۱ ژانویه ۱۹۶۱ الحاقی قانون مالیات‌ها مزایای مالیاتی خاصی را برای این نوع جدید از شرکت‌های سرمایه‌گذاری پیش‌بینی کرد، افزود: بر اساس این الحاقیه، در صورتی که صندوق‌های سرمایه‌گذاری مستغلات شرایط معینی را احراز کنند، سود تقسیمی آنها معاف از مالیات خواهد بود.
وی گفت: تصویب قانون یادشده به این منظور صورت گرفت که برای همه سرمایه‌گذاران فرصت سرمایه‌گذاری در سبد سرمایه‌گذاری متنوعی از املاک و مستغلات درآمدزا فراهم شود، با تصویب این قانون، سرمایه‌گذاری در طبقه دارایی املاک و مستغلات از طریق خرید و فروش اوراق بهادار امکان‌پذیر شد.
این کارشناس بازار سرمایه با بیان اینکه پس از آن این صندوقها در اکثر کشورهای جهان راه‌اندازی شد، گفت: بر اساس گزارش انجمن ملی املاک و مستغلات آمریکا (NAREIT) ارزش بازار جهانی صندوق‌های املاک و مستغلات در سال ۲۰۱۶، ۱.۱ تریلیون دلار بوده است.
صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات
وی گفت: صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات، املاک و مستغلات درآمدزا را خریداری و اداره می‌کنند. این صندوقها در طیف وسیعی از فعالیت‌ها مانند لیزینگ، تعمیر و نگهداری، ساخت‌وساز املاک و مستغلات و ارائه خدمات به مستأجران اشتغال دارند.
پورمزرعه اظهار داشت: وجه تمایز عمده این صندوقها و شرکت‌های عملیاتی مستغلات آن است که در آنها خرید یا ساخت و ساز به منظور نگهداری، اداره و نهایتاً کسب درآمد (عمدتاً اجاره) صورت می‌گیرد و هدف از آن فروش نیست.
این تحلیلگر مسائل اقتصادی ادامه داد: صندوق‌های سرمایه‌گذاری مستغلات رهنی (Mortgage REITs) از دیگر صندوق‌های سرمایه گذاری املاک و مستغلات است که عمدتاً سبد سرمایه‌گذاری آنها سرمایه‌گذاری مستقیم از طریق اعطای وام به صاحبان مستغلات و شرکت‌های عملیاتی مستغلات (REOCs) یا سرمایه گذاری غیرمستقیم از طریق خرید وام‌های رهنی یا اوراق بهادار با پشتوان رهن را شامل می‌شود.
پورمزرعه با بیان اینکه برخی از مهمترین حوزه‌های فعالیتی این صندوقها شامل خرده فروشی، مسکونی، بیمارستانی، اداری و هتل‌ها می‌شود، گفت: به عنوان مثال صندوق‌های املاک و مستغلات خرده فروش که بیشترین سهم از این بازار را نیز به خود اختصاص داده‌اند، به صندوق‌هایی گفته می‌شود که در حوزه مال‌ها و فروشگاه‌های بزرگ فعال هستند.
این کارشناس بازار سرمایه در پایان به مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق املاک و مستغلات اشاره کرد و گفت: این صندوقها دارای مزایای مالیاتی، نقدشوندگی، تنوع سرمایه‌گذاری و مدیریت حرفه‌ای است.
صندوق قابل معامله (ETF) چیست؟
صندوق های قابل معامله یکی یا همان ETF ها یکی از مهم ترین محصولات مالی است که درسال های اخیر برای سرمایه گذاران فردی ایجاد شده است. این صندوق ها منافع زیادی داشته و اگر به طور گسترده مورد استفاده قرار می گیرند.
یک صندوق قابل معامله (ETF) سبدی از دارایی هاست که شما می توانید در طول یک معامله آن را خریداری کرده یا به فروش برسانید. در این صندوق ها صندوق ETF چیست؟ تمام انواع سرمایه ها از سرمایه های قدیمی گرفته تا سرمایه های جایگزین مثل ارزها و کالاها وجود دارد.
صندوق های قابل معامله یکی از باارزش ترین و مهم ترین محصولاتی است که درسال های اخیر برای سرمایه گذاران فردی ایجاد شده است. این صندوق ها منافع زیادی داشته و اگر به طور گسترده مورد استفاده قرار بگیرند وسیله و مسیر خوبی برای دست یابی به اهداف اقتصادی یک سرمایه گذار می باشند.
