سرمایه‌گذاری در صندوق واسطه‌گری مالی یکم (ETF) و سوال‌های کلیدی مربوط به آن
خرید سهام در صندوق واسطه‌گری مالی یکم (ETF) تنها از سوی افراد حقیقی امکان داشته و شرکت‌ها یا صندوق ETF دارا یکم چیست؟ افراد حقوقی در عرضه نخست مجاز به خرید سهام نیستند.
به گزارش خبرنگار اقتصادی ایلنا، از چهاردهم اردیبهشت ماه پذیره نویسی در صندوق واسطه‌گری مالی یکم یا همان ETF آغاز شد و عموم مردم تا 31 اردیبهشت ماه فرصت خرید سهام 3 بانک و 2 شرکت بیمه حاضر در این صندوق را دارند.
هر چند سرمایه گذاری در این صندوق‌ها از جنس سرمایه گذاری در بازار سرمایه است اما گستردگی ریسک این بازار را ندارد. بنابراین می‌توان گفت سرمایه گذاری در صندوق واسطه گری مالی یکم سود بیشتر از سپرده‌های بانکی و ریسک کمتر از ورود به بازار سرمایه و بورس را دارد.
قرار بر این است که دولت حدود 60 هزار میلیارد تومان از مانده سهام‌های خود در شرکت‌های دولتی را از طریق صندوق‌های واسطه گری مالی یا همان ETFها به مردم واگذار کند که در اولین صندوق سهام سه بانک ملت، صادرات، تجارت و دو بیمه البرز و بیمه اتکایی امین به عموم مردم واگذار می‌شود.
یکی از سوالات مهم مطرح شده در این باره این است که چه کسانی می توانند خریداران سهام عرضه شده در این صندوق باشند؟
هر فرد ایرانی دارای شماره ملی فارغ از جنسیت، سن و شغل می‌تواند دراین صندوق سهم داشته باشند و هیچ محدودیتی برای ورود عموم مردم وجود ندارد.
سوال دیگر مردم این است که آیا برای خرید این سهام و واحدهای این صندوق باید کد بورسی داشت؟
برای خرید واحدهای این صندوق و سهام این 5 بانک و بیمه حاضر در آن، نیازی به اخذ کد بورسی نیست البته افراد دارای کد بورسی هم می‌توانند از طریق سامانه موجود و از طریق کارگزاری خود اقدام به خرید سهام کنند. با نماد دارا یکم می‌توان نسبت به معامله صندوق واسطه گری مالی یکم اقدام کرد.
افرادی که کد بورسی ندارند می‌توانند با مراجعه به سایت 14 بانک از جمله بانک‌های ملی، سپه، مسکن، کشاورزی، ملت، تجارت، صادرات، مهر ایرانیان، پارسیان، پاسارگاد، پست بانک و توسعه تعاون نسبت به پذیره‌نویسی اقدام کنند. در سایت همه بانک‌ها، بخشی برای خرید واحدهای صندوق واسطه گری مالی یکم اختصاص یافته است.
سوال دیگری که در این زمینه بسیار رایج است این بوده که با چه مقدار پول می‌توان سهام 5 شرکت حاضر در صندوق واسطه گری مالی یکم را خرید؟
هر واحد (یونیت) این صدوق شامل 4 سهم بانک تجارت، 10 سهم بانک صادرات، 4 سهم بانک ملت، 2 سهم بیمه البرز و 2 سهم بیمه اتکایی امین است که قیمت آن 10 هزار تومان برای خریداران است. همه مردم می‌توانند تا سقف دو میلیون تومان این سهام را خریداری کنند که البته این سهام قابل تفکیک نیست و این مقدار سهم به طور یکسان برای خریداران در نظر گرفته شده است.
باید توجه داشت که تا 31 اردیبهشت ماه افراد می‌توانند به طور مرحله‌ای نسبت به خرید این سهام اقدام کنند و الزامی وجود ندارد که در یک مرحله تمام دو میلیون تومان را بپردازند. اما امکان سرمایه گذاری بیشتر از دو میلیون تومان هم نیست.
از دیگر سوالات پرتکرار این است که سود سرمایه گذاری در این صندوق چقدر می‌تواند باشد؟
مهمترین موضوع در جریان خرید سهام صندوق واسطه گری مالی یکم این است که ریسک سرمایه گذاری در این صندوق به صفر نمی‌رسد اما با توجه به تخفیف‌هایی که دولت در عرضه سهام خود در این صندوق در نظر گرفته، خرید این سهام توجیه اقتصادی پیدا می‌کند.
