آینده امور مالی غیرمتمرکز


«Aave به عنوان یکی از مهم‌ترین بسترهای وام‌دهی در حوزه اقتصاد غیرمتمرکز است که ایده‌های آن در اقتصاد سنتی وجود نداد. امکان وام گرفتن و وام دادن روی این بستر برای طیف وسیعی از دارایی‌های دیجیتال امکان پذیر است؛ تسهیلاتی که نیاز به وثیقه ندارد و آنی است.»

دیفای (DeFi) یا امور مالی غیرمتمرکز چیست ؟

قبل از اینکه بگوییم Defi چیست می خواهیم در مورد دنیای ارز دیجیتال حرف بزنیم که همیشه در هاله ای از ابهام بوده و تنها روی روشن آن همان فناوری است که ارز دیجیتال را در دسترس قرار داده است. بلاک چین یکی از فناوری های به روز و جدید دنیا است که بر روی عملکرد بخش های مختلف تأثیر گذاشته است. در ادامه می خواهیم در مورد دیفای (DeFi) یا امور مالی غیرمتمرکز و چگونگی عملکرد شرکت های مالی صحبت خواهیم کرد و به این موضوع می پردازیم که چگونه کریپتو وارد دنیای موسسات مالی شده و پله های طرقی رو به آینده را طی می کند. بیشتر موسسات به دنبال استفاده از بلاکچین و کریپتو هستند تا به عنوان فناوری بعدی خود از آن ها برای حل مشکلات مهم در بخش مالی بهره ببرند.

امور مالی غیرمتمرکز یا Defi چیست ؟

امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) در بر گیرنده ی سیستم های پولی است که از بلاکچین های عمومی استفاده می کنند. این سیستم یک سیستم پولی جدید است و از این رو به عنوان یکی از موضوعات داغ در میان صنعتگران، متخصصان بلاکچین و افراد مبتدی در دنیای ارز دیجیتال تبدیل شده است.

برای اینکه درک بهتری از این واژه داشته باشیم می توانیم به این نکته اشاره کنیم که اصطلاح “عمومی” می توان امور مالی غیر متمرکز را به بلاک چین عمومی اتریوم تشبیه کرد. در واقع در زنجیره بلوکی عمومی جایی برای اقتدار متمرکز وجود ندارد.

لزوم استفاده از DeFi :

نیاز به DeFi از آنجا شروع می شود که همه افراد در سراسر جهان نمی توانند به راحتی به خدمات مالی دسترسی پیدا کنند. تقریباً ۱٫۷ میلیارد نفر در سراسر جهان از هیچ گونه وسیله و امکان دسترسی به خدمات مالی برخوردار نیستند. علاوه بر این موسسات مالی نمی توانند زیرساخت های لازم را برای دسترسی بیشتر مردم به امور مالی فراهم کنند. با وجود فراوان بودن زیرساخت ها، دسترسی به آن ها برای همه افراد خیلی محدود است.

با تمرکززدایی، نقص های زیر ساختی فعلی برطرف می شود. امور مالی غیرمتمرکز نقطه شکست را از بین می برد و این اطمینان را می دهد که سوابق در گره های مختلف شبکه ذخیره و به اشتراک گذاشته شوند. این برنامه می تواند در یک شبکه نظیر به نظیر بدون هیچ گونه اختیار متمرکز نیز انجام شود.

عملکرد زیرساخت های فعلی ، وابستگی بیش از حدی به مرجع متمرکز دارد و بدون حاکمیت، قوانین، مقررات و دامنه دسترسی به آن در بسیاری از مناطق به ویژه در مکان هایی که تولید و توزیع ثروت کمتر یا ناکافی است، غیرممکن است. همچنین مرجع متمرکز قدرت حذف حساب ها یا مسدود کردن آنها را در صورت نیاز، دارد. با وجود اینکه در برخی موارد حذف یا مسدود کردن حساب ها الزامی است، اما اکثر کاربران از موارد محدود کننده رنج می برند.

یکی دیگر از عناصر اصلی DeFi، برنامه های غیرمتمرکز (dApps) است. DApps به موسسات مالی این امکان را می دهد تا برنامه های کاربردی در بلاک چین عمومی ایجاد کنند و اطمینان حاصل کنند که هر کسی می تواند با حداقل هزینه برای هر تعامل، با آنها تعامل داشته باشد.

رویکرد مالی غیرمتمرکز :

تا اینجا داشتیم به ” Defi چیست ” پاسخ می دادیم و حالا وقت آن است که بدانیم چگونه می توان از سیستم مالی غیرمتمرکز یا DeFi استفاده کرد. DeFi امیدوار کننده به نظر می رسد و می تواند زندگی بسیاری را تغییر دهد و به استفاده از زیرساختی که نیازی به رویکرد متمرکز ندارد کمک کند.

تأثیر Defi بر بازار حواله چیست ؟

مهمترین تأثیر DeFi در بازار حواله خواهد بود، زیرا بازار حواله شامل ارسال میلیون ها دلار از مرزها توسط کارگرانی است که در کشورهای خارجی کار می کنند. آنها برای ارسال پول مشکلات زیادی را پشت سر می گذارند. یکی از بزرگترین مشکلات آنها میزان کارمزدی است که باید برای ارسال ارز بپردازند. علاوه بر این، کاهش هزینه برای تمامی کسانی که در شرایط سخت کار می کند، بسیار مهم است و به عنوان صرف جویی در نظر گرفته می شود، اما ارسال ارز را دشوارتر می کند.

با DeFi یا امور مالی غیرمتمرکز می توان هزینه مربوط به ارسال ارز را بیش از ۵۰ درصد کاهش داد. استفاده از DeFi این نگرانی را برای هر کسی که خارج از کشور کار می کند، از بین برده و پرداخت های برون مرزی را آسان تر کرده است. برنامه های مالی غیرمتمرکز مبتنی بر اتریوم در بین کاربران از محبوبیت بیشتری برخوردارند.

تأثیر امور مالی غیر متمرکز بر وام چیست ؟

در بحث مدیریت وام، امور مالی غیرمتمرکز نیز بسیار مفید است. به طور کلی، صنعت وام بسیار وابسته به دسترسی به بانکداری است. اشخاصی که به خدمات بانکی یا خدمات مشابه دسترسی ندارند، نمی توانند وام بگیرند. یعنی وام گیرنده باید امتیاز اعتباری مناسب یا سوابق بانکی داشته باشد تا بتواند برای اثبات صلاحیت خود برای دریافت وام به بانک نشان دهید.

با DeFi مشکلات ارتباط بین وام دهندگان و وام گیرندگان را از بین خواهد برد و آنها را بهتر و مستقیم بهم متصل می کنند. همچنین، با کمک آن می توان با اطمینان به بررسی های اعتباری پرداخت و انتقال سریع دارایی های دیجیتال را تضمین می کرد.

بسیاری از برنامه های امور مالی غیرمتمرکز مبتنی بر اتریوم تسهیلات وام را ارائه می دهند.

تأثیر Defi بر سکه های پایدار چیست ؟

مورد بسیار خوب دیگر DeFi استفاده از آن در سکه های پایدار است. سکه های پایدار به گونه ای ایجاد می شود که ارزش آن تغییر نکند. سکه های مالی غیرمتمرکز عمدتا پول های ثابت هستند و بخشی مهم از این فناوری به حساب می آیند. این سکه ها ارزهای دیجیتالی هستند که می تواند توسط عموم مردم به عنوان یک ارز دیجیتال مورد استفاده قرار گیرد و به عنوان ارز آزاد توسط دولت استفاده شود.