یک صندوق قابل معامله (ETF) سبدی از دارایی هاست که شما می توانید در طول یک معامله آن را خریداری کرده یا به فروش برسانید. در این صندوق ها تمام انواع سرمایه ها از سرمایه های قدیمی گرفته تا سرمایه های جایگزین مثل ارزها و کالاها وجود دارد.
به علاوه، ساختارهای نوآورانه این صندوق ها به سرمایه گذاران این اجازه را می دهد تا حضور خود در بازارها را کمرنگ تر کنند، دارایی خالص و در دسترس خود را زیاد کرده و از گیر مالیات های کوتاه مدتی که توسط دولت در نظر گرفته شده، فرارکنند.
پس از چند شروع ناموفق، صندوق قابل معامله در اوایل سال 1993 با محصولی که بیشتر به دلیل نماد معروفش، SPY یا Spiders شناخته می صندوق ETF چیست؟ شد، آغاز به کار کرد که به بیشترین میزان صندوق قابل معامله در طول تاریخ تبدیل شد. اکنون تخمین زده می شود بیش از 1 تریلیون دلار در صندوق های قابل معامله سرمایه گذاری شده و حدود 1000 محصول این صندوق ها در معاملات انجام شده در ایالات متحده خرید و فروش می شود.
انواع صندوق های قابل معامله (ETF)
صندوق های قابل معامله بازار (مارکت): برای پیروی و دنبال کردن شاخصی خاص مثل S&P 500 و NASDAQ طراحی شده اند.
صندوق های سرمایه گذاری سهام: بدین منظور طراحی شده تا تقریبا تمام سهام های موجود در دسترس باشند: خزانه داری ایالات متحده، شرکت ها و سازمان ها، سهام های مربوط به شهرداری، کشوری و سهام های متعدد دیگر.
صندوق های قابل معامله بخش و صنعت: طراحی شده اند تا سهام های یک صنعت خاص مثل نفت، صنایع دارویی و تکنولوژی های اصلی و مهم را عرضه کنند.
صندوق های قابل معامله کالا: برای دنبال کردن قیمت یک کالای خاص مثل طلا، نفت یا ذرت طراحی شده اند.
صندوق های قابل معامله استایل (روش): طراحی شده اند تا یک روش سرمایه گذاری یا تمرکز اصلی بازار را دنبال کنند، مثلا رشد small-cap یا مقدار large-cap .
صندوق های قابل معامله بازارهای خارجی: به منظور دنبال کردن بازارهای خارج از ایالات متحده، مثلا شاخص نیکی ژاپن یا شاخص هانگ سنگ بازار هنگ کنگ طراحی شده اند.
صندوق های قابل معامله معکوس: طراحی شده اند تا از کاهش ها و افت های بازار یا شاخص ها نفع ببرند.
صندوق های قابل معامله که به صورت فعال مدیریت می شوند: برخلاف اکثر صندوق ها که برای پیروی از یک شاخص طراحی شده اند، این ها برای بهتر عمل کردن از یک شاخص طراحی شده اند.
یادداشت های قابل معامله: در اصل، سهام های قرضه دولتی به صورت وام هستند که توسط بانک های عامل عرضه و حمایت می شوند. برای دسترسی به بازارهای غیرنقدی ایجاد شده و این مزیت را دارند که هیچ مالیات کوتاه مدتی که دولت تعیین کرده را نباید پرداخت کنند.
صندوق های قابل معامله سرمایه گذاری جایگزین: ساختارها و ساز و کارهای نوآورانه، مثل صندوق های قابل معامله که به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا به صورت متناوب و قابل تغییر تجارت کرده یا به یک استراتژی سرمایه گذاری خاصی دسترسی پیداکنند، مثلا حمل ارز یا غیره.
چگونه صندوق های قابل معامله کار می کنند؟
وقتی معاملات بورسی آغاز شود، یک صندوق قابل معامله مثل سهم یک شرکت در طول روز خرید و فروش می شود. درست مثل یک سهم، صندوق قابل معامله دارای نماد بوده و داده های قیمتی آن روز به سهولت و در زمان تجارت و داد و ستد قابل دسترسی می باشد.
