حساب معاملاتی دقیقا چیست؟

لیکویید به معنای تبدیل دارایی ها به پول نقد یا معادل وجه نقد از طریق فروش آنها در بازار آزاد است. لیکویید شدن نیز اصطلاحی است که در مراحل ورشکستگی مورد استفاده قرار می گیرد که در آن واحد اقتصادی تصمیم می گیرد یا توسط یک قضاوت قانونی یا قرارداد مجبور می شود دارایی ها را به شکل پول نقد تبدیل کند.

تفاوت فیوچرز و مارجین به زبان ساده

آیا می دانید تفاوت فیوچرز و مارجین چیست؟ به بیان ساده از جمله فرصت های خوب سودآوری، معاملات مارجین و فیوچرز در بازارهای جهانی هستند که در صرافی های گوناگونی می توان آن ها را در دستور کار قرار داد. اما این معامله ها چه ویژگی هایی دارند که فرصت های خوب سرمایه گذاری به حساب می آیند؟ آیا تفاوت معاملات فیوچرز و مارجین محسوس است یا خیر؟ لذا اگر دوست دارید همه چیز را درباره معاملات فیوچرز و معاملات مارجین و همچنین تفاوت فیوچرز و مارجین یاد بگیرید، این مطلب بهترین راهنمای شما عزیزان خواهد بود.

تفاوت فیوچرز و مارجین

در بیشتر صرافی ها مثل بایننس هر دوی این معاملات وجود دارند، ولی باید در نظر داشته باشید که در قراردادهای آتی یا همان فیوچرز شما قادرید اهرم ها را مورد استفاده قرار دهید. اهرم بدین معناست که وقتی به عنوان مثال برای معامله ای از اهرم ۳ بهره می گیرید، در صورتی که سود حاصل شد، سود شما ۳ برابر می شود و تحت شرایطی هم که ضرر کنید، به همان نسبت که قرار بوده سود کنید، بیشتر متضرر خواهید شد. این ضرر تا حدی است که امکان دارد کل سرمایه خود از دست بدهید، ولی در معامله های مارجین تنها توانایی این را دارید که با توجه به دارایی مود، مقداری هم دارایی در دوره معینی قرض بگیرید.

در صورتی که تمایل دارید در ارزهای دیجیتال مثل بیت کوین ، اتریوم و … سرمایه گذاری امن کنید و از امتیاز ۱۰ درصد تخفیف کارمزد در معاملات رمزارزها بهره مند شوید، میتوانید از طریق لینک زیر اقدام به ثبت نام نمایید؛

در ادامه و پس از پایان دوره هم می بایست قرض خود را با سودی که پیش از این تعیین شده بود، بپردازید. بنابراین امکان استفاده از اهرم ها در این جا وجود ندارد. ولی باید در نظر داشت که در برخی صرافی ها نیز در معاملات مارجین از اهرم استفاده می نمایند. البته این امکان در صرافی هایی فراهم است که معاملات فیوچرز در آن ها قابل انجام نیست. یعنی در صرافی هایی که دیگر معاملات فیوچرز در آن ها وجود ندارند استفاده از اهرم برای معاملات مارجین هم فعال است. تفاوت دیگر این دو معامله در این است که در فیوچرز، قرارداد هر وقتی که طرفین بخواهند بسته می شود و هیچ محدودیت زمانی برای آن وجود ندارد.

منظور از معاملات مارجین چیست؟

آن نوعی خرید و فروش دارایی است که سرمایه آن توسط شخص ثالث فراهم می شود. در این جا معامله گر می بایست به شکلی حدس بزند تا با سودی که کسب می کند نیز وام گرفته شده را تسویه کند و هم کارمزد آن را پرداخت نماید. لذا معامله گر می تواند با نداشتن سرمایه هم برای سرمایه گذاری اقدام کرده و از این طریق درآمد کسب کند.

البته این را هم باید در نظر داشت که مطمئنا وی باید معاملات خود را به صورتی حساب معاملاتی دقیقا چیست؟ انجام دهد که بتواند در کنار کسب سود، قرض خود را نیز پرداخت نماید. این معامله دو زیر مجموعه دارد؛ یکی از آن ها بازار نقدی و دیگری مبادله مشتقات می باشد. در بازار نقدی مبلغ های قرضی بایستی فورا پس از اتمام معامله از طریق صرافی ها پرداخت شود. در مبادله مشتقات هم احتیاجی نیست شما وام دریافت کنید یا به دارایی خود دست بزنید. البته باید توجه داشته باشید که بستن این نوع قرادادها شرایطی را نیز می طلبد و زمان این قراردادها نیز به صورت کامل از قبل تعیین شده است.

معاملات مارجین در حوزه ارزهای دیجیتالی چگونه کار می کنند؟

معاملات مارجین به شکلی است که پولی که از فردی به عنوان وام و یا قرض گرفته می شود تا شما قادر شوید از آن در راستای خرید و معامله رمزارزها استفاده نمایید تا در نهایت با آن سود به مراتب بالاتری کسب کنید که این می تواند افزایش یا کاهش دارایی شما را به دنبال داشته باشد؛ این معاملات برای افراد زیادی می تواند مناسب باشد، چرا که به منظور سرمایه گذاری در رمزارزها به علت نوسانات قیمتی که دارند، نباید کل سرمایه خود را به آن بازار اختصاص دهید.

همچنین این امکان وجود دارد که بعضی افراد نتوانند مقدار سرمایه کافی به منظور سرمایه گذاری در رمزارزها را فراهم نمایند و سرمایه خود را در تجارت فعلی خود احتیاج داشته باشند؛ بسیاری از تریدرهایی که از رمزارزها استفاده می کنند، دریافته اند که معاملات مارجین می تواند در صنعت رمزارزها کاربردهای فراوانی داشته باشد.

مزایای معاملات مارجین

استفاده از اهرم مهم ترین مزیت این نوع معامله به حساب می آید؛ تریدران بایننس قادرند پوزیشن‌ های معاملاتی بزرگتری به نسبت سرمایه اصلی خود باز کرده و میزان سودشان را افزایش دهند. دستیابی سریع تر به اهداف سودآوری مزیت دیگر این نوع معاملات است؛ معاملات مارجین به اهداف مالی در معاملات دست یابید که در حالت عادی برای شما غیرقابل باور بود، در حالی که دستیابی به چنین اهدافی با داشتن سرمایه ناچیز امکان پذیر نخواهد بود.

معایب معاملات مارجین

هرچند اهرم می‌ تواند به تریدرها کمک کند تا به اهداف معاملاتی خود با سرعت بسیار بالایی دست پیدا کنند، ولی با این وجود این ابزار می تواند یک شمشیر دو لبه باشد که تریدرها را تا آنجا که امکان دارد از هدف هایشان دور کند. تریدرهای بازار ارزهای دیجیتالی لزوما نمی‌ دانند از چه مقدار اهرم استفاده کنند و غالبا از این فرصت درخشان استفاده نادرست می کنند. بنابراین آن ها شدیدا ضرر می کنند و مجبور به پرداخت کارمزد‌ها و هزینه‌ های اضافی خواهند شد. بنابراین این را در خاطر داشته باشید که هر چقدر میزان اهرمی که در معاملات استفاده می‌کنید بیشتر باشد، احتمال لیکوید شدن حساب‌ شما نیز به همان اندازه افزایش پیدا خواهد کرد.