در حقیقت، امور مالی غیر متمرکز در بحث سکه های پایدار، توکن سازی دارایی های دنیای واقعی را آسان می کند. یعنی می توان دارایی های دنیای واقعی را به بلاک چین اضافه کرد و آنها را در بلاک چین معامله کرد. ذخیره دارایی در بلاک چین به معنای امنیت بهتر است و این دارایی ها کمتر در معرض امنیت سایبری قرار می گیرد.

چرا امور مالی غیرمتمرکز اینقدر محبوب است؟

حتما از خود می پرسید که چرا امور مالی غیرمتمرکز یا DeFi در بین موسسات مالی بسیار محبوب است؟ خوب، همانطور که می بینید امور مالی غیرمتمرکز مزایای زیادی دارد. به عنوان مثال ، در دراز مدت امنیت و شفافیت بیشتری را به شما ارائه می دهد. همچنین DeFi از یک چارچوب نظارتی مناسب برخوردار است و از آنجایی که در بلاک چین عمومی وجود دارد، ضروری است مقررات آن را اجرا کند.

در حال حاضر، چندین سازمان DeFi وجود دارد که روی مسائل امور مالی غیر متمرکز نظارت می کند. این سازمان ها به صورت مستقل کار می کنند و به همین دلیل هیچ راهنمایی را دنبال نمی کنند. به همین دلیل دارای یک بازار پراکنده هستند که در آینده نمی توان آن را ایجاد کرد.

این موضوع را در نظر داشته باشید که برخی از سیستم عامل های DeFi باعث اتلاف وقت، پول و همچنین به خطر انداختن سرمایه می شوند. همچنین در برخی از کشورها هستند که ارز دیجیتال را ممنوع کرده یا دسترسی به آنها را بسیار سخت کرده اند، استفاده از امورمالی غیر متمرکز سخت است. تنها راه حل این است که یک سازمان نظارتی منبع باز وجود داشته باشد که بتواند برای گردهم آوردن پروژه ها با هم همکاری کند. با این کار می توانیم اطمینان حاصل کرد که DeFi می تواند در مسیر درست، رشد کند.

نتیجه گیری: آینده امور مالی غیرمتمرکز

شاید بپرسید که آینده Defi چیست ؟ باید در این مورد بگوییم که آینده امور مالی غیرمتمرکز کاملاً روشن به نظر می رسد. در حال حاضر بسیاری از شرکت ها به دنبال برنامه های مالی غیرمتمرکز به عنوان جایگزینی برای برنامه های سنتی هستند. همچنین، بسیاری از شرکت ها قبلاً اقدامات لازم را برای اجرای پروژه های مالی غیرمتمرکز داشته اند. در نتیجه اگر در یک موسسه مالی یا شرکتی مشابه هستید که با امور مالی سر و کار دارد، قطعاً باید نگاهی به DeFi بیندازید. از آنجا که اکنون یک ستاره در حال ظهور است، نباید فرصت بهره مندی از آن را از دست بدهید. برای تازه کارانی که خارج از کشور هستند و می خواهند به این موضوع بپردازند، توصیه می کنیم با گذراندن یک دوره مقدماتی در DeFi شروع به کار کنند.

دیفای (DEFI)

دیفای (DEFI)

دیفای (DeFi) به‌زبان ساده مجموعه‌ای از برنامه‌های غیرمتمرکز است که به ما اجازه می‌دهد بدون واسطه‌، امور مالی خود را انجام دهیم.

در حقیقت دیفای همان پاسخ طبیعی بشر به استقلال مالی و مالکیت واقعی بر دارایی‌های خود است.

حوزه دیفای (DEFI)، به فضایی برای فعالیت با هدف کسب سود تبدیل شده است.

نگرش پرطرفداری که این روزها بین تازه‌ واردان دنیای ارزهای دیجیتال جا افتاده، این‌گونه است: «خرمنی از پول و سودهای کلان در دیفای جمع شده است که ما آدم‌های باهوش و فرصت‌شناس باید آن را مال خودمان کنیم.»

دیفای به معنای امور مالی غیرمتمرکز (Decentralized Finance) است.

اصطلاحی فراگیر که برای انواع برنامه‌های مالی در ارزهای رمزپایه یا بلاک چین که به منظور کمرنگ کردن واسطه‌های مالی ایجاد شده‌اند، به کار می‌رود.

برای کسب سود در بازار کریپتو باید آگاهی و شناخت کامل از آن داشته باشیم، تیم همیار کریپتو در مشهد برای کمک به علاقه مندانی که قصد ورود به این بازار را دارند دوره های آموزشی ارزهای دیجیتال مشهد را به صورت حضوری و غیرحضوری (وبیناری در فضای اسکای روم) اجرا می کند.

این دوره شامل سه محصول کریپتو استارتر، کریپتو جم و کریپتو گیمر می باشد که در این دوره ها مقدمات اولیه تا تبدیل شدن به یک معامله گر حرفه ای در دنیای کریپتو توسط اساتید کاربلد به شما آموزش داده می شود.

با تیم همیار کریپتو همراه باشید تا پلتفرم دیفای (DEFI) را به شما معرفی کنیم.

دیفای (DEFI) چیست؟

دیفای (DEFI) امور مالی غیرمتمرکز، مجموعه‌ای از برنامه‌های کاربردی که امور مالی را به‌صورت غیرمتمرکز و بدون نیاز به واسطه انجام ‌می دهد.

با استفاده از دیفای کاربر کنترل کامل بر دارایی خود دارد.

و با اکوسیستم ازطریق برنامه‌های غیرمتمرکز (Dapp‌ها) ارتباط برقرار می‌کند.

بهتر است بدانید دیفای یک پروژه نیست، یک اکوسیستم از صدها پروژه گوناگون است که همه آنها خدمات مالی غیرمتمرکز ارائه می‌دهند.

در سرتاسر جهان ما به بانک ها اعتماد می کنیم و خدمات مالی خود را به بانک ها می سپاریم و امید داریم که این کار را به نحوه احسنت انجام می دهند.

از طرفی به گذشته سازمان های متمرکز که نگاه می کینم متوجه می شویم واسطه‌ های متمرکز می‌توانند مرتکب فساد یا خطای غیرعمدی شده اند.

حوزه امور مالی غیرمتمرکز با استفاده از بلاک چین و مفهوم عدم‌تمرکز، فساد، خطای غیرعمدی و نیاز به اعتماد متمرکز را از بین برده است.

جنبشی برای ایجاد یک اکوسیستم خدمات مالی، بدون نیاز به مجوز و شفاف که برای همه قابل‌دسترسی است و بدون واسطه مرکزی کار می‌کند.

دیفای با هدف بزرگی که دارد می‌تواند یکی از نوآوری‌های عصر دیجیتال باشد.

مزایای دیفای (DEFI)

  1. دیفای به هیچ واسطه و داوری احتیاج ندارد و حل و فصل اختلافات را با کد برنامه نویسی انجام می دهد.
  2. کاربران بر دارایی‌های خود کنترل و نظارت دارند.
  3. پول شما مصادره نمی شود و شفافیت در معاملات وجود دارد.
  4. بر امور مالی و معاملات خود نظارت دارید،در نتیجه فساد و سرقت به حداقل می آینده امور مالی غیرمتمرکز رسد

با توجه به اینکه داده ها روی بلاکچین ذخیره می شود و بین تمامی افراد پخش می شود پس احتمال تغییر اطلاعات، سانسور یا از کار افتادن سیستم کاهش پیدا می کند.

معایب دیفای (DEFI)

سرعت در دیفای (DEFI)

کند بودن پردازش تراکنش ها مهم ترین چالشی است که دیفای با آن روبرو است.

عمده ترین شبکه ای که میزبان دیفای است شبکه اتریوم است که 14 تراکنش در ثانیه را پردازش می کند.