برخلاف سهم یک شرکت، تعداد سهم های عرضه شده یک صندوق قابل معامله می تواند روزانه تغییرکند پون به طور پیوسته سهم های جدید ایجادشده و سهم های موجود بازخرید می شوند. توانایی یک صندوق قابل معامله برای ایجاد و بازخرید سهم ها طبق یک اصل و پایه مشخص، قیمت بازاری این صندوق ها را در راستای سهام قرضه دولتی قرار می دهد
درکنار اینکه این صندوق ها برای سرمایه گذاران شخصی طراحی شده، سرمایه گذاران شرکتی و سازمانی نقشی کلیدی در حفظ جاری بودن و یکپارچگی صندوق قابل معامله در طول خرید و فروش واحدهای تولیدشده ایفا می کنند که بلوک های وسیعی از سهم های صندوق صندوق ETF چیست؟ قابل معامله هستند که می توانند در سبدهای اوراق قرضه دولتی داد و ستد شوند. وقتی قیمت یک صندوق از ارزش مالی فعلی آن منحرف می-شود، شرکت ها و سازمان ها از مکانیسم معامله ارز تامین شده توسط واحدهای ایجادشده استفاده می کنند تا قیمت صندوق را به ارزش صندوق ETF چیست؟ مالی واقعی خود برگردانند.
فواید صندوق های قابل معامله
- فواید استفاده از صندوق های قابل معامله برای سرمایه گذاران شخصی عبارت است از:
- خرید و فروش در هر زمانی از روز: برعکس صندوق های تعاونی که پس از بسته شدن بازار فعالیت شان به اتمام رسیده و تسویه می شوند.
- مبالغ کم: هیچ حجم مشخص قیمتی وجود ندارد، ولی کمیسیون و اجرت خرید سهام به قوت خودش پابرجاست.
- از نظر مالیات صرفه بیشتری دارد: سرمایه گذاران کنترل بهتری روی زمان پرداخت مالیات تعیین شده توسط دولت دارند.
- تراکنش های تجاری و بازرگانی: چون این صندوق ها همانند سهام خرید و فروش می شوند، سرمایه گذاران می توانند انواع مختلفی از دستورات (دستورات محدودیت، زمان توقف، خرید یا حاشیه) را وضع کنند که این کار با صندوق های تعاونی میسر نبود.
معایب صندوق های قابل معامله
با وجود فواید ذکرشده اما این صندوق ها مضراتی هم دارند که عبارت است از:
- هزینه های بازرگانی و تجارت: اگر شما به طور متناوب هزینه های اندک را سرمایه گذاری کنید، شاید جایگزین ها با هزینه کمتری وجود داشته باشند که در یک صندوق بی کمیسیون در یک شرکت به طور مستقیم سرمایه گذاری کنند.
- عدم نقدینگی: برخی از صندوق های قابل معامله ای به مقدار کم مبادله می شوند، پیشنهاد/تقاضای نشر گسترده ای دارند، یعنی شما آن را به قیمت بالایی در نشر خریداری کرده و با قیمت پایینی در نشر آن را می فروشید.
- خطای ردیابی: با وجود آنکه عموما صندوق های قابل معامله شاخص های مربوطه را به خوبی پیگیری می کنند اما مسائل و موارد تکنیکال می توانند اختلافاتی ایجادکنند.
- تاریخ های پرداخت و تسویه: در پی یک تراکنش قیمت های صندوق قابل معامله برای 2 روز پرداخت نمی شوند. این جمله بدان معنی است که به عنوان یک فروشنده، بودجه ای که شما از فروش یک صندوق قابل معامله به دست می اورید از نظر تکنیکی تا دو روز قابل سرمایه گذاری مجدد نخواهد بود.
روش های سرمایه گذاری در ETF
به محض آنکه اهداف سرمایه گذاری خود را تعیین کردید، می توانید از صندوق های قابل معامله برای دستیابی به تقریبا تمام بازارهای موجود در جهان با بخش خاصی از صنعت استفاده کنید. شما می توانید پول خود را به شکلی متداول و با استفاده از شاخص سهم و صندوق های قابل معامله سهام سرمایه گذاری کنید و مقرری خود را در راستای تغییرات در اهداف و تحمل های ریسک خود تنظیم کنید. شما می توانید وجوه جایگزین مثل طلا، کالا یا سهم ها را به دارایی خود اضافه کنید. می توانید به سرعت وارد بازارها شده یا از آنها خارج شوید، امید داشته باشید تا بازار نوسان کوتاه مدت کمتری را تجربه کند. نکته اینجاست که صندوق های قابل معامله این انعظاف و توانایی را به شما می دهند تا هرنوع سرمایه گذاری که می خواهید، باشید!