قیمت هر واحد این صندوق در هر حالت عادی و خارج از سرمایه گذای در قالب ETF نزدیک به 20 هزار تومان است اما دولت آن را به مردم با قیمت 10 هزار تومان عرضه می‌کند. بنابراین از محل این تخفیف، سود قابل توجهی عاید خریداران خواهد شد. همچنین هر کدام از این سهم ها جزو سهام ارزنده بورس محسوب می‌شوند و سود حاصل از رشد سهام آنها هم نصیب مردم خواهد شد.
به طور کلی ارزش اولین صندوق حدود 33 هزار میلیارد تومان است که دولت قیمت آن را برای عرضه به مردم تا 17 هزار میلیارد تومان کاهش داده است.
یکی دیگر از سوالات مطرح شده این است که آیا این سهام قابل فروش هم خواهد بود؟
هر چند که توصیه مسئولان و کارشناسان مبنی بر نگهداری این سهام و بهره مندی از ارزش افزوده آن در آینده است اما امکان فروش سهام هم وجود دارد که در این مرحله داشتن کد بورسی الزامی است و نمی‌توان با مراجعه به درگاه‌های بانکی نسبت به فروش اقدام کرد. از این رو این صندوق دارای صندوق ETF دارا یکم چیست؟ بازارگردان با سرمایه هزار و 43 میلیارد تومانی است تا در صورتی که افراد قصد فروش سهام را داشتند از این طریق امکان پرداخت وجوه به افراد باشد.
اصلاح اساسنامه ETFها در دولت
دستیار ویژه رئیس سازمان بورس و اوراق بهادار از واگذاری سهام سایپا و ایران خودرو در نیمه دوم سال جاری خبر داد و در عین حال گفت که اصلاح اساسنامه ETF ها در جریان بررسی در دولت است.
به گزارش خبرگزاری مهر به نقل از وزارت اقتصادی و دارایی، مهدی مساحی، دستیار ویژه رئیس سازمان بورس و اوراق بهادار در حاشیه نشست خبری معاون سیاستگذاری اقتصادی وزیر اقتصاد به مناسبت هفته دولت از صندوق ETF دارا یکم چیست؟ واگذاری سهام سایپا و ایران خودرو در نیمه دوم سال جاری خبر داد و تأکید کرد: کار ارزش‌گذاری این سهام زمان‌بر بود و هنوز کار کارشناسی آن تمام نشده است که بتوان زمان دقیق واگذاری را اعلام کرد.
وی همچنین با اعلام این‌که اصلاح اساسنامه ETF ها در هیأت دولت مطرح شد، اظهار کرد: نظرات در این مورد مثبت بود و احتمالاً با انجام این کار قیمت دارا یکم و پالایش یکم به ارزش ذاتی آنها نزدیک شود.
مشاور رئیس سازمان بورس همچنین در مورد وضعیت بازگشایی نماد سرخابی‌ها در بازار فرابورس توضیح داد: باید قراردادهای دو تیم استقلال و پرسپولیس شفاف سازی می‌شد که بخشی از آن افشا شده و بخش دیگر هم افشا خواهد شد.
مساحی با اشاره به عرضه چند خودرو در بورس کالا ادامه داد: در آینده خودروهای بیشتری در بستر بورس کالا عرضه خواهند شد.
وی همچنین درباره وضعیت سهام عدالت متوفیان گفت: در این مورد مذاکراتی بین سازمان بورس و قوه قضاییه برای انتقال اطلاعات متوفیان سهام عدالت برای تعیین تکلیف این سهام صورت گرفته است.
امن ترین روش سرمایه گذاری در طلا
پارسینه: خرید واحدهای صندوق طلا در بورس از روش‌های نوین خرید طلاست که می‌تواند دغدغه‌هایی مانند ریسک نگهداری و ریسک امنیت خرید طلا را از بین ببرد.
چرا سرمایه‌گذاری در طلا؟
طلا عنصری است که کاربردها و مصارفی همچون جواهرسازی، استفاده در صنعت پزشکی، الکترونیک، صنعت فضایی و. دارد. این عنصر کمیاب همیشه از دیدگاه عموم به‌عنوان یک فلز زینتی و با ارزش شناخته می‌شود. همین امر سبب شده تا افراد زیادی علاوه بر استفاده به‌عنوان یک فلز زینتی، از آن برای سرمایه‌گذاری و حفظ ارزش دارایی استفاده کنند. همچنین ممکن است افرادی صرفا فقط به طلا به‌عنوان ابزاری برای سرمایه‌گذاری نگاه کنند و از این رو به سمت خرید طلا، بروند.
قیمت هر عدد سکه تمام بهار آزادی در دی‌ماه سال ۱۳۹۲ تقریبا با ۸۷۰ هزار تومان بوده، در حالی که قیمت سکه طلا در اردیبهشت سال ۱۴۰۱ تقریبا برابر با ۱۳ میلیون تومان است. با مشاهده نرخ تورم در کشور و نوسانات قیمت طلا در بازار جهانی، می‌توان گفت که سرمایه‌گذاری در طلا یکی از گزینه‌های مناسب برای حفظ ارزش دارایی و همچنین کسب بازدهی است.