منظور از معاملات فیوچرز چیست؟

منظور از معاملات فیوچرز همان معامله آتی است که قراردادی است که ببر اساس توافق طرفین، دارایی مشخصی در زمان تعیین شده ای با قیمت معین مورد معامله قرار می گیرد. در این قرارداد دو طرفه آتی به منظور فروش الزامی به در اختیار گرفتن دارایی ای نخواهد بود، بلکه تنها بایستی بر اساس قرارداد، قیمت دارایی تعیین شده باشد. برای مثال قرارداد فیوچرز برای یک دارایی روی قیمت مشخصی بسته خواهد شد. بر اساس این قرارداد یک دارایی در زمان معینی، به عنوان مثال ۴ ماه آینده با قیمت معین شده رد و بدل می شود، لذا همان ابتدا، دارایی مورد معامله قرار نخواهد گرفت.

به همین خاطر وقتی که زمان سررسید قرارداد برسد، هر دو طرف بایستی مفاد وارد شده در آن را رعایت نمایند. در فیوچرز، مبادله ای در آن لحظه انجام نمی شود، از همین روی در آن از اصطلاحات Long و Short به منظور سفارش مورد استفاده قرار می گیرد. در نظر داشته باشید که Long سفارش خرید است. در این جا خریدار بایستی تعهد دهد که دارایی معینی با قیمت مشخصی که در قرارداد آمده، در همان زمان سررسید مشخص، خریداری کند. Short نیز سفارش فروش می باشد که در این جا فروشنده می بایست تعهد دهد که دارایی معینی با قیمت مشخصی در زمان سررسید مشخص، بفروشد.

تفاوت معاملات مارجین و فیوچرز در بایننس

تا به اینجا متوجه شدید که معاملات مارجین نوعی معامله دارایی است که سرمایه آن توسط شخص ثالث فراهم می شود. می توان گفت که تفاوت معاملات فوق هم در این است که اولا در فیوچرز، قرارداد هر زمانی که طرفین بخواهند بسته خواهد شد و هیچ محدودیت زمانی ای برای آن در نظر نگرفته اند. ثانیا در صرافی هایی که هر دوی این معاملات را دارند، در پلتفرم فیوچرز قادرید از اهرم تا حدود ۱۲۵ هم استفاده نمایید. اهرم ها ضمن این که سوددهی بالاتری دارند، در صورت ضرر نیز ضررهای به مراتب بیشتری به بار خواهند آورد.

تفاوت مارجین در معاملات فیوچرز بایننس هم بدین صورت است که برای حساب مارجین دو حالت Cross و Isolated در نظر گرفته شده است. انتخاب حالت Isolated پیش از انجام هر پوزیشنی به نفع شما خواهد بود، چرا که در صورت ضرر به کل حساب مارجین شما لطمه ای وارد نخواهد شد. در انتهای این بخش نیز باید گفت که معاملات فوق ضمن سوددهی می توانند خطرناک نیز باشند، بنابراین حتما بحث آموزش آن ها را جدی بگیرید و حتی سرمایه مازاد خود را بدون آگاهی در این گونه بازارهای ریسکی، به خطر نیندازید. در بخش بعدی خواهیم گفت که به صورت کلی فیوچرز بهتر است یا مارجین؛

فیوچرز یا مارجین؛ کدام یک بهتر است؟

معاملات مارجین بایننس برای آن دسته از تریدرهایی که سرمایه کافی به منظور آغاز معامله را در اختیار ندارند، گزینه مناسبی به حساب می آید. از طرفی به نظر می آید فیوچرز بایننس برای تریدرهایی که موجودی حساب بالاتری دارند، مناسب تر است. در جریان فهمیدن این که کدام رویکرد معاملاتی برای شما می تواند مناسب تر باشد، باید این را در نظر داشته باشید که انتخاب بازارتان باید مطابق با اندازه سهام، تجربه‌ تان از دیگر پلتفرم‌ های معاملات سنتی و نوع معامله‌ گر که قصد دارید به آن تبدیل شوید، باشد.

نکات مهم درباره تفاوت معامله فیوچرز و مارجین

1. جالب است بدانید که هر دو از نظر فنی موقعیت‌ های مشابهی دارند. در معاملات مارجین، شما مارجین خاصی را وارد می نمایید و در ادامه کارگزار موجودی را تامین خواهد کرد. معمولا مارجین در حدود ۲۰ الی ۲۵ است که موجودی به وسیله کارگزار تامین خواهد شد. در صورت معاملات فیوچرز، مارجین شما در حدود ۱۵ الی ۲۰ درصد ارزش سهام است و فیوچرز که در اختیار دارید مشتق موقعیت سهام می باشد.
2. در معاملات فیوچرز فقط دو طرف وجود دارد؛ خریدار فیوچرز و فروشنده فیوچرز. اما معاملات مارجین، معامله‌ ای سه جانبه است که با سرمایه گذار مورد معامله قرار می گیرد. بودجه مارجین را نیز به قسمتی از معامله تبدیل می نماید. به صورت معمول نهاد تامین مالی یک شرکت گروه کارگزار می باشد.
3. زمانی که موقعیت فیوچرز به سطوح ریسکی تر نزدیک می شود، یعنی مشتری توانایی دریافت مارجین MTM را ندارد، کارگزار مجاز است موقعیت آینده را ببندد و ضرر و زیان را به حساب مشتری بستاند.
4. در معاملات مارجین این شمایید که مالک قانونی سهام به حساب می آیید، لذا هر گونه اقدام شرکتی به صورت سود سهام، حقوق و پاداش به شما تعلق خواهد گرفت. شما به عنوان یک سهامدار هم مثل هر سهامدار دیگری حق رای دارید. از طرفی دارنده موقعیت فیوچرز تنها نگاهی به جهت سهام دارد و به همین خاطر حق اقدامات شرکت یا حق رای را نخواهد داشت.
5. تفاوت حائز اهمیتی که در این خصوص باید در نظر داشته باشید این است که زمانی که برای کمک مالی مارجین انتخاب می‌ کنید، سود مبلغ بودجه را می پردازید. برعکس، زمانی که شما معاملات فیوچرز را انتخاب می‌ کنید، هیچ سودی به وسیله شما قابل پرداخت نخواهد بود. معمولا زمانی که تصمیم گیری می کنید موقعیت خود را به سری بعدی تغییر دهید، به صورت غیر مستقیم سود می پردازید. هزینه بازپرداخت چیزی جز بازتاب هزینه بهره قابل پرداخت به وسیله وام گیرنده نخواهد بود.
6. معاملات مارجین از نظر دوره‌ ای که می‌ توان موقعیت را به جلو برد، از یک مزیت برخوردار است؛ معاملات فیوچرز حداکثر به ۳ ماه محدود خواهد شد. به صورت معمول تنها معاملات فیوچرز ماه جاری به اندازه کافی نقدینگی دارند، به همین خاطر چنانچه شما می خواهید موقعیت را برای بلندمدت تر پیش ببرید، امکان دارد معاملات مارجین گزینه مناسب تری به حساب آید، چرا که معاملات فیوچرز به صورت معمول هزینه بالاتری را به شکل هزینه های گردانندگی به دنبال خواهد داشت.
7. مزیت دیگری که معاملات مارجین به نسبت معاملات فیوچرز دارد این است که حداقل اندازه بلیط برای بودجه مارجین وجود ندارد. مثلا در معاملات فیوچرز، مقدار اولیه لات شما ۵/۵ روپیه است و امکان دارد که SEBI برای محافظت از منافع سرمایه گذاران خرد، کمی سخت گیر تر باشد، لذا معاملات مارجین این امکان را در اختیار مشتریان قرار می دهد تا موقعیت‌ های بسیار کوچک تری را از طریق اهرم نیرو حساب معاملاتی دقیقا چیست؟ کسب کنند.
8. در لیست سهام موجود در معاملات مارجین در قیاس با معاملات فیوچرز تفاوت هایی دیده می شود؛ تنظیم کننده مجاز به معاملات فیوچرز تنها در سهامی است که معیارهای اساسی سوددهی، سوابق و نقدینگی را دارند. به منظور ایمنی و پایداری، بیشتر کارگزاران می خواهند که لیست سهام مارجین بسیار محدود و محافظه کار را حفظ نمایند. برخلاف بازار معاملات فیوچرز، که لیست به وسیله نهاد نظارتی مشخص می گردد، در صورت معامله با مارجین، کارگزار اختیار بیشتری برای انجام جزئیات دقیق تر خواهد داشت.
9. به همان صورت که می توان سود را در معاملات مارجین و معاملات فیوچرز بیشتر کرد، ضرر نیز می تواند افزایش پیدا کند. برای مثال زمانی که ۵ بار در بازار فیوچرز از اهرم استفاده می‌ کنید، یک حرکت منفی ۱۰ درصدی در قیمت می‌ تواند به فرسایش ۵۰ درصدی پول مارجین شما منتهی گردد و این نکته بسیار مهمی است که باید حتما در نظر داشته باشید.