آینده صندوق های ETF چگونه است؟
از زمان آغاز به کار این صندوق ها در کمتر از 25 سال پیش، نوآوری و ابتکار طلایه دار صنعت صندوق قابل معامله بوده است. بدون شک در سال های پیش رو صندوق های قابل معامله جدید و غیر متداولی معرفی خواهند شد. درست است که ابتکار و نوآوری نکته مثبتی برای سرمایه گذاران است اما باید بدانیم که تمام صندوق های قابل معامله یکسان ایجاد نمی شوند. باید قبل از سرمایه گذاری در هر صندوق قابل معامله به دقت درباره آن بررسی کرده و تمام فاکتورهای موجود را به دقت در نظر داشته باشید تا مطمئن شوید صندوق قابل معامله ای که انتخاب می کنید بهترین وسیله برای رساندن شما به اهداف اقتصادی و سرمایه گذاری تان می باشد.
صندوق با درآمد ثابت ترنج
صندوق با درآمد ثابت یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری است که تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار در ابزار درآمد ثابت مانند اوراق و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌کنند و سودی بالاتر از سپرده‌های بانکی نصیب سرمایه‌گذاران می‌کند. این صندوقها به دو نوع مشترک و قابل معامله در بورس تقسیم‌بندی می‌شوند و ریسک سرمایه‌گذاری در این صندوقها بسیار پایین است.
با توجه به سرمایه‌گذاری صندوق در اوراق با درآمد ثابت، این صندوق برای تمامی کسانی که به دنبال سرمایه‌گذاری با سود مطمئن هستند مناسب است. بازدهی این صندوق نسبت به دیگر دارایی‌های درآمد ثابت بازدهی بالاتری دارد و همچنین، به آسانی قابل انجام است و ریسک نقدینگی دیگر اوراق و سپرده‌ها در این صندوق وجود ندارد.
- سود بیشتر: سرمایه‌گذاری در صندوق با درآمد ثابت به واسطه تبعیت از قوانین بازار سرمایه و عدم وجود محدودیت‌های بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران، سود بیشتری را نصیب سرمایه‌گذاران می‌کند. همچنین، به دلیل تجمیع سرمایه دارندگان واحدهای صندوق، مدیران صندوق از قدرت مذاکره بیشتری برای اخذ سود بالاتر نسبت به سپرده‌گذاران حقیقی برخوردارند.
- ابطال بدون نرخ شکست : صندوق ترنج برخلاف سپرده‌های بانکی نرخ شکست ندارد؛ به این معنی که در هر زمان از ماه که به سرمایه خود نیاز داشته باشید می‌توانید بدون جریمه و نرخ شکست به سود روزشمار سرمایه خود تا زمان ابطال دست پیدا کنید.
صندوق با درآمد ثابت ترنج سودمند از نوع صدور و ابطال است و تقسیم سود ماهیانه دارد. سرمایه‌گذاران در هر روز از ماه می‌توانند با صدور واحدهای سرمایه‌گذاری این صندوق به نرخ قیمت صدور هر واحد سرمایه‌گذاری در روز، تا پایان دوره یک ماهه واریز سود منتظر بمانند تا سود دوره واریز شود. در صورتی که سرمایه‌گذاران پیش از روز تقسیم سود بخواهند از صندوق خارج شوند، فروش واحدهای صندوق به نرخ قیمت ابطال هر واحد سرمایه‌گذاری صورت خواهد گرفت و سود دوره نگهداری از محل افزایش قیمت هر واحد محقق خواهد شد.
صندوق افران از نوع صندوق قابل معامله در بورس و بدون تقسیم سود است، اما صندوق ترنج از نوع صدور و ابطالی و با تقسیم سود است.
عمل خرید واحدهای سرمایه‌گذاری در یک صندوق سرمایه‌گذاری را صدور نام‌گذاری می‌کنند و زمانی که سرمایه‌گذار برای به دست آوردن پول، واحدهای سرمایه‌گذاری خود را به فروش می‌رساند در واقع اقدام به ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری خود می‌کند.
اختلاف قیمت صدور و ابطال بابت کارمزدهای خرید و فروش سهام و اوراق بدهی در صندوق است که توسط سازمان بورس دریافت می‌شود.