شبکه های نقل و انتقال در بلاکچین پیشنهاد می کنیم این مقاله را مطالعه کنید تا با مفاهیم بنیادی بلاکچین بیشتر آشنا شوید.

البته پروژه های دیفای روی همین بلاک چین‌های آهسته هم به‌خوبی کار می‌کند.

احتمال خطا از سمت افراد

دیفای واسطه‌های مالی را از بین می‌برد و تمام مسئولیت را به کاربر واگذار می‌کند.

با گم شدن کلید خصوصی دیگر امکان بازگشت دارایی شما وجود ندارد.

پیچیده بودن دیفای (DEFI)

استفاده از حوزه دیفای کمی برای کاربران تازه‌کار پیچیده است و برنامه‌های فعلی هنوز آن‌طور که باید رابط کاربری خوبی ندارند.

برای یک کاربر عادی حریم‌خصوصی و عدم‌تمرکز اولویت اول نیست.

برخی از معایب و مزایای دیفای (DEFI) را بیان کردیم.

پروژه های دیفای (DEFI)

بر اساس اعلام وب‌سایت DefiPrime، در حال حاضر بیش از صدها پروژه در دست اقدام‌اند و به دنبال راه حل‌هایی در حوزه دیفای هستند.

DIA مخفف Decentralized Information Asset و به معنای دارایی اطلاعاتی غیر متمرکز، یک پروژه بلاک چینی سوئیسی در حوزه دیفای است، که باهدف ارائه داده‌ها و اوراکل‌ها به صورت شفاف با دسترسی آزاد فعالیت می‌کند.

در داخل اکوسیستم دیفای دای، جامعه‌ای غیرمتمرکز از دارندگان توکن‌های DIA و نمایندگان آن‌ها قرار دارند و نقش اصلی را در تعیین سیاست‌های این پروتکل بازی می‌کنند.

در حقیقت پروژه دیفای DAI قرار است به یک بلومبرگ برای داده‌های رمزنگاری‌شده و مالی تبدیل گردد.

دای در حال حاضر یکی از مورد انتظارترین پروژه‌ها در فضای DeFi است، که توکن های آن (DIA) به بازار عرضه گردید.

Orion Protocol

اوریون پروتکل با توکن انحصاری ORN، به عنوان اولین ارزی که از طریق عرضه اولیه دینامیک سکه یا DYCO پیش‌فروش شد، به بازار عرضه گردید و فروشی بیش از حد انتظار را در سال 2020 تجربه کرد.

اوریون در حال حاضر مشغول کار روی پروژه دستیابی به راه حل‌های B2B و B2C روی پیشرفته‌ترین جمع کننده نقدینگی است.

تاکنون تحت رهبری الکسی کوکوسکوف، توسعه‌دهنده بلاک چین خبره (seasoned blockchain) و خالق صرافی غیرمتمرکز ویوز (Waves) توسعه داده شده است.

از زمان راه‌اندازی، Orion مشارکت‌هایی را با الراند نتورک (Elrond Network)، بیتمکس (Bitmax)، ام‌ایکس‌سی (MXC) و اکرون (Acheron) داشته است.

Aleph

Aleph یکی از پرطرفدارترین پروژه های تازه‌وارد به حوزه دیفای است.

آلف یک پروتکل چت برای ماشین‌ها است که در آن بلاک چین‌ها، به عنوان گره‌هایی جهت ذخیره و قدرت محاسباتی غیرمتمرکز اجرا می‌شوند.

وب سرویس‌های آمازون بازار را رهبری می‌کنند، ولی همچنان میزان تقاضا برای راه حل‌های غیرمتمرکز بسیار بالا است.

جهت اثبات موفقیت Aleph.im، وب‌سایت آن‌ها در حال حاضر در بستر شبکه در حال اجرا است.

Serum

صرافی اوراق مشتقه FTX، صرافی غیرمتمرکز دیفای دکس – DeFi DEX را بر پایه‌ ارز Solana بنیان گذاری کرده است.

هدف این صرافی غیرمتمرکز، سرمایه گذاری در دیگر مکان‌هایی است که دیگر DEXها، موفق به ارائه معاملات بین زنجیره‌ای بدون نیاز به شناخت طرفین درگیر، مطابق با سرعت و قیمت مورد انتظار مشتری نشده‌اند.

بر اساس گزارش DeFi Rate، به نظر می‌رسد پروژه دیفای سروم، قصد آشنا کردن و ارائه مزایای یک صرافی غیرمتمرکز نظیر صرافی FTX را به صورتی بدون نیاز به اجازه و شناخت طرفین درگیر در معامله برای تریدرها دارد.

این ساختار قرار است به نفع اپراتورهای گره و به علت تورم توکن SRM، کارمزد معاملات و یک سیستم نمایندگی و باهدف ایجاد انگیزش جهت مشارکت در یک استیکینگ تحت عنوان “رهبران (leaders) ” شکل بگیرد.

Compound

کامپاند یکی از نخستین پروژه های DeFi است که توانست توجه بسیاری را به خود جلب کند.

دلیل این امر توکن‌های بومی آن به نام COMP است.

Compound یک پروتکل بازار پول است که به کاربران این امکان را می‌دهد تا در مقابل وثیقه‌ای که قرار می‌دهند، از طریق بلاک چین اتریوم سود دریافت کرده یا یک دارایی را قرض بگیرند.

مشارکت در استخر لیکوئیدیتی در کامپوند ساده است و به همه اشخاص این امکان را می‌دهد تا بلافاصله با نرخ‌هایی که به صورت خودکار و بر اساس میزان عرضه و تقاضا تعیین می‌گردند، درآمد کسب کنند.

دیفای (DEFI) امور مالی غیرمتمرکز

Yearn finance

یکی از پروژه‌هایی که به واسطه توکن‌های خود YFI وارد حوزه رقابت دیفای شد و توانست رشد فوق‌العاده‌ای کند، پروژه Yearn finance بود.

این شرکت توسط آندره کرونژ (Andre Cronje)، که این روند را با ایده دموکراتیک سازی که در ذهن خود داشت شروع کرده بود، توسعه داده شده است.

یرن به عنوان یک اکوسیستم غیرمتمرکز، به تجمیع کننده‌هایی که از خدمات ارائه وام استفاده می‌کنند، کمک کرده.

به شرکت‌کنندگان این امکان را می‌دهد تا توکن هایی مانند USDC ،USDT و DAI را واریز کرده و در انتخاب سودآورترین فرصت‌های وام دهی در آن شرکت کنند.

دیفای (DEFI) امور مالی غیرمتمرکز

DHedge

این پروژه که توسط سینتتیکس راه‌اندازی شده، از طریق سرمایه‌گذاران پیشرو همچون بلاک‌تاور کپیتال (Blocktower Capital) و تری اروز (Three Arrows) به عرصه بازگشته و توانسته تا یک پروتکل جهت مدیریت دارایی‌های غیرمتمرکز ایجاد کند.

با تکیه بر مدل معاملاتی سینتتیکس زیرو اسلیپج، و لیست گروه دارایی‌های در حال گسترش که در بالا به آن‌ها اشاره کردیم، dHedge در حال ایجاد روش‌های جدیدی جهت استفاده از نقدینگی مشتقات ایجاد شده توسط پروتکل Synthetix است.

سینتتیکس به کاربران این امکان را می‌دهد تا تعداد زیادی از مشتقات را بر اساس دارایی‌ها ضرب، نگهداری و معامله کنند.

هدف اصلی دی‌هج، دموکراتیک کردن معاملات برای همه کاربران باشد.

دیفای (DEFI) امور مالی غیرمتمرکز

Uniswap

Uniswap یکی از نیروهای محرکه‌ای است که باعث افزایش تقاضای فعلی پروژه های DeFi شده است.