همان طور که در ابتدای مطلب قول دادیم، به بررسی تفاوت های بازار فیوچرز و مارجین پرداختیم.

همچنین اگر دوست دارید نکات سرمایه گذاری در ارز دیجیتال را به صورت کاملا رایگان و به زبانی ساده یاد بگیرید، این مطلب شما را راهنمایی می کند.

به نظر شما معامله مارجین برای شما مناسب تر است یا فیوچرز؟

تکنیک ریسک فری چیست و چگونه باید از آن استفاده کرد؟

مهم­ترین نکته­ای که باید بدانید این است که هیچ بازار سرمایه ­گذاری بدون ریسک وجود ندارد. اما، راه­حل­هایی وجود دارد که می­توانید ریسک معاملات را کاهش دهید. اگر به­ خوبی متوجه شوید نحوه اجرای ریسک فری در ارز دیجیتال چیست؟ می‌توانید عملکردی موفقیت ­آمیز در کاهش ریسک معاملات خود داشته باشید. در یک تعریف ساده، ریسک فری به معنی سرمایه­ گذاری و معامله بدون ریسک است. اگر تصور میکننید انجام معاملات بدون ریسک غیرممکن است، کاملا اشتباه است. آشنایی با برخی تکنیک­ها و اجرای آنها می­تواند ریسک معاملات را به حداقل برساند.

معامله ریسک فری (Risk free) یعنی معامله بدون ریسک. در واقع معامله بدون ریسک یک آرزوی دست نیافتنی برای معامله گران روزانه است. اما همیشه هم اینطور نیست! اگر اصول معاملاتی را بدانید، ریسک فری بودن دیگر دست نیافتنی نیست. خوشبختانه ، من در این مقاله قصد دارم به شما نشان دهم که چگونه یک معامله بدون ریسک یا با حداقل ریسک را تجربه کنید .همچنین مزایای استفاده از یک حساب آزمایشی را هم برای شما خواهم گفت. پس با من همراه باشید.

فهرست مطالب این مقاله

مفهوم کلی معامله ریسک فری

من باید موضوعی را به صورت واضح برای شما بیان کنم: هیچ نوع معامله ای در بازار ۱۰۰٪ بدون ریسک نیست. به طور معمول ، وقتی ما از اصطلاح ریسک فری استفاده می کنیم ، به معاملات باینری آپشن اشاره داریم و همه این ها واقعاً به این معناست که ریسک معاملات شما تا حد ممکن کاهش می یابد.

چگونه می توان معاملات را تا حد امکان ریسک فری انجام داد؟

می توانید معامله باینری آپشن ( Binary options) را انتخاب کنید. به زبان ساده تر ، “باینری آپشن” به معنی معامله ای است که نتیجه آن پاسخ “باینری” بله یا خیر باشد.

در صورت پیروزی ، این آپشن ها مبلغ مشخصی را به شما پرداخت می کنند. با این حال ، متاسفانه اگر معامله باینری درست از آب در نیاید ، پول شما از بین می رود. اگر نمی دانید چطور ، باید بگویم که باینری آپشن از همه عوامل زمینه ای مشابه آپشن های سنتی استفاده می کند. یعنی به طور مشابه، برای تعیین مقدار آن هنگام قیمت گذاری از همان ورودی ها استفاده می شود.

تنها چیزی که در باینری آپشن با گزینه های استاندارد تفاوت دارد، ساختار باز پرداخت آن ها در تاریخ انقضای معاملات است.

یک استراتژی معاملاتی ریسک فری باینری آپشن

تا حد ممکن برای به حداقل رساندن ریسک معاملات ، تریدر ها دو گزینه در یک گزینه و در جهات مختلف خریداری می کنند. در همان زمان ، آن ها یک گزینه را می فروشند تا از هر یک بهره مند شوند.

شما با معامله در روند صحیح سود می کنید . در حالت ایده آل ، اگر استراتژی را درست پیاده سازی کنید ، می توانید ضرر های خود را به حداقل رسانده و معامله سودآوری داشته باشید.

آیا این اتفاق همیشه رخ می دهد؟ خیر ، ولی در بسیاری از مواقع اتفاق می افتد و مطمئناً فرصتی برای شما فراهم می کند تا کمی سود کسب کنید.

به همین دلیل معامله از این طریق را معاملات ریسک فری می نامند.معامله رابین هود آپشن هم می تواند در اینجا مورد استفاده قرار گیرد.

نحوه انجام گام به گام معامله ریسک فری باینری آپشن

1. یک آپشن call انجام داده و سپس بلافاصله بعد از آن آپشن put را فعال کنید.
2. منتظر جهت یک روند واضح باشید.
3. آپشنی را که در مسیر قیمت فعلی روندندارد ، به سرعت بفروشید . اگر هرچه سریع تر این کار را انجام دهید ، ضرر کمتری خواهید کرد. با فروش سریع گزینه ای که روند چندانی نداشته باشد ، معمولاً ضرر های شما کمتر از ۲۵٪ نگه داشته می شود.
4. تا حد ممکن تا به پایان رسیدن دومین آپشن خود صبر کنید.

نکته : یک آپشن Call در واقع زمانی تشکیل می شود که شما بر روی بالا رفتن قیمت از یک قیمت مشخص در یک تاریخ مشخص، شرط‌بندی کرده و سرمایه‌گذاری کنید.

یک آپشن Put دقیقا برعکس Call عمل می کند. و زمانی شکل می‌گیرد که شما بر روی پایین آمدن قیمت از یک قیمت مشخص در یک تاریخ مشخص، سرمایه‌گذاری می‌کنید.

چطور می توان در معامله ریسک فری باینری آپشن به حداکثر سود رسید؟

– بگذارید معامله به پایان برسد.

وقتی قیمت بر خلاف انتظارات شما عمل می کند چه کاری باید انجام دهید؟

متناوباً ، شما فرصتی برای فروش سودآور هر دو گزینه را دارید. بیایید سناریویی را تصور کنیم که در آن قیمت به شدت کاهش یابد. فرض کنیم یک معامله گر در حالی که منتظر تغییر روند بازار است ، گزینه ” put” را با سود به فروش می رساند. سرانجام ، پس از چرخش بازار ، او از دومین گزینه ” call ” سود می برد.