سرمایه‌گذاری در صندوق با درآمد ثابت ترنج سودمند از طریق صدور واحد سرمایه‌گذاری صورت می‌گیرد. سرمایه‌گذاران می‌توانند با مراجعه به آدرس سایت صندوق و وارد کردن مشخصات فردی، به صورت غیرحضوری اقدام به ثبت‌نام و سرمایه‌گذاری نمایند. سرمایه‌گذاران می‌توانند پس از ورود به حساب کاربری، وجه مورد نظر برای سرمایه‌گذاری را از طریق درگاه آنلاین با کارت‌های عضو شبکه شتاب و یا از طریق شعب بانک یا کارگزاری های اعلام شده به حساب صندوق واریز نموده و فیش واریزی خود را بارگذاری نمایند، سپس درخواست صدور واحد سرمایه‌گذاری خود را ثبت کنند. برای خارج شدن از صندوق نیز می‌توانند از طریق پنل کاربری خود به میزان دلخواه درخواست ابطال خود را ثبت نمایند.
با توجه به نوسانات بازار سهام و اوراق بدهی، امکان مشخص کردن نرخ سود قطعی در صندوق‌های سرمایه‌گذاری وجود ندارد، هر چند مدیر صندوق در هر دوره زمانی سعی خواهد نمود سرمایه‌گذاران را از نرخ بازدهی صندوق مطلع نماید. اما به صورت کلی سود صندوق بهتر از سود سپرده‌های بانکی و روزشمار خواهد بود.
صندوق ترنج سودمند تحت مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار به ثبت رسیده است و تمامی امور سرمایه‌گذاری آن تحت نظارت مستقیم این سازمان است. همچنین، صندوق خود را متعهد می‌داند به منظور حفظ اصل و فرع سرمایه سرمایه‌گذاران محترم، تنها اوراقی را خریداری کند که یکی از شرایط زیر را دارد:
- مجوز انتشار آنها از سوی دولت، بانک مرکزی یا سازمان بورس و اوراق بهادار باشد.
- سود حداقلی برای آنها مشخص شده و پرداخت اصل سرمایه‌گذاری و سود آنها تضمین شده یا برای پرداخت اصل و سود سرمایه‌گذاری وثایق کافی وجود داشته باشد.
- در یکی از بورس‌ها قابل معامله باشد و یا انجام معاملات دست دوم آنها در یکی از بورس‌ها به تایید هیات پذیرش رسیده باشد.
بله. شما می‌توانید در هر زمان که می‌خواهید واحدهای صندوق ترنج سودمند را بدون محدودیت ابطال نمایید.
سرمایه‌گذاران پس از ۲ روز کاری بعد از زمان درخواست صدور واحدهای سرمایه‌گذاری از میزان سود خود اطلاع پیدا می‌کنند.
۲ روز کاری پس از زمان درخواست ابطال
حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری در صندوق ترنج ۱۰۰ هزار تومان است.
تمامی اطلاعات صندوق ترنج مانند سایر صندوق‌های بورسی در تارنمای صندوق به نشانی Toranj.fund موجود است.
لوریج تا 1:3000
منافع کلیه مشتریان AMarkets توسط صندوق جبران خسارت Financial Commission تا سقف € 000 20 در هر ادعا محافظت می‌شود.
منافع کلیه مشتریان AMarkets توسط صندوق جبران خسارت Financial Commission تا سقف € 000 20 در هر ادعا محافظت می‌شود.
نتیجه بازرسی کیفیت اجرای سفارشات
كيفيت اجراي معاملات توسط VMT تأييد شده و مطابق با بهترين استانداردهاي اجرا معاملات است.