یونی سواپ یک صرافی غیرمتمرکز است، و بجای دفاتر سفارش، از استخرهای نقدینگی استفاده می‌کند.

کاربرانی که تصمیم به ارائه نقدینگی می‌گیرند، درصدی از کارمزدهای دریافتی در هر تراکنش اتریوم را به عنوان پاداش کسب می‌کنند.

در حال حاضر بیش از صد میلیون دلار پول در استخرهای نقدینگی Uniswap قرار دارد و هر هفته، صدها لیست از درخواست کنندگان جدید برای ورود به این استخرها ثبت می‌شود.

دیفای (DEFI) امور مالی غیرمتمرکز

Curve Finance

پروژه کِرو که در اوایل سال 2020 راه‌اندازی شد، به کاربران خود این امکان را می‌دهد تا در الگوریتم‌هایی که به طور اختصاصی برای استیبل کوین‌ها طراحی شده و خطا و هزینه کمتری دارند، معاملات خود را انجام دهند.

یکی از طرفداران اولیه ییلد فارمینگ بوده و هفت استخر را پیشنهاد داده تا در آن کاربران بتوانند سهم خود از استیبل کوین‌ها را به اشتراک گذاشته و در ازای آن، ارزهای دیجیتال جدیدی به عنوان پاداش دریافت کنند.

پروژه Curve با بهره‌گیری از یک رابط کاربری ساده، یکی از محبوب‌ترین پلتفرم‌ها است.

از مهم ترین ویژگی‌های آن کاربرپسندی و مستندسازی شفافی است که دارد.

دیفای (DEFI) امور مالی غیرمتمرکز

Maker DAO

میکر با بیش از یک میلیارد دلار دارایی، شناخته‌شده‌ ترین نام در این لیست است.

این پلتفرم اعتباری غیرمتمرکز، از DAI پشتیبانی می‌کند؛ استیبل کوینی که ارزش آن به دلار وابسته است و یکی از پرکاربردترین ارزهای پایدار در صنعت ارزهای دیجیتال به‌حساب می‌آید.

Maker DAO به هر کاربر اجازه می‌دهد تا یک صندوق (vault) بازکرده، آن را به صورت وثیقه ارز دیجیتال قفل کرده و بر اساس آن وثیقه، توکن دای تولید کند.

جمع بندی

دیفای (DEFI)، به صورت کلی یک اکوسیستم مالی غیرمتمرکز است.

دیفای خلاصه شده عبارت (Decentralized Finance) است و بیشتر این اکوسیستم بر بستر اتریوم است.

امورمالی غیرمتمرکز، حوزه گسترده ای است که سعی دارد واسطه های متمرکز مانند بانک را حذف کند.

به گذشته که برمیگردیم بانک ها برخی فسادهای مالی و خطاهای عمدی به بار آورده اند.

با جایگزین کردن دیفای به جای بانک ها فسادها کم می شود و شفافیت در معاملات به وجود خواهد آمد.

در این مقاله تیم همیار کریپتو در مشهد معایب و مزایای دیفای را بیان کردند.

دیفای توانسته چالش های سیستم های متمرکز (بانک ها) را حل کند اما در همین راستا چالش های جدیدی برای خودش پیش آمده.

با پیدا کردن راه حل برای چالش پیش رو دیفای در آینده به نوآوری کاربردی در عصر دیجیتال تبدیل خواهد شد.

سیستمی است که در تمام جهان قابل‌ دسترس است و مانع از فساد،‌ سانسور و تبعیض می‌شود.

اگر شرایط شرکت در دوره حضوری آموزش ارز دیجیتال مشهد همیار کریپتو را ندارید می‌توانید در دوره غیرحضوری آموزش ارز دیجیتال همیار کریپتو که به صورت وبیناری در فضای اسکای روم برگزار می شود، شرکت کنید.

هم‌بنیان‌گذار نوبیتکس: برای بهره‌مندی از منافع اقتصاد غیرمتمرکز نیاز به مدیری شجاع داریم

هم‌بنیان‌گذار نوبیتکس با اشاره به مزایا و ریسک‌های اقتصاد غیرمتمرکز، آن را آینده اقتصاد دانست که سهم ایران از منافعش صفر است. او خلا حضور مدیران شجاع برای تصمیم‌گیری در مسائل نوین را، یکی از .

در دیجیاتو ثبت‌نام کنید

جهت بهره‌مندی و دسترسی به امکانات ویژه و بخش‌های مختلف در دیجیاتو عضو ویژه دیجیاتو شوید.

تازه‌های تکنولوژی
ویدئوی مرتبط

میت‌پد T10

هم‌بنیان‌گذار نوبیتکس با اشاره به مزایا و ریسک‌های اقتصاد غیرمتمرکز، آن را آینده اقتصاد دانست که سهم ایران از منافعش صفر است. او خلا حضور مدیران شجاع برای تصمیم‌گیری در مسائل نوین را، یکی از موانع راهبری حاکمیت در بحث دیفای عنوان کرد.

یازدهمین دوره نمایشگاه بین المللی نوآوری و فناوری اینوتکس 2022 روز گذشته با اجرای چند رویداد، نشست و سخنرانی آغاز به کار کرد. «محمدعلی آقامیر»، هم‌بنیان‌گذار نوبیتکس و مدیر تحقیق و توسعه این شرکت یکی از سخنرانان روز اول اینوتکس 2022 بود.

او در سخنرانی خود با عنوان «دیفای؛ تحقق رویایی اقتصاد غیرمتمرکز» ضمن بیان تاریخچه‌ای آینده امور مالی غیرمتمرکز از DeFi به مزایا و ریسک‌ها، نمونه‌ها و آینده این فناوری مالی نوظهور اشاره کرد.

امور مالی غیرمتمرکز (Decentralized Finance) یا همان دیفای به مجموعه‌ای از برنامه‌های کاربردی براساس دفتر کل توزیع شده اشاره دارد که می‌توانند امور مالی مهمی مانند دریافت وام را به‌صورت غیرمتمرکز و بدون نیاز به واسطه انجام ‌دهند. به‌عبارت دیگر، دیفای یک پروژه نیست، بلکه یک اکوسیستم از صدها پروژه گوناگون است که همه آن‌ها خدمات مالی غیرمتمرکز ارائه می‌دهند. در این سیستم، کنترل بانک‌ها و موسسات بر پول، محصولات و خدمات مالی حذف می‌شود.

پروژه دیفای

آقامیر در ابتدای سخنان خود به تاریخچه دیفای اشاره کرده و گفت:

«در سال 2008 برای اولین بار وایت پیپر بیت‌کوین معرفی شد. سپس در بازه زمانی 2013 تا 2015 شاهد انتشار وایت پیپر اتریوم و لانچ شبکه بودیم. همچنین در این ایام اولین بستر اسمارت کانترکت نیز راه‌اندازی شد. در سال 2016 اولین صرافی غیرمتمرکز فعالیت خود را آغاز کرد و می‌توان گفت از سال 2018 توسعه اکوسیستم دیفای آغاز شد. در آن بازه زمانی مسائل مرتبط با ICOها بسیار پرطرفدار شد و توکنایز کردن دارایی‌ها از اینجا عملا شکل گرفت.»

او با بیان اینکه در سال 2021 کل ارزش سرمایه‌های قفل شده در اقتصاد غیرمتمرکز به رکوردی بالغ بر 250 میلیارد دلار رسید، آن را فصل نوینی برای دیفای دانست.