معامله ریسک فری چیست؟

حساب معاملاتی شبیه سازی شده به همان اندازه که معاملات واقعی می توانند بدون ریسک باشد، ریسک فری است؛ چون شما از پول خودتان استفاده نمی کنید. بعضی از مردم از نداشتن پول کافی در زمان معامله چندان خوشحال نیستند .با این حال ، این یک روش عالی برای تکمیل استراتژی معاملاتی قبل از شروع به ترید است. در نتیجه ، دیگر در زمان معامله با حساب واقعی متحمل ضرر نخواهید شد.

اشکالات معامله ریسک فری با آپشن ها

تعهد زمانی:

یکی از مهمترین اشکالات در معامله های بدون خطر آپشن ها، ردیابی مداوم تاریخ انقضای معاملات است. بهتر است خیلی دقت کنید؛ چون باید آپشن را درست قبل از تاریخ اتمام آن بفروشید.

رویکرد معامله ریسک فری جایگزین شده با گزینه ها: اسپرد گزینه های پروانه ریسک خنثی

اسپرد گزینه پروانه یک استراتژی گزینه های ریسک خنثی با خطر نزولی محدود است. ما این کار را با ترکیب اسپرد call صعودی و نزولی هنگامی که قیمت پایه زیاد تغییر نمی کند به دست می آوریم.

آنچه این استراتژی را بسیار محبوب می کند ، قرار گرفتن در معرض ریسک فری بودن است. حتی اگر پتانسیل سود شما تا حدودی محدود است ، می توانید شب راحت بخوابید. علاوه بر این ، این آپشن یکی از معدود گزینه های استراتژی است که در یک حساب کوچک به خوبی کار می کند.

روش تعیین اسپرد گزینه پروانه ای

• مرحله ۱:یک قرارداد با تاریخ انقضای ۴۵ تا ۵۵ روز کمی کمتر از پول در بازار سهام ETF مانند SPY را بخرید.
• مرحله ۲:اگر قیمت معاملات اساسی بیشتر است ، قرارداد دوم را بخرید. با این کار تاریخ انقضا طولانی تر شده و اگر قیمت ها همچنان بالا روند ، می توانید وارد اولین پروانه شوید.

هدف کلی شما این است که روند بازار را در زیر خطوط تاریخ انقضا به دام بیندازید؛ در حالی که متحمل ضرر زیادی هم نخواهید شد و همانطور که می دانید ، نام این بازی محدود کردن ضرر ها و محافظت از حساب است.

از آنجا که نسبت ریسک به ریوارد تقریباً مطلوب است ، این استراتژی برای معامله گر جدید سودآور تر عمل می کند. یکی دیگر از مزایای معامله با این استراتژی اینست که این پوزیشن به دلیل مورب بودن به طور معمول در روند نزولی سود می دهد. در اینجا خیلی به جزئیات کاری نداریم ، اما برای توصیف نوسانات ضمنی گزینه ها در جهت های مختلف از خط مورب استفاده می کنیم.

مزایای استفاده از حساب آزمایشی برای کاهش ریسک

۱. ارزیابی

همانطور که قبلاً گفتیم، دلیل اینکه کارگزاران تحت نظارت شروع به ارائه حساب های آزمایشی می کردند این بود که به مشتریان این امکان را می دهند تا قبل از ثبت نام پلتفرم های خود را آزمایش کنند. این کار به مشتری این امکان را می دهد تا کارگزاری را ارزیابی کرده و مطمئن شود که در واقع با استراتژی معاملاتی اش متناسب است یا نه. در کل، به کارگزاران کمک کرد تا نرخ ثبت نام بالاتر و مشتریان راضی بیشتری کسب کنند.

۲. تمرین کردن

یکی از امتیازات یک حساب آزمایشی این است که می تواند به موازات یک حساب معاملاتی معمولی مورد استفاده قرار بگیرد که برای مبتدیان بسیار مناسب است.

بعد از اینکه یک مبتدی از حساب آزمایشی برای کار با یک کارگزاری استفاده کرد، او می تواند یک حساب منظم باز کرده و با مقادیر کمتری پول با دقت معامله را شروع کند. برای محدود کردن ضرر ها، آن ها می توانند از حساب آزمایشی برای انجام معاملات همزمان نیز استفاده کنند.

در گذشته، هیچ وقت به معامله گران فرصت داده نمی شد تا اول خود را آزماش و بعد شروع به معامله واقعی کنند و اغلب ضرر های زیادی را متحمل می شدند. امروزه، معامله گران از این مزیت استفاده می کنند تا با مهارت و تجربه مفید وارد بازار شوند. این بدان معنی است که می توانند فرصت های سودآور خود را افزایش داده و ضرر های خود را محدود کنند.

۳. تدوین استراتژی

معامله گران باتجربه و حرفه ای نیز می توانند با استفاده از حساب های آزمایشی سود زیادی ببرند. درست مانند یک مبتدی که می تواند با اکانت خود معامله کند، تریدر حرفه ای هم می تواند با استفاده از یک حساب ریسک فری استراتژی هایش را آزمایش کرده و روش های جدیدی را بدون هیچ گونه خطری آزمایش کند. به عبارت دیگر، بهینه سازی مهارت ها و افزایش سود به لطف حساب های رایگان برای افراد حرفه ای خیلی آسان تر شده است.

برای مطالعه بیشتر نکات طلایی مدیریت ریسک و سرمایه گذاری را پیشنهاد میکنیم.

توضیح حد ضرر متحرک

حدضرر متحرک یا Trailing Stop Loss نوعی حد ضرر است که مدیریت ریسک و مدیریت معامله را با یکدیگر ترکیب می­کند. در برخی موارد از این حد به­ عنوان حد ضرر محافظت­کننده از سود نیز استفاده می­شود. تنظیم این حدضرر به معامله­گر کمک می­کند بتواند از معمالاتی که به­ خوبی انجام نداده نیز سود کسب کند. بسیاری از نرم­افزارهایی که برای انجام معاملات جفت ارز در بازارهای بین المللی استفاده می­شوند نیز دارای قابیلت تنظیم تریلینگ استاپ هستند.

کارکرد حدضرر متحرک در ریسک فری در ارز دیجیتال چیست

در ابتدا می­توانید حد ضرر را به­ عنوان یک حدضرر معمولی در سامانه معاملات ثبت کنید. در چنین حالتی، وقتی معامله­گر سفارش فروش را ثبت می­کند بر اساس حد ضرر تعیین شده قیمت فروش کمتر از قیمت خرید خواهد بود. تفاوت اصلی حد ضرر متحرک با حد ضرر این است که حد ضرر متحرک همواره با قیمت معاملات حرکت می­کند. برای اینکه بدانید نقش حد ضرر متحرک در ریسک فری در ارز دیجیتال چیست، نگران نباشید درک این موضوع بسیار ساده است. اگر سهام شما ۵ درصد رشد کند، حد ضرر متحرک نیز ۵ درصد افزایش خواهد یافت.

فراموش نکنید حد ضرر همیشه در جهت معاملات حرکت می­کند. بنابراین، اگر قیمتی سهام شما افت کرد هرگز نباید خودتان حدضرر را جابه­جا کنید. حرکت حدضرر با قیمت معاملات تا زمانی ادامه می­یابد که شما به سود دلخواه دست یافته و از معامله خارج شوید. در مرحله Short معامله­گر انتظار افت قیمت را دارد. در چنین حالتی حد ضرر در بالای قیمت معامله قرار گرفته و با افت قیمت، حد ضرر نیز به مرور کاهش می­یابد.