با AMarkets در سطح جهانی معامله کنید
44جفت ارزهای فارکس
19ارزهای رمزپایه
نوع حساب معاملاتی خود را انتخاب نمایید:
بهترین انتخاب برای شروع
| حداقل واریز | $200 / €200 |
|---|---|
| لوریج | تا سقف 1:3000 1 |
| حداقل حجم سفارش | از 0.01 با گام 0.01 |
| اسپرد | شناور از 0 پیپ |
| کمیسیون | 2.5$/2.5€ در هر 1 لات در هر طرف 2 |
| میزان Stop Out | 40% |
| ارز حساب | USD, EUR |
| حداقل واریز | $100 / €100 |
|---|---|
| لوریج | تا 1:3000 1 |
| حداقل حجم سفارش | از 0.01 با گام 0.01 |
| اسپرد | شناور از 1.3 پیپ |
| کمیسیون | 0 2 |
| میزان Stop Out | 20% |
| ارز حساب | USD, EUR |
| حداقل واریز | $100 / €100 |
|---|---|
| لوریج | تا 1:3000 1 |
| حداقل حجم سفارش | از 0.01 با گام 0.01 |
| اسپرد | ثابت از 3 پیپ 2 |
| کمیسیون | 0 3 |
| میزان Stop Out | 20% |
| ارز حساب | USD, EUR |
| حداقل واریز | $200 / €200 |
|---|---|
| لوریج | تا سقف 1:3000 1 |
| حداقل حجم سفارش | از 0.01 با گام 0.01 |
| اسپرد | شناور از 0 پیپ |
| کمیسیون | 2.5$/2.5€ در هر 1 لات در هر طرف 2 |
| میزان Stop Out | 40% |
| ارز حساب | USD, EUR |
| حداقل واریز | $100 / €100 |
|---|---|
| لوریج | تا 1:3000 1 |
| حداقل حجم سفارش | از 0.01 با گام 0.01 |
| اسپرد | شناور از 1.3 پیپ |
| کمیسیون | 0 2 |
| میزان Stop Out | 20% |
| ارز حساب | USD, EUR |
| حداقل واریز | $100 / €100 |
|---|---|
| لوریج | تا 1:3000 1 |
| حداقل حجم سفارش | از 0.01 با گام 0.01 |
| اسپرد | ثابت از 3 پیپ 2 |
| کمیسیون | 0 3 |
| میزان Stop Out | 20% |
| ارز حساب | USD, EUR |
پلتفرم های معاملاتی MT4 و MT5
معاملات خود را با استفاده از محبوب‌ترین پلتفرم‌های معاملاتی آنلاین انجام دهید
- سرعت اجرایی بسیار بالا
- پشتیبانی طیف وسیعی از اکسپرت‌های معاملاتی
- با استفاده از تلفن همراه هوشمند یا تبلت معامله کنید
- بدون ریکوت و NDD
از طریق تلفن هوشمند خود با اپلیکیشن AMarkets معامله کنید
برای دانلود اپلیکیشین ما کد QR را اسکن کنید
اپلیکیشین در اپ استور و گوگل پلی موجود است
معاملات را از AMarkets کپی کنید
معامله کردن مثل یک حرفه‌ای را از امروز با کپی کردن معاملات معامله‌گران موفق شروع کنید
- کنترل کامل پول‌تان
- محافظت از سرمایه‌هایتان
- پلتفرم منعطف
- دستمزدهای منصفانه و صادقانه
اخبار AMarkets
اپلیکیشن‌های معاملاتی MT4 و MT5 از اپ استور حذف شدند
AMarkets جایزه “قابل اطمینان ترین اپلیکیشن معاملاتی برای موبایل” را دریافت نمود
ما خوشحالیم به شما اطلاع دهیم که AMarkets "قابل اطمینان ترین اپلیکیشن معاملاتی برای موبایل" را از ForexRating.com به خود اختصاص دهد و آن را به مجموعه جوایز معتبر خود اضافه کند.
نه نماد معاملاتی به اندیکاتور سنتیمنت AMarkets اضافه شد
ما به طور قابل توجهی دامنه استفاده از نمادهای مالی را برای آنالیز با استفاده از اندیکاتور سنتیمنت AMarkets گسترش داده ایم، بنابراین معالات برای شما سودمند تر شده است.
بیشترین بونوس معاملاتی+ افزایش کش بک تا 7500$/7500€
نماد نشانگر FB.US به META.US تغییر می کند
لطفاً توجه داشته باشید که با توجه به تغییر نام شرکت از Facebook Inc. به Meta Platforms Inc.، نماد سهام در پلتفرم های MetaTrader 4 (MT4) و MetaTrader 5 (MT5) نیز از FB.US به META.US در آخر هفته 17-18 سپتامبر تغییر خواهد کرد.
به نقل از AMarkets
© 2007—2022 AMarkets Ltd., Beachmont Business Centre, 272, Kingstown, Saint Vincent and the Grenadines, کلیه حقوق محفوظ است.
اخطار ریسک: معاملات فارکس ریسک بالایی دارد و ممکن است برای همه سرمایه‌گذاران مناسب نباشد. به عبارتی دیگر، احتمال از دست دادن همه یا بخشی از سرمایه شما وجود دارد. بهتر است قبل از تصمیم گیری درباره انجام معامله، اهداف سرمایه‌گذاری، میزان تجربه و ریسک‌پذیری خود را با دقت مد نظر قرار دهید. قابل ذکر ات که آمارکتس به شهروندان و ساکنین کشورهای این لیست خدمات ارائه نمی‌دهد.
دیدگاه شما