سهم صفر ایران از فرصت‌های اقتصاد غیرمتمرکز

هم‌بنیان‌گذار نوبیتکس در با تاکید بر اینکه بحث رگولاتوری برای دیفای طی یکی دو سال آینده از اهمیت بالایی برخوردار است به توسعه آن در سال‌های آتی اشاره کرد. آقامیر با ذکر مثال جالبی درباره خلاقیت بر بستر دیفای گفت:

«یکی از پروژه‌های خلاقانه‌ای که تعریف شده است سرمایه‌گذاری افراد روی هزینه تحصیل یک فرد بوده که پس از پایان تحصیلات و آغاز اشتغال وی، سرمایه‌گذاران در درآمد کاری او سهیم می‌شوند.»

وی در بخش دیگر صحبت‌های خود به بحث اقتصاد مالی در دنیا اشاره کرده که این رقم سال 2019 حدود 430 تریلیون دلار بوده و در سال 2022 به 470 تریلیون دلار رسیده است. اما در مقابل، اقتصاد غیرمتمرکز در سال 2019 حدود 0.13 تریلیون دلار بوده که با رشد فوق‌العاده 10 برابری در سال 2022 به 1.7 تریلیون دلار رسیده است:

«با وجود تجربه گران‌بهایی که در حوزه بلاکچین داشته‌ایم اما سهم ایران به عنوان یک بازارساز و بازیگر در اقتصاد غیرمتمرکز صفر است؛ زیرا پروژه‌های اقتصاد غیرمتمرکز خط قرمزی برای حاکمیت بوده است.»

آقامیر با تاکید براینکه اقتصاد غیرمتمرکز، آینده اقتصاد است؛ اعتقاد دارد برای استفاده از این فرصت‌های فوق‌العاده در کشور نیاز به یک مدیریت شجاع وجود دارد تا به افراد برای ورود به این حوزه بها داده شود.

او انحصار طلبی نهادهای حاکمیتی و ارکان‌های اقتصادی سنتی، نگاه سیاسی و امنیتی به مسائل اقتصادی به ویژه در بخش خصوصی را از دیگر موانع بر سر بهره‌مندی از فرصت‌های اقتصاد غیرمتمرکز بر شمرد.

شفافیت؛ بزرگترین مزیت دیفای

هم‌بنیان‌گذار نوبیتکس اولین و مهم‌ترین شاخصه برای پاسخ به آرمانگرایی در اقتصاد غیرمتمرکز را بحث شفافیت عنوان کرده و گفت: «به علت ماهیت بلاکچین، داده‌ها شفاف بوده و بدون امکان دخل و تصرف، ذخیره‌سازی شده و در دسترس عموم قرار دارد. همچنین حریم خصوصی افراد را نیز حفظ می‌کند.»

او با اعتقاد بر اینکه مجوزدهی یکی از موانع مهم بر سر راه خلاقیت و نوآوری است اظهار داشت یکی دیگر از مزایای دیفای عدم نیاز به مجوز است؛ همچنین دارایی هر شخص در اختیار خود او بوده و نزد شخص یا نهادی واسط قرار ندارد.

آقامیر در ادامه به لایه‌های تشکیل دهنده اقتصاد غیرمتمرکز اشاره کرده و گفت:

«لایه زیرین دیفای همان بستر بلاکچینی است که پروژه‌های مالی غیرمتمرکز در آن فعالیت می‌کنند. لایه دوم دارایی است که بر بستر بلاکچین قابلیت انتقال دارد. در لایه‌های بالاتر نیز اپلیکیشن‌هایی که قرار است خدمات مالی به کاربران ارائه دهند، قرار گرفته‌اند. امروزه تقریبا تمامی حوزه‌های مالی سنتی، ما به ازا در بلاکچین دارند؛ از پلتفرم‌های وام دهی گرفته تا بحث اوراق مشتقه، بیمه و. . در لایه بالاتر یک لایه هوشمندتر قرار دارد که بهتر می‌توان در آن‌ها خلاقیت به خرج داد و آن هم بحث aggregatorهاست. به کمک آن‌ها می‌توان یک یا چند پلتفرم را به صورت تجمیعی در دسترس کاربران قرار داد تا افراد از مزایای آن بهره‌مند شوند.»

وی استیبل کوین‌ها را یکی از مهم‌ترین المان‌ها در اقتصاد غیرمتمرکز دانسته و اظهار داشت جنس استیبل کوین‌ها نیز حائز اهمیت است.

آقامیر

آقامیر به المان‌هایی که در دیفای نقش پررنگی ایفا می‌کنند اشاره کرده و گفت: «اوراکل‌ها که بسترهایی برای انتقال داده از خارج به داخل بلاکچین هستند، بریج‌ها که وظیفه ارتباط بین‌شبکه‌ای را برعهده دارند، سرویس‌های موجود برای KYC و. از المان‌هایی هستند که تکمیل ماهیت اقتصاد غیرمتمرکز کمک می‌کنند.»

به گفته او در حالی که بازار ارزهای دیجیتال در رکود نسبی به سر می‌برد، 230 میلیارد دلار دارایی قفل شده در پروژه‌های دیفای وجود دارد که فرصت مناسبی برای ورود افراد علاقمند در کشور به این حوزه است.

نگاهی به ریسک‌های DeFi

مدیر تحقیق و توسعه نوبیتکس در بخش دیگری از سخنان خود به بیان برخی از نمونه‌های فعال در دیفای اشاره کرده و گفت:

«Aave به عنوان یکی از مهم‌ترین بسترهای وام‌دهی در حوزه اقتصاد غیرمتمرکز است که ایده‌های آن در اقتصاد سنتی وجود نداد. امکان وام گرفتن و وام دادن روی این بستر برای طیف وسیعی از دارایی‌های دیجیتال امکان پذیر است؛ تسهیلاتی که نیاز به وثیقه ندارد و آنی است.»

او به دیگر نمونه‌های پروژه دیفای از جمله "ChainLink" اوراکل انتقال اطلاعات از دنیای بیرون به بلاکچین، "Synthetix" پروتکل ساخت دارایی مصنوعی در شبکه بلاکچین از دارایی‌های دنیای واقعی، "Etherisc" پروتکل بیمه غیرمتمرکز و "THE Grapgh" کوئری و نمایه‌سازی اطلاعات بلاکچین از طریق api اشاره کرد.

اما آیا این آرمان شهر بدون اشکال است؟ آقامیر با طرح این سوال، پاسخ داد: «دیفای در بازه‌ای است که تازه شکل گرفته و در مسیر رشد قرار گرفته است، بنابراین تازه اشکالات آن نمایان شده و ریسک‌هایی دارد.»

وی نوسان بازار، ریسک سیالیت کم و مشکلی که استیبل کوین luna با آن مواجه شد، بحش تراکنش، عدم بلوغ اسمارت کانترکت‌ها از لحاظ فنی، کلاهبرداری و خلا قانونی در مواضع جدید را از جمله ریسک‌های دیفای بر شمرد.

به اعتقاد آقامیر تمامی این ریسک‌ها با توجه به بحث اسمارت کانترکت، در مسیری قرار دارند که مشکلات، سریع شناسایی و اصلاح شده و در نهایت به یک سطحی از ایمنی می‌رسد که سیستم‌های سنتی هیچگاه به آن دست نخواهند یافت.

امور مالی غیر متمرکز (DeFi) و معرفی توکن ها و پروژه های این حوزه

اخیرا امور مالی غیر متمرکز، بسیار رشد کرده است. این حوزه، تبدیل به مقصدی جذاب برای سرمایه گذاری‌های کلان شده است. در اینجا چند پروژه برتر آن، معرفی خواهند شد.