اشتباهات در تعیین حدضرر متحرک

قرار دادن حد ضرر نزدیک به قیمت معامله: نوسانات زیادی در سهام شرکت­ها وجود دارد. نزدیک بودن حد ضرر به قیمت معامله سبب می­شود که با کمترین نوسانات نرخ ضرر فعال شود. حد ضرر را در نقطه­ای قرار دهید که تنها در صرت تغییر روند بازار فعال شود. اگر نوسانات حدود ۱۰ درصد باشد اما خدشه­ای در معاملات ایجاد نکند باید حد ضرر متحرک را بالاتر از ۱۰ درصد قرار دهید. هدف اصلی از حد ضرر جلوگیری از کاهش سود است. پس باید زمانی فعال شود که احتمال تغییر کلی روند فعلی بازار وجود دارد.

روش­های تعیین حد ضرر در این تکنیک

یکی از مرحله­ های اصلی در استفاده از تکنیک فری ریسک، مشخص کردن حد ضرر است. اما سوال اصلی این است که روش تعیین حد ضرر در ریسک فری در ارز دیجیتال چیست؟ روش­های مختلفی وجود دارد که می­توانید از آنها برای تعیین حد ضرر استفاده کنید. مهم­ترین روش­ها عبارتند از:

• روش کلاسیک: در این روش حد ضرر در پشت قله ­ها و کف ­های موجود در بازار تعیین می­شود.
• روش عرضه و تقاضا: یکی از مهم­ترین نکات در معامله ارزهای دیجیتال، آگاهی از نقاط عرضه و تقاضا است. در این روش، زمانی که معامله وارد سود می شود باید حد ضرر را در محل­های عرضه و تقاضا قرار دهید.
• روش پرایس اکشن: برای اجرای این روش به شناخت کافی از سیگنال بار و کی بار نیاز دارید. پس از آن باید حد ضرر خود را پشت سیگنال های بار و کی بار قرار دهید.
• روش ایچیموکو: ایچیموکر روشی مبتی بر تحلیل­های تکنیکال است. در این روش، یک اندیکاتور چندین نمودار به ما ارائه می­دهد. ممکن است تحلیل این نمودار برای افراد مبتدی کمی پیچیده به نظر برسد. به همین دلیل توصیه می­کنیم که برای افزایش مهارت خود حتما از اندیکاتورهای ساده­تر استفاده کنید. فراموش نکنید در روش ایچیموکر زمانی که معامله وارد سود می­شود باید حد ضرر پشت سنکو اسپین A و B قرار بگیرد.

سخن نهایی

معامله با یک حساب دمو برای همه افراد مزایایی دارد. از کارگزاری گرفته تا فرد مبتدی و حتی معامله گر حرفه ای روزانه، به همین دلیل است که شما هم باید یک حساب آزمایشی باز کنید.

امروز، همه کارگزاران برتر جهان حساب های آزمایشی را به یک شکل ارائه می دهند و آن ها معمولاً نامحدود هستند. به این معنی که حساب معاملاتی دقیقا چیست؟ مقدار پول مجازی بی پایان و همچنین رایگان است.

بنابراین، چه یک فرد مبتدی در جستجوی کارگزاری باشید و چه بخواهید پلتفرم های مختلف را آزمایش کنید، یا یک تریدر حرفه ای که باید استراتژی های سرمایه گذاری خود را قبل از به کار گیری در یک سیستم عامل واقعی بهینه کند، توصیه می کنیم همین امروز یک حساب آزمایشی باز کنید.

عدم آگاهی از نحوه معاملات و مدیریت ریسک می­تواند سرمایه شما را به نابودی بکشاند. با این حال، برای اجرای تکنیک­های مختلف باید عملکردی کاملا واقع­بینانه داشته باشید. هدف اصلی ما از صحبت درباره ریسک فری این است که بتوانید در دوره رکود نیز سود معقولی به دست آورید. اگر مطالب فوق را مطالعه کرده باشید به­خوبی می­دانید ریسک فری در ارز دیجیتال چیست و این تکنیک برای تعیین حد ضرر از چه روش­هایی استفاده می­کند. با این حال فراموش نکنید که قبل از اجرای این تکنیک حتما مهارت­های لازم را به حساب معاملاتی دقیقا چیست؟ دست آورید. تنها در این صورت است که مدیریت معاملات و مدیریت ریسک آسان خواهد شد.

اصطلاح لیکویید شدن به چه معناست؟

یکی از اصطلاحاتی که در مسیر که هر تریدر با آن آشنا می شود لیکویید شدن است. لیکویید شدن به درجه ای اشاره دارد که در آن، یک دارایی می‌تواند بدون اینکه تاثیری بر ثبات قیمت کلی آن داشته باشد، به سرعت خریده یا فروخته شود.

لیکویید به معنای تبدیل دارایی ها به پول نقد یا معادل وجه نقد از طریق فروش آنها در بازار آزاد است. لیکویید شدن نیز اصطلاحی است که در مراحل ورشکستگی مورد استفاده قرار می گیرد که در آن واحد اقتصادی تصمیم می گیرد یا توسط یک قضاوت قانونی یا قرارداد مجبور می شود دارایی ها را به شکل پول نقد تبدیل کند.

لیکویید شدن در صرافی بایننس

بسیاری از صرافی‌هایی که معاملات مشتقه بیت کوین را ارائه می‌دهند، از لیکویید شدن یا صفر شدن اکانت معاملاتی تریدرها سود بسیار زیادی بدست می‌آورند. صرافی بایننس یکی از بزرگترین صرافی های ارز دیجیتال بوده که معاملات فیوچرزبیت کوین را ارائه می‌دهد. معامله گران با تنظیم قیمت حد ضرر در خرید و فروش هایشان به راحتی می‌توانند از لیکویید شدن جلوگیری کنند.

بسیاری از تریدرها و فعالان بازار دقیقا نمی‌دانند که صرافی ها در بازار مشتقه، چگونه ریسک خود را مدیریت می‌کنند. برای مثال، در معاملات فیوچرز بیت کوین همواره دو دسته معامله گر وجود دارند. افرادی که سفارش Long داشته و دسته دیگر سفارش Short باز کرده‌اند. تقریبا همه افراد معتقدند که صرافی بایننس سود برندگان را از ضرر بازندگان تامین می‌کند. اما موضوع به این سادگی نیست. در این میان تکلیف تریدرهایی که قیمت لیکویید آن‌ها فعال شده چه خواهد شد؟ اگر میزان سود افراد پیروز از زیان افراد بازنده بیشتر شود، سود این افراد از کجا تامین خواهد شد؟

هر صرافی یک صندوق بیمه ایجاد کرده است تا در مواقعی که بازار نوسانات شدیدی دارد حساب معاملاتی دقیقا چیست؟ به معامله گران خود این اطمینان را بدهند که سود آن‌ها پرداخت خواهد شد. برای مثال، صرافی بیتمکس –علی‌رغم نوسانات شدید قیمت بیت کوین، صندوق بیمه با دارایی تقریبا ثابتی را تامین کرده و این اطمینان را به معامله گران خود می‌دهد که در صورت نوسانات شدید قیمت و لیکویید شدن تریدرها در معاملات فیوچرز سود معامله گران پیروز را پرداخت خواهد کرد.

نمودار بالا دارایی بیمه صرافی بیت مکس را نشان می‌دهد. همانطور که در تصویر مشخص است، حتی پس از ریزش بسیار شدید قیمت بیت کوین مقدار این دارایی تقریبا ثابت باقی مانده است. در این ریزش بازار نزدیک به 1 میلیارد دلار از سرمایه تریدرها در بازار فیوچرز نابود شد. با وجود چنین نوسان شدیدی در بازار و لیکویید شدن تعدادبسیار زیادی از معامله گران، می‌بینیم که مقدار سرمایه این صندوق بیمه تغییر چندانی نکرده است.