ریسک ناشی از خطرات خرید طلای فیزیکی
عواملی همچون سرقت، هزینه نگهداری، نگرانی بابت اصل بودن طلا در زمان خریداری از جمله مواردی هستند که دغدغه‌هایی را برای سرمایه‌گذاران ایجاد می‌کند. اما آیا راهی برای انجام یک سرمایه گذاری کم ریسک در این فلز گران‌بها وجود دارد؟ پاسخ به این سوال مثبت است، چرا که با مدرن شدن جوامع و پیدایش روش‌ها و ابزارهای مدرن سرمایه‌گذاری، ریسک ناشی از سرمایه‌گذاری سنتی در طلا کاهش یافته است. یکی از ابزارهایی که می‌توان از آن به‌عنوان جایگزینی برای سرمایه‌گذاری سنتی در طلا استفاده کرد، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا است. سرمایه‌گذاری در صندوق طلا برای کسانی که طلا را به عنوان یک فرصت سرمایه‌گذاری در نظر دارند پیشنهاد می‌شود.
صندوق سرمایه‌گذاری طلا چیست؟
صندوق سرمایه‌گذاری طلا (Gold Fund)، یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس کالا است. این نوع صندوق عمده سرمایه خود را روی گواهی سپرده سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کند. صندوق طلا حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در خرید سکه طلا و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کند. سرمایه‌گذاری در صندوق طلا برای کسانی که طلا را به عنوان یک فرصت سرمایه‌گذاری در نظر دارند پیشنهاد می‌شود. در ادامه به این موضوع که چرا سرمایه‌گذاری در صندوق طلا نسبت به سرمایه‌گذاری سنتی در طلا مناسب‌تر است پرداخته می‌شود.
مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا
همانطور که پیش‌تر گفته شد،نگهداری از طلا ریسک‌های مختص به خود را دارد، در صورتی که با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا، ریسک‌هایی همچون خطر نگهداری و آسیب دارایی از بین می‌رود. همچنین از دیگر مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا، می‌توان صندوق ETF دارا یکم چیست؟ به سرمایه‌گذاری با مبلغ پایین‌تر از قیمت طلا و سکه طلا اشاره کرد. به‌عنوان مثال اگر شخصی قصد سرمایه‌گذاری در طلا را داشته باشد، باید برای هر گرم طلا مبلغی را تحت عنوان اجرت بپردازد. این مبلغ جدا از مبلغ ارزش هر گرم طلا است. همچنین برای خرید یک عدد سکه تمام بهار آزادی، سرمایه گذار باید مبلغ زیادی را پرداخت کند که ممکن است افرادی که قصد سرمایه‌گذاری در سکه را دارند به دلیل کمبود نقدینگی این امکان را نداشته باشند. در صورتی که با حداقل مبلغ ۵۰۰ هزار تومان می‌توان در صندوق سرمایه‌گذاری طلا سرمایه‌گذاری کرد.
نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق طلای کارگزاری مفید
برای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا ابتدا نیاز است تا سرمایه‌گذار با مراجعه به سایت کارگزاری مفید به نشانی emofid.com فرآیند ثبت‌نام خود را (در صورتی که قبلا انجام نداده باشد) تکمیل نماید و پس از دریافت کد بورسی به سامانه‌های معاملاتی وارد شود. همانطور که پیش‌تر گفته شد، صندوق طلا از نوع صندوق ETF یا قابل معامله است که برای معامله کردن آن کافیست تا نام صندوق در سامانه‌های معاملاتی جست‌وجو شود و سپس سرمایه‌گذار نسبت به خرید صندوق اقدام کند. کارگزاری مفید در حال حاضر صندوق طلای عیار را در لیست صندوق‌های سرمایه‌گذاری خود دارد که این صندوق بر روی گواهی سپرده‌کالایی سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کند.
شما می‌توانید برای کسب اطلاعات بیشتر درباره انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری، انواع روش‌های سرمایه‌گذاری بورس و روش‌های تحلیل، به سامانه آموزش مفید به نشانی learning.emofid.com مراجعه کنید. در این وبسایت بیش از ۱۰۰۰ مطلب در سه سطح «مبتدی»، «نیمه حرفه‌ای» و «حرفه‌ای» به همراه دوره‌های ویدیویی مختلف آموزشی ارائه شده است. به علاوه روزانه چندین کلاس با هدف آموزش بورس به صورت رایگان و غیر حضوری برگزار می‌شود.
دیدگاه شما