چند سال اخیر، برای پروژه‌های امور مالی غیر متمرکز(DeFi) سال های مهمی بودند. این پروژه ها به سرعت در حال بزرگ‌تر شدن هستند و به نظر می رسد که آینده درخشانی داشته باشند. به دلیل علاقه روزافزون شرکت‌ها به قراردادهای هوشمند، دارایی‌های رمزنگاری و مزایای امور مالی غیر متمرکز، سرمایه‌گذاری هنگفتی وارد حوزه دیفای شده است. در ادامه این متن به چند مورد از مهم ترین پروژه های دیفای پرداخته می شود. این پروژه ها نه تنها دوره های متعدد و موفق مالی را پشت سر گذاشته اند، بلکه یک پایگاه کاربری قوی نیز ایجاد کرده اند.

تعریفی کوتاه از امور مالی غیر متمرکز

امور مالی غیر متمرکز یک اصطلاح گسترده است که شکل جدیدی از محصولات، ابزارها و خدمات مالی و در حال ظهور را پوشش می دهد. DeFi مانند سیستم های مالی سنتی به مقامات سنتی حاکم، بانک ها، صرافی ها و کارگزاری ها مرتبط نیست. بلکه بر روی یک دفتر کلِ ایمن و توزیع شده روی فناوری بلاک چین و قراردادهای هوشمند اجرا می شود.

سرمایه گذاری در حوزه دیفای، به سرعت در حال رشد است

برخی از مهمترین پروژه های فعال در حوزه DeFi

1- پروژه Alpha Finance Lab

صحبت در مورد بهترین پروژه ها در بخش امور مالی غیر متمرکز بدون صحبت در مورد Alpha Finance دشوار است. بنابراین بهتر است بحث را از این پروژه شروع کنیم. پروژه Alpha Finance با یکی از بزرگترین آینده امور مالی غیرمتمرکز نگرانی های منتقدان اکوسیستم DeFi مقابله می کند. یعنی نگرانی در مورد اینکه شاید ارزهای دیجیتال و بلاک چین های متعدد، منجر به سردرگمی و یک سری ناسازگاری های مالی اضافی ‌شوند. آلفا فاینانس یک پلتفرم DeFi است که متقابل و زنجیره ای است. این پروژه از بلاک چین های متعدد و برنامه های غیر‌متمرکز پشتیبانی می کند و به این طریق یکی از مهمترین وظایف DeFi را انجام می دهد. مزایای بهره مندی از دارایی های کریپتو، مبادلات متمرکز و آزادی از امور مالی سنتی را برای کاربران به همراه دارد.


آلفا فاینانس به عنوان یکی از معروف ترین پروژه های امور مالی غیر متمرکز به خوبی تثبیت شده و در بین کاربران جا افتاده است. با این وجود شرکت Alpha Finance به توسعه پروژه های جدید نیز ادامه می دهد. یکی از پروژه های زیرمجموعه این شرکت بزرگ، Alpha Homora است. Alpha Homora می‌کوشد تا کشت سود (yield farming)، دسترسی به ارائه دهندگان نقدینگی و خدمات تخصصیِ بیشتر را در سطحی بالاتر از معاملات معمولی فراهم کند. ارز دیجیتال ALPHA به عنوان توکن بومی پروژه های وابسته به آلفا فاینانس به دنیای کریپتوکارنسی عرضه شده است.

پروژه و رمز ارز ALPHA در حوزه DeFi در حال پیشروی هستند

2- Aave یکی از برترین پروژه های متن بازِ حوزه دیفای

Aave پروژه ای است که به عنوان یک ستون استوار در فعال سازی برنامه های حوزه دیفای فعالیت می کند. این پروژه در سال 2017 شروع به کار کرد و همچنان در مسیر موفقیت قرار دارد. Aave یک استخر نقدینگی منبع باز و مبتنی بر بلاک چین اتریوم برای توکن‌های DeFi فراهم کرده است. پروژه Aave، در یک نگاه، به کاربران اجازه می دهد تا بیش از 20 دارایی رمزنگاری مختلف را در اکوسیستم DeFi معامله کنند. از جمله طیف گسترده ای از استیبل کوین ها و سایر ارزهای دیجیتال.

در فضای پر رقابت امور مالی غیر متمرکز، Aave همچنان به عنوان یک بازارساز شایسته جایگاه خود را حفظ کرده است. پروتکل Aave به کاربران کمک می کند کسب سود کنند و دارایی ها را به روشی غیر متمرکز قرض بگیرند. برای کسب و کارها و مشتریان علاقه مند به کشت سود، فعالیت در استخرهای نقدینگی و سهامداری در بازار کریپتو بسیار ایده آل است.

3- InsurAce پروژه ای برای حفاظت از امور مالی غیر متمرکز

دنیای امور مالی غیر متمرکز هم از نظر پایگاه کاربران و هم از نظر مقدار پول سرمایه‌گذاری شده در آن به سرعت در حال توسعه است. شرکت ها و کاربران، ارزها و دارایی‌های مختلف خود را به دنیای دیفای آورده و در آن سرمایه گذاری کرده اند. در این وضعیت یک پلت فرم بیمه غیرمتمرکز به نام InsurAce در حال تبدیل شدن به یک گزینه پرطرفدارتر است. این پلتفرم، حفاظت بیشتری در هنگام معامله در صرافی های غیرمتمرکز ایجاد می کند.

InsurAce یکی از پروژه های موفق در امور مالی غیر متمرکز است

این پروژه یکی از امیدوارکننده ترین پروژه‌ها در حوزه دیفای است و بر اساس دو شبکه محبوب بایننس اسمارت چین و اتریوم فعالیت دارد. شرکت InsurAce قبلاً از طرف شرکت‌های بزرگی مانند Defiance Capital و Huobi Labs، حمایت و پشتیبانی شده است. این حمایت‌ها به این شرکت بیمه، امکان داد کارهای بیشتری برای کاربران خود انجام دهند.
پلتفرم InsurAce محصولات و سرمایه‌گذاری‌های حوزه DeFi را ایمن تر نگه می دارد و ریسک‌های مبادلات و آسیب‌پذیری‌های قراردادهای هوشمند را پوشش می دهد. روز به روز DeFi به بخش جدی تری از زندگی تجاری و شخصی انسان تبدیل می شود. بنابراین شرکت‌هایی مانند InsurAce می‌توانند مانند آنچه در امور مالی سنتی وجود دارد در حوزه دیفای نیز خلاهای امنیتی را پر کنند.

4- Terra Luna یک پروژه دیفای برای مبادلات غیر متمرکز بین المللی

تجارت فرامرزی یکی از بزرگترین حوزه هایی است که پروژه های حوزه DeFi به دنبال آینده امور مالی غیرمتمرکز بهبود آن هستند. همانطور که می‌دانید، ارزهای فیات از ثبات و سهولت دسترسی بالایی برخوردار هستند. اما استفاده از آنها به قیمت افزایش پیچیدگی هایی است که یک کاربر معمولی ممکن است در طول تجارت بین‌المللی تجربه کند.
پروژه Terra Luna با شبکه قرارداد هوشمند خود که Terra نام دارد این مشکل را برطرف می کند. این پروژه، ارز دیجیتال لونا را دارد که یک استیبل کوین است. Terra Luna به واسطه لونا به کاربران امکان می‌دهد تا تراکنش‌ها و معاملات خود را به صورت بین المللی و به راحتی انجام دهند.

پروژه های موفق حوزه دیفای، متعدد هستند

5- پولکادات پروژه ای از حوزه دیفای که قراردادهای هوشمند را به هم نزدیک می کند.