یک معامله گر قرارداد طولانی را با 100.00 دلار امضا می کند ، با قیمت انحلال 99.50 دلار و ورشکستگی 99.00 دلار. معامله گر لیکویید می شود و موتور معاملاتی با قیمت محدود 99.00 دلار (قیمت ورشکستگی) سفارش فروش محدود می دهد. حکم لیکویید99.25 دلار است. صندوق بیمه اکنون 0.25 دلار درآمد دارد.

یک معامله گر دیگر قرارداد طولانی را با 100 دلار با قیمت انحلال 99.5 دلار و ورشکستگی 99.00 دلار منعقد می کند و موتور معاملاتی با قیمت محدود 98.75 دلار سفارش فروش محدود می دهد. این از قیمت ورشکستگی 99.00 دلار منهای کمک مالی صندوق بیمه 0.25 دلار محاسبه می شود. موتور بازرگانی از صندوق های بیمه موجود برای ارائه سفارش با قیمت محدود تر استفاده می کند. حکم لیکوییدبا قیمت 98.75 دلار پر می شود. صندوق بیمه اکنون 0 دلار دارد و از ADL جلوگیری شده است.

ساز و کار قیمت لیکویید شدن در معاملات فیوچرز بیت کوین

هنگامی که یک پوزیشن معاملاتی لیکویید می‌شود، مدیریت ریسک آن معامله بر عهده صرافی خواهد بود؛ برای انجام این‌کار چند راه وجود دارد. بیشتر صرافی ها برای مدیریت ریسک چنین معاملاتی، تصمیم به ایجاد “صندوق بیمه” می‌کنند. برای مثال صرافی بایننس برای مدیریت ریسک معاملات لیکویید شده در بازار فیوچرز بیت کوین اقدام به تشکیل این صندوق کرده و از طریق آن، ریسک این معاملات را مدیریت می‌کند. همچنین به مشتریان خود این اطمینان را می‌دهد که سود آن‌ها در هر شرایطی پرداخت خواهد شد.

نکته قابل توجه این است که این صندوق‌ها، از محل لیکویید شدن حساب های معاملاتی بیشترین بهره را برده و از این جهت این اتفاق به نفع صرافی ها خواهد بود. اما این مسئله به راحتی توسط تریدرها قابل کنترل است. تریدرها به راحتی می‌توانند با تنظیم حد ضرربرای تمامی معاملات، مانع ازفعال شدن قیمت لیکویید توسط صرافی شوند. اما بسیاری از معامله گران این نکته را توجه نمی‌کنند. انتخاب حد ضرر در معاملات فیوچرز و اسپات مخصوصا در مورد بیت کوین به دلیل نوسانات بسیار بالا، باید مورد توجه ویژه قرار گیرد.

اجازه دهید نگاهی به درآمد صرافی بیتمکس – Bitmex داشته باشیم. صرافی بیتمکس از محل لیکویید شدن کاربرانش حدود 330 میلیون دلار بدست آورده است.

مراحل ثبت نام در بازار فارکس

فارکس و جذابیت‌های آن باعث شده تا هر روز افراد زیادی به آن علاقه نشان دهند.

نشان دادن این علاقه بی دلیل نیست چون فارکس (Forex) یا بازار جفت ارزها بزرگترین بازار مالی در جهان است که نقدینگی بسیار بالایی دارد اما افراد زیادی در اولین مرحله ورود به فارکس که همان ثبت نام در بازار فارکس است دچار مشکل می‌شوند چون نمی‌دانند که باید از کجا شروع کنند.

اگر شما هم جزو کسانی هستید که به تازگی می‌خواهید به عرصه جذاب بازار تبادل ارزهای خارجی وارد شوید، بهتر است در این مقاله با ما همراه شده تا با مراحل ثبت نام در بازار فارکس آشنا شوید.

آشنایی با بازار فارکس و نحوه خرید و فروش جفت ارزها

قبل از این که مراحل ثبت نام در فارکس را توضیح دهیم بهتر است کمی درباره فارکس صحبت کنیم و به این سوال که فارکس چیست و یا به بیان دیگر معاملات بازار فارکس چیست، پاسخ دهیم.

فارکس یا بازار جفت ارزها محلی است که در آن ارز کشورهای مختلف در مقایسه با یکدیگر معامله می‌شوند و چون همیشه دو ارز با یکدیگر مقایسه شده و به صورت جفتی معامله می‌شوند به آن بازار جفت ارزها هم گفته می‌شود.

پتانسیل بالای سوددهی در این بازار باعث جذابیت فراوان آن شده است. فارکس بازاری دوطرفه است و به افراد اجازه می‌دهد هم در صورت کاهش قیمت و هم در صورت افزایش قیمت معاملات فروش و خرید باز کنند و در هر دو حالت سود کنند. (البته اگر دانش اصولی فارکس را فراگرفته باشند و معاملات درستی انجام دهند.)

اما از کجا بفهمیم که چه زمانی می‌توانیم یک جفت ارز را بخریم یا بفروشیم؟

خیلی خلاصه بخواهیم بگوییم برای این کار باید دانش تکنیکال و بنیادی مربوط به معامله‌گری را به شکل اصولی و صحیح یاد بگیرید، قوانین مدیریت سرمایه را رعایت کنید و بر احساسات خود غلبه داشته باشید.

آیا می‌شود معامله‌گری در فارکس را به عنوان شغل دوم در نظر گرفت؟

این بازار به صورت شبانه روزی در ۵ روز هفته باز است و همین ویژگی باعث شده تا افراد زیادی به عنوان یک شغل دوم یا پاره وقت، معامله‌گری در فارکس را انتخاب کنند.

چه عاملی تعیین کننده قیمت در بازار فارکس است؟

می‌توان با قاطعیت گفت که عرضه و تقاضا مهم‌ترین عامل تعیین کننده قیمت در بازار فارکس است. به عبارت دیگر هر چه میزان تقاضا برای یک جفت ارز بیشتر باشد، قیمت آن نیز بیشتر می‌شود. البته عوامل دیگری همچون شرایط اقتصادی کشورها و احساسات جمعی معامله گران بر میزان عرضه و تقاضا مؤثر است.

آیا در بازار فارکس دستکاری می‌شود؟

فارکس بزرگترین بازار مالی است که به شکل غیرمتمرکز در سراسر جهان کار می‌کند و تعداد شرکت کنندگان‌اش آن قدر زیاد است که امکان دستکاری در آن وجود ندارد.

برای ثبت نام در فارکس چه کارهایی باید انجام دهیم؟

پس از آن که دانش کاربردی و اصولی فارکس را یاد گرفتید می‌توانید با اعتماد به نفس در فارکس ثبت نام کنید و مشغول معامله‌گری شوید اما برای این کار باید از کجا شروع کرد؟

۱-پ یدا کردن یک بروکر مطمئن

فارکس یک شبکه بزرگ است که بانک‌های بزرگ دنیا با سفارش‌هایی با مبلغ بالا در آن در حال معامله کردن هستند و معامله گران کوچکی مثل ما نمی‌توانند به شکل مستقیم با آن‌ها در ارتباط باشند. بنابراین بروکرها یا کارگزاری‌ها به عنوان یک واسط میان ما و بازار فارکس عمل می‌کنند.

پس اولین قدم در ثبت نام فارکس، پیدا کردن یک بروکر معتبر است. بروکری که سابقه درخشانی داشته باشد و سازمان‌های معتبری فعالیت‌های مالی اش را تأیید کنند.

در انتخاب بروکر دقت کنید چون کشور ما تحریم است همه بروکرها به ایرانیان خدمات نمی‌دهند. علاوه بر این بهتر است به این نکته دقت داشته باشید که داشتن پشتیبانی به زبان فارسی یکی از نکات مثبت بروکر است.

۲- ثبت نام در یکی از حساب‌های معاملاتی (Open an account)

بعد از یافتن بروکر مناسب، باید در یکی از حساب‌های معاملاتی که بروکرها ارائه می‌کنند ثبت نام کنید اما چرا در هر بروکری چند حساب وجود دارد؟

افراد مختلف، سبک‌های معاملاتی مختلف ی دارند. برای همین بروکرها سعی می‌کنند حساب‌های متنوعی با شرایط مختلف به مشتریانشان ارائه کنند.

پس شما باید با توجه به سبک معاملاتی خود، حساب معاملاتی مناسب را انتخاب کنید.

برای باز کردن حساب باید فرمی که در آن اطلاعات هویتی شما به اضافه شماره تماس یا ایمیل تان خواسته شده را پُر کنید.

۳- بارگذاری اطلاعات هویتی و سکونت

در این مرحله برای احراز هویت باید عکس کارت شناسایی خود را آپلود کنید. برای این کار می‌توانید از کارت ملی، پاسپورت یا گواهینامه رانندگی استفاده کنید.

برای تأیید محل سکونت خود باید یکی از قبض‌های خدمات (آب، گاز، برق یا تلفن) را بارگذاری کنید.

بعد از آن، بروکر اطلاعات شما را بررسی کرده و احراز هویت شما را تأیید می‌کند.

مدارک درخواستی بروکرهای مختلف ممکن است در این مرحله اندکی با هم متفاوت باشند. مثلاً بعضی بروکرها الزام می‌کنند که قبض‌ها باید در ۶ ماه گذشته صادر شده باشند. برخی دیگر برای تأیید محل سکونت، تصویر سند خانه یا اجاره نامه با بارکد را درخواست می‌کنند.

۴- شارژ حساب برای انجام معاملات

برای شروع معامله‌گری باید حساب خود را شارژ کنید. اگر در بروکی ثبت نام کرده اید که واریز و برداشت ریالی را ساپورت می‌کند، کار شما راحت است. کافی است پول خود (به ریال) را در صرافی آنلاینی که بروکرتان معرفی می‌کند واریز کنید. بعد از آن صرافی بقیه کار را انجام می‌دهد و حساب شما در بروکر را با معادل دلاری شارژ می‌کند. برای برداشت از حساب هم می‌توانید دقیقاً همین کار را انجام دهید.

روش‌های دیگری هم هستند که ایرانی‌ها می‌توانند از آن‌ها استفاده کنند. از جمله این روش‌های واریز و برداشت می‌توان به وبمانی، پرفکت مانی و ارزهای دیجیتال اشاره کرد.

قبل از ثبت نام در فارکس، با یک حساب آزمایشی دانسته‌های خود را محک بزنید

پیشنهاد ما به شما این است که قبل از باز کردن یک حساب واقعی، یک حساب دمو یا آزمایشی باز کنید. تقریباً همه بروکرها حساب دمو دارند. استفاده از این حساب چند مزیت دارد:

۱. می‌توانید دانش معامله‌گری خود را محک بزنید و اشکالات خود را پیدا کنید.

۲. می‌توانید معادل سرمایه واقعی تان، حساب دمو را شارژ کنید تا از نظر ذهنی برای معاملات واقعی متناسب با شرایط خود بهتر آماده شوید.

۳. اگر در حساب دمو موفق نبودید می‌توانید مدتی را به آموزش مجدد و تغییر سبک معامله‌گری خود اختصاص داده و استراتژی‌های معاملاتی خود را بهبود بخشید.

۴. با استفاده از حساب دمو می‌توانید کیفیت و سرعت اجرای دستورهای معاملاتی بروکر خود را امتحان کنید. سرعت اجرای دستورهای معاملاتی مثل باز و بسته کردن معامله به خصوص برای کسانی که قصد دارند معاملات کوتاه مدت و در طول چند دقیقه انجام دهند، بسیار مهم و حائز اهمیت است.

در پایان می‌توان گفت که مراحل ثبت نام در فارکس به شرطی که زمان کافی برای پیدا کردن یک بروکر مناسب اختصاص داده باشید، بسیار آسان است اما مهم این است که دانشِ اصولی معامله‌گری را یاد گرفته باشید چون هر چند فارکس بازاری است با پتانسیل بالای سوددهی اما در صورت نداشتن دانش و مهارت کافی، چیزی به جز ضرر عایدتان نمی‌کند.

بروکر فارکس چیست؟ معرفی خدمات بروکر فارکس برای ایرانیان

بروکر یا همان Broker در فارسی با نام کارگزاری شناخته شده و وظیفه‌ی آن، تسهیل انجام امور است. بروکر فارکس یا همان کارگزاری فارکس، وظیفه‌ی تسهیل سرمایه گذاری در این بازار را برعهده داشت و خدمات اتصال به شبکه را برای کاربران فراهم می‌کند.

بروکر فارکس

علاوه بر آن، با توجه به اینکه بانک‌ها و تراکنش‌های مالی در ایران دارای محدودیت بوده و امکان پرداخت خارجی وجود ندارد، خدمت خاصی که بروکرهای فعال در ایران به کاربران ایرانی می‌دهند، تسهیل پرداخت و برداشت از حساب‌های مالی خارجی است. این مقاله، بخشی از مقاله‌ی جامع بروکر فارکس چیست بوده که در وبسایت آی آر بروکرز منتشر شده است. ده‌ها کارگزاری مختلف در ایران فعالیت کرده که شاید نتوان همه‌ی آن‌ها را معتبر شناخت. در سال‌های گذشته بارها و بارها شاهد کلاهبرداری از مشتریان در بروکرهای نامعتبر بودیم. بنابراین، در این مقاله قصد داریم تا هم بروکر و خدمات آن را معرفی نماییم و هم اینکه روش‌های شناخت بروکر معتبر را به شما آموزش دهیم.

خدمات بروکر چیست؟

کارگزاری فارکس به کاربران خود اجازه می‌دهد تا به صورت کاملا رایگان یک حساب معاملاتی در کارگزاری باز کرده و پلتفرم معاملاتی را در اختیار آن‌ها قرار می‌دهند. پلتفرم معاملاتی، برنامه‌ای است که قیمت آنی هر دارایی را نمایش داده، قابلیت نصب اندیکاتورها و ابزارهای مختلف را داشته و علاوه بر آن، کاربر می‌تواند با کلیک کردن برروی دکمه خرید یا فروش، سفارشات خود را به صورت آنی ثبت نماید. این ویژگی بین تمامی بروکرهای مشترک بوده و از این جهت تفاوتی میان بروکر خوب و بد وجود ندارد. اما هیچ بروکری خدمات خود را رایگان ارائه نمی‌کند. اگرچه ثبت نام در فارکس رایگان است، اما تمامی بروکرها هنگام ثبت معاملات (باز و بسته کردن معامله)، کارمزدهای خود را دریافت خواهند کرد. دقیقا همانطور که کارگزاری بورس ایران به ازای حجم معامله، سهم خود یا همان کمیسیون خود را برداشت خواهد کرد، بروکر فارکس نیز عدد نسبتا کمی را به ازای هر معامله یا حجم معاملات، دریافت خواهد کرد. اکثر بروکرهای فعال در ایران، امکان واریز و برداشت ریالی را برای کاربران خود فعال کرده‌اند تا نیازی به پرداخت کارمزدهای نسبتا بالا برای پرداخت خارجی وجود نداشته باشد.