پولکادات نیز در امور مالی غیر متمرکز جایگاه ویژه ای دارد. این پروژه به دلیل احساس نیاز به استانداردسازی در زنجیره‌های بلوکی مختلف، قراردادهای هوشمند و پروتکل‌های DeFi متولد شد. در قراردادهای مالی، ناکارآمدی و ناتوانی در دسترسی به اطلاعات دفترهای مالی، خطر بزرگتری برای حذف دفترهای مربوطه است. پولکادات یک راه حل امیدوار کننده برای این موضوع است. پولکادات یک «زنجیرۀ رله» را فراهم می کند که می تواند داده ها و اطلاعات را به طور ایمن از سایر پلتفرم ها منتقل کند. علاوه بر این، پتانسیل پشتیبانی از شبکه های چند زنجیره ای را نیز دارد. پولکادات به منطقه ای بیطرف برای اطمینان شرکای تجاری و شبکه های بلاک چین، تبدیل شده است.

کلام آخر

امور مالی غیر متمرکز مانند سایر فضاهای در حال گسترش بلاک چین به صورت مدام در حال جذب کاربران بیشتر است. افراد می‌توانند و می‌خواهند از DeFi برای پرداخت‌های فوری، یافتن وام های کریپتو با نرخ بهره ایده‌آل و موارد دیگر استفاده کنند. تنها انتظاری که اکثر صاحب نظران از حوزه دیفای دارند، رشد بیشتر است. بنابراین هر یک از ما باید بهتر و بیشتر پروژه ها و توکن های حوزه دیفای را بشناسیم. با این کار می توانیم در زمان درست در آنها سرمایه گذاری یا از آنها برای اهداف شخصی خود استفاده کنیم.

دیفای ۲.۰ چیست؟ سرمایه گذاری در آن چگونه است؟

دیفای 2.0 چیست؟ سرمایه گذاری در آن چگونه است؟

اولین موج امور مالی غیرمتمرکز که با نام دیفای ۱.۰ شناخته می‌شود ، راهی را برای سرمایه‌گذاری و تبادل ارزهای دیجیتال به صورت غیرمتمرکز فراهم کرد. اکنون نسل جدیدی از امور مالی غیرمتمرکز در حال شکل گیری است که دیفای ۲.۰ (DeFi 2.0) نامیده شده است و بسیاری از علاقه مندان امور مالی غیرمتمرکز در مورد آن کنجکاو هستند.

ما در این مقاله تفاوت های میان دیفای (DeFi 2.0) و دیفای ۱.۰ (DeFi 1.0) را توضیح می‌ دهیم و از نحوه سرمایه‌گذاری در DeFi 2.0 به شما خواهیم گفت. پس این مقاله را تا آخر بخوانید تا درک کاملی از دیفای ۲.۰ داشته باشید.

دیفای ۲.۰ (DeFi 2.0) چیست؟

دیفای ۲.۰ (DeFi 2.0) مجموعه ای از پروژه های مالی غیرمتمرکز است که هدف آن بهبود امور مالی غیرمتمرکز یا دیفای ۱.۰ است. این جنبش بر بهبود عملکرد پلتفرم ها در زمینه های ارائه نقدینگی ، مقیاس پذیری ، حاکمیت و امنیت تمرکز دارد.

دیفای ۲.۰ از OlympusDAO که یک سازمان خودگردان غیرمتمرکز (DAO) است و بر اساس توکن OHM کار می کند ، سرچشمه می گیرد. این سازمان توکن بومی خود را از طریق برخی از سیاست‌ های از قبل مشخص شده مدیریت می‌کند و پروتکل آن توسط دارایی‌هایی که در خزانه‌ Olympus نگهداری می‌شود ، پشتیبانی می‌ گردد.

Olympus که در می ۲۰۲۱ راه اندازی شد ، طیف جدیدی از امکانات را برای امور مالی غیرمتمرکز به نمایش گذاشت. در ماه‌هایی که از انتشار آن می‌گذرد ، مجموعه‌ای از DAO ها و پروژه‌های مشابه آن توسعه یافته‌اند که نشان‌دهنده آغاز حرکت به سمت DeFi 2.0 است.

دیفای 2.0 چیست؟ سرمایه گذاری در آن چگونه است؟

دیفای ۲.۰ در مقابل دیفای ۱.۰

با وجود برخی از تفاوت های DeFi 2.0 با DeFi 1.0 ، لازم به یادآوری است که هر دوی آن ها از یک نظریه کلی سرچشمه می گیرند. هر دو به دنبال تکرار یک مفهوم واحد هستند: این ایده که بلاکچین ها باعث ایجاد یک اکوسیستم مالی غیرمتمرکز می شوند که مراکز سنتی امور مالی را دور می زند.

DeFi به طور کلی به مجموعه ای از برنامه های غیرمتمرکز اشاره دارد که از قراردادهای هوشمند و آینده امور مالی غیرمتمرکز آینده امور مالی غیرمتمرکز شبکه های امن اوراکل برای انجام امور مالی بدون واسطه استفاده می کنند. دیفای ۲.۰ به این فرض اصلی وفادار باقی می ماند ، اما تغییراتی را برای غلبه بر برخی از کاستی های اصلی دیفای ۱.۰ انجام می دهد.

اکثر پروتکل‌های DeFi دارای رابط کاربری بسیار پیچیده‌ای بودند ، در نتیجه تعداد کمی از معامله‌گران ارز دیجیتال می‌توانستند از برنامه‌ های آن استفاده کنند. اتکای بیشتر این پروتکل‌ها به بلاکچین اتریوم باعث پیچیدگی بیشتری شد ، زیرا محبوبیت فزاینده بلاکچین اتریوم باعث افزایش کارمزدهای معاملات شد.

هنگام مقایسه دیفای ۲.۰ با دیفای ۱.۰ ، باید به خاطر داشته باشید که دیفای ۲.۰ نشان دهنده تلاشی برای غلبه بر برخی از این قبیل مشکلات است. در حالی که اکوسیستم DeFi هنوز با کامل شدن فاصله زیادی دارد ، اما پیشرفت آن را نمی توان انکار کرد.

نقاط قوت مربوط به دیفای ۲.۰ (DeFi 2.0 )

چندین ویژگی منحصر به فرد در دیفای DeFi 2.0 وجود دارد که این جنبش را به یک هدف جذاب تر برای سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال تبدیل می کند. از بیمه قراردادهای هوشمند گرفته تا وام‌های بازپرداختی ، این ایده‌های جدید می توانند پایه‌های یک اکوسیستم DeFi پایدار را بسازند.

بیمه قراردادهای هوشمند
در مقایسه دیفای ۲.۰ با دیفای ۱.۰ ، یکی از بزرگترین تفاوت ها مسئله کاربر پسند بودن است. پروتکل های دیفای ۲.۰ اغلب به سرمایه گذاران اجازه می دهند تا در قراردادهای هوشمند خود بیمه نامه بگیرند. این یک منبع حفاظتی قابل توجه است ، به ویژه برای سرمایه گذاران تازه کار.

بسیاری از مردم دوست دارند توکن های خود را در یک قرارداد هوشمند به اشتراک بگذارند ، اما نگران هستند که آن قرارداد هوشمند به خطر بیفتد. آن‌ ها می‌ دانند که اصلاح یک قرارداد به خطر افتاده در بلاکچین غیرممکن است. یک بیمه نامه به آنها اجازه می دهد تا توکن های خود را بدون هیچ گونه نگرانی به اشتراک بگذارند.

بیمه ضررهای دائمی
در دیفای ۱.۰ ، کاربرانی که برای شروع کار در استخر نقدینگی دو توکن خود را در یک پروتکل قفل کرده اند ، در صورت نوسان نسبت قیمت بین دو توکن ، ممکن است ضرر کنند. این پدیده زیان ناپایدار نامیده می شود و یکی از مشکل سازترین ویژگی های امور مالی غیرمتمرکز است.

پروژه های دیفای ۲.۰ اقدامات جدیدی را برای کاهش این خطر ذاتی ارائه می کنند. برخی از پروتکل‌ ها از درآمد حاصل از کارمزدها برای بیمه کردن کاربران در برابر ضررهای دائمی استفاده می‌کنند. این سیاست ها DeFi را به گزینه ای امن تر برای سرمایه گذاران ارز دیجیتال تبدیل می کند.