تنوع سبد معاملاتی

بروکرها سبد معاملاتی متفاوتی را به کاربران خود عرضه می‌کنند. اگرچه دسته‌بندی دارایی‌های ارائه شده عموما ثابت بوده و شامل جفت ارزها، سهام، شاخص بورس، فلزات گران بها، رمزارزها، اوراق قرضه، کالاهای اصلی زندگی و انرژی است، اما بسته به قدرت بروکر، دارایی‌های ارائه شده می‌تواند تا 400 آیتم خاص نیز افزایش یابد. اگرچه بازار فارکس عموما با جفت ارزها شناخته می‌شود، اما علاوه بر جفت ارزها، دارایی‌های دیگری نیز قابل معامله بوده که پتانسیل سودآوری خوبی دارند. برای مثال، رمزارزها یکی از دارایی‌هایی هستند که این روزها هواداران بسیار زیادی داشته و به دلیل نوسانات نسبتا شدید (حتی تا 10 درصد در روز)، بستر خوبی را برای کسب درآمد ایجاد کرده‌اند. بروکرها عموما بیش از 10 رمزارز مختلف را برای معامله کردن در اختیار کاربران خود قرار می‌دهند.

پلتفرم های معاملاتی

اگرچه بیشتر تریدرهای فارکس از پلتفرم معاملاتی متاتریدر 4 استفاده می‌کنند، اما ممکن است بعضی از تریدرها به پلتفرم متا 5 نیز علاقه مند باشند. بروکرهای معتبر علاوه بر این دو پلتفرم معاملاتی، نسخه‌های اختصاصی خود را نیز در اختیار کاربران قرار می‌دهند. بسیاری از تریدرهایی که به تازگی وارد بازار فارکس شده‌اند، ترجیح می‌دهند از متاتریدر 5 استفاده کنند، این در حالی است که تریدرهای قدیمی‌تر هنوز هم معتقدند که بهترین پلتفرم معاملاتی، همان متاتریدر 4 است.

کارمزدهای کم

اگرچه میزان کارمزد نمی‌تواند مستقیما ربطی به اعتبار بروکر داشته باشد، اما بروکرهای فارکسی که مشتری مداری را پیشه کنند، عموما کارمزدهای معاملاتی خود را در حد کم تعیین خواهند کرد. اسپرد، کمیسیون و سواپ سه مدل کارمزدی که بروکر به ازای هر معامله دریافت خواهد کرد. اسپرد بر مبنای تفاوت قیمت خرید و فروش آنی محاسبه شده و دو مدل ثابت و شناور دارد. در اسپرد شناور، میزان این کارمزد متغیر بوده اما عموما کمتر از نرخ تعیین شده برای اسپرد ثابت است. اسپرد بر اساس پیپ محاسبه شده و عدد بسیار کوچکی است، اما در صورتیکه تریدر از استراتژی معاملاتی اسکالپینگ استفاده کند، مجموع کارمزدهای پرداخت شده رفته رفته به عدد قابل توجهی خواهد رسید. اگر می‌خواهید بدانید که هر پیپ چند دلار است می‌توانید به این مقاله مراجعه کنید.

روش دوم دریافت کارمزد، کمیسیون نام داشته که بستگی به حجم معاملات دارد. در کارمزد اسپرد، حجم معاملات ملاک نبود، بلکه تفاوت قیمت آنی خرید و فروش ملاک محاسبه قرار می‌گرفت. اما در کمیسیون، حجم معاملات انجام گرفته لحاظ خواهد شد. کمیسیون بر مبنای لات محاسبه شده و عموما بین 3 تا 10 دلار است. البته در بعضی از حساب‌های معاملاتی، هیچگونه کمیسیونی برای تریدر در نظر گرفته نشده است. اگر مفهوم لات را نمی‌دانید، می‌توانید مقاله لات در فارکس را مطالعه نمایید. آخرین روشی که بروکرها با آن کارمزد دریافت می‌کنند، سواپ نام داشته و تنها زمانی لحاظ خواهد شد حساب معاملاتی دقیقا چیست؟ که معاملات بیش از یک روز باز باشند. سواپ که اصطلاحا با نام‌هایی همانند نرخ بهره، کارمزد شبانه و . نیز شناخته می‌شود، صرفا برای معاملاتی است که بیش از 24 ساعت باز باشند. اگر سبک معاملاتی تریدر، بلند مدت باشد، سواپ ممکن است در طولانی مدت تبدیل به یک عدد قابل توجه شود. در غیر این صورت، میزان مجموع هر سه کارمزد، عموما اعداد بسیار ناچیز خواهد شد. بهتر است بدانید که نرخ اسپرد، کمیسیون و سواپ نه تنها در حساب‌های معاملاتی مختلف، متفاوت است بلکه برای هر دارایی نیز متفاوت است. بنابراین، پیش از انجام هر معامله، حتما از میزان این کارمزدها مطمئن شوید.

ملاک اصلی اعتبار بروکر

در بین وبسایت‌های فارسی بیان شده است که فقط کارگزاری‌هایی معتبر هستند که دارای رگولاتوری معتبر باشند. جالب است بدانید که رگولاتوری‌های معتبر، هیچ کدام اجازه‌ی فعالیت در ایران را به کارگزاری نخواهند داد. به همین جهت نیز تمامی بروکرهای فعال در ایران، ابتدا یک شعبه مجزا تاسیس کرده تا بتوانند برای شعبه‌ی مجزای خود که عموما نیز در مناطق آزادی تجاری و اقتصادی است، یک رگولاتوری معمولی از مدل آفشور دریافت نمایند. بنابراین، داشتن رگولاتوری برای ایران خیلی هم ملاکی برای اعتبار نیست، اما به هر حال، تنها چیزی که می‌تواند تریدر را خاطر جمع سازد، مدت زمان حضور بروکر در بازار و تجربه‌ی سایر تریدرها از فعالیت در این کارگزاری است. صد البته که داشتن رگولاتوری در کنار سابقه و قدمت و حضور در بازارهای مالی، بیانگر اعتبار بروکر فارکس خواهد بود.

واریز و برداشت برای ایرانیان

یکی از مشکل‌ترین قسمت‌های فعالیت در بازار فارکس، پیدا کردن روش مناسب برای واریز و برداشت از حساب کارگزاری فارکس است. اگرچه تمامی بروکرهای معتبر فعال در ایران، روشی را برای این کار ارائه کرده‌اند و عموما این روش بدون کارمزد یا نهایتا با 1 درصد کارمزد است، اما به هر حال ممکن است بعضی از کارگزاری‌ها هنوز این مشکل را برطرف نکرده حساب معاملاتی دقیقا چیست؟ باشند. دقت داشته باشید که استفاده از پرفکت مانی، عموما روش مناسبی برای برداشت از حساب‌های معاملاتی در بروکرها است. پرفکت مانی تنها 0.5 درصد کارمزد داشته که حتی از میزان کارمزد بسیاری از صرافی‌های فارکس، کمتر است. برای پیدا کردن بهترین روش واریز و برداشت هم می‌توانید با پشتیبانی بروکر صحبت کرده و هم با مشاوران وبسایت آی آر بروکز مشورت نمایید. برای مراجعه به سایت آی آر بروکز می‌توانید به نشانی irbrokers.com مراجعه نمایید.