وام های خود بازپرداخت
اکوسیستم دیفای ۲.۰ امکان یک مانور مالی قابل توجه را فراهم می کند که در آن وام ها هزینه خود را پرداخت می کنند! وام دهنده می تواند در ازای دریافت وثیقه در قالب سپرده اندک به کاربر وام بدهد. سپس این سپرده توسط وام دهنده سرمایه گذاری می شود و هنگامی که وام دهنده به شکل کامل مبلغ وام اولیه را به دست آورد ، سپرده را پس می دهد و گیرنده وام مجبور به بازپرداخت وام نیست.

دیفای 2.0 چیست؟ سرمایه گذاری در آن چگونه است؟

ریسک های مربوط به دیفای ۲.۰ (DeFi 2.0 )

حتی بهترین پروژه‌های DeFi 2.0 نیز دارای اشکالات ذاتی هستند و سرمایه‌گذاران باید قبل از به اشتراک گذاشتن توکن‌ها ، از هرگونه مشکل احتمالی آگاه باشند. هنگامی که در مورد خطرات اصلی آگاه شدید ، در سرمایه گذاری در دیفای ۲.۰ موفق تر خواهید بود.

تهدید مداوم هکرها
سرمایه گذاران ارز دیجیتال نمی توانند مطمئن باشند که قراردادهای هوشمندی که با آن در تعامل هستند ، هک نمی شوند. قبل از قرار دادن توکن های خود در یک پروژه ، همیشه آن پروژه را به طور کامل بررسی کنید. حتی پس از انجام بررسی های لازم ، ممکن است یک هک شگفت انگیز رخ دهد. خوشبختانه بیمه قراردادهای هوشمند می تواند به محدود کردن خسارات احتمالی کمک کند.

وضع مقررات در آینده
همانطور که امور مالی غیرمتمرکز کاربران بیشتری را به خود جذب می کند و افراد بیشتری یاد می گیرند که چگونه در دیفای ۲.۰ سرمایه گذاری کنند ، دولت ها در سراسر جهان به طور فزاینده‌ای مشتاق مشارکت در آن خواهند شد.

بسیاری از دولت ها سعی می کنند مقرراتی را بر روی پروتکل های دیفای ۲.۰ اعمال کنند. به عنوان یک سرمایه گذار مهم است که بدانید فعالیت های آینده شما ممکن است تحت تأثیر قوانین و محدودیت هایی قرار گیرد که هنوز وجود ندارند.

نوسانات ارزهای دیجیتال
پیشبرد امور مالی غیرمتمرکز فقط با ارزهای دیجیتال امکان پذیر است که بسیاری از آنها به طرز قابل توجهی پر نوسان هستند. وقتی قیمت ارزهای دیجیتال دچار نوسان می شود ، سرمایه گذاران باید با عواقب آن دست و پنجه نرم می کنند.

برخی از پروتکل ها با ارائه استیبل کوین ها به کاربران برای استفاده در تراکنش ها ، ریسک مربوط به نوسانات را کاهش می دهند. با این حال ، نوسانات ذاتی بازار ارز دیجیتال همیشه وجود خواهد داشت.

بهترین پروژه های DeFi 2.0

اگر می خواهید بدانید که چگونه در دیفای ۲.۰ سرمایه گذاری کنید ، باید درک اولیه ای از پروژه های موجود داشته باشید.

Olympus DAO
اگر زمانی برای اولین بار در مورد DeFi 2.0 چیزی شنیدید ، احتمالاً نام پروژه Olympus DAO را نیز همراه با آن شنیدید. این پروتکل غیرمتمرکز استانداردهای جدیدی را در حوزه DeFi ایجاد کرد و به نقطه شروع DeFi 2.0 تبدیل شد. سرمایه گذاران می توانند از این پروژه برای انواع کارهای مختلفی از سهامداری گرفته تا خرید اوراق قرضه استفاده کنند.

Synapse
Synapse یک بازارساز خودکار (AMM) با نفوذ بسیار بالا در اکوسیستم DeFi 2.0 است. موقعیت آن به عنوان یک پل زنجیره ای غیرمتمرکز ، آن را به گزینه ای جذاب برای طیف گسترده ای از سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال تبدیل می کند که به انجام معاملات می پردازند.

Curve Finance
Curve Finance یک DAO همراه با صرافی ، استخر نقدینگی و استیبل کوین مخصوص به خود است. به‌عنوان یک DEX بسیار محبوب ، Curve Finance به دلیل فرمول قیمت‌گذاری منحصر به‌ فردش ، اغلب به‌عنوان یونی سواپ (Uniswap) مخصوص استیبل کوین‌ ها در نظر گرفته می‌ شود.

Rarible
Rarible یک پروژه DeFi 2.0 است که بر اساس مفهوم توکن‌ های تعویض ناپذیر (NFT) ساخته شده است. این پروژ] شامل یک DAO با مدل حاکمیتی خاص خود است که امکان تولید بازده قابل توجهی را فراهم می کند. برخلاف بازار بسیار محبوب NFT OpenSea ، پلتفرم Rarible به کاربرانی که نسبت به پلتفرم خوش‌بین هستند اجازه می‌دهد در توکن‌های RARI سرمایه‌گذاری کنند. توکن‌های RARI به افراد این فرصت را می‌دهند که در مورد آینده پلتفرم Rarible تصمیم بگیرند.

Alchemix
Alchemix یک پروتکل DeFi 2.0 در لبه برش حرکت DeFi 2.0 است. در حالی که سادگی آن را به ویژه کاربر پسند می کند، تنوع ویژگی های جدید آن باعث جذب سرمایه گذاران مشتاق می شود. این پروتکل فرصت هایی مانند وام های خودبازپرداخت، DAO و بازدهی آتی را ارائه می دهد که همگی آن را برای دارندگان کریپتو ارزشمند می کند.

MakerDAO
MakerDAO یکی از اولین غول‌ های حوزه امور مالی غیرمتمرکز بود که باعث شد افراد بی‌ شماری درباره دیفای ۲.۰ کنجکاو باشند. این پلتفرم توسط دارندگان استیبل کوین بومی آن یعنی توکن DAI که به دلار متصل است ، مدیریت می شود. ترکیب ثبات و نوآوری در پلتفرم MakerDAO ، آن را برای سرمایه گذاران بسیار جذاب می کند.

دیفای 2.0 چیست؟ سرمایه گذاری در آن چگونه است؟

سرمایه گذاری در دیفای ۲.۰

امور مالی غیرمتمرکز شامل چندین حوزه مختلف است که ممکن است برای تازه واردان تا حدودی ناآشنا باشد. هنگامی که کمی در مورد استراتژی های سرمایه گذاری رایج یاد گرفتید ، درک بهتری از اکوسیستم عمومی دیفای ۲.۰ خواهید داشت.

Yield Farming
ییلد فارمینگ (Yield Farming) روشی برای کسب سود از ارزهای دیجیتال است. به عبارت ساده‌تر ، Yield Farming عبارت از قفل کردن یا کاشت ارزهای دیجیتال در استخرهای نقدینگی و کسب سود از طریق آن است. پروتکل‌های DeFi 2.0 از ییلد فارمینگ برای دریافت نقدینگی از کاربران استفاده می‌کنند. روند کار و سوددهی ییلد فارمینگ در این پروتکل ها ، آن ها را به گزینه ای جذاب تر برای سرمایه گذاران تبدیل می کند.

استیکینگ
استیکینگ نیز نوعی کسب درآمد غیرفعال است ، زیرا به کاربران اجازه می‌ دهد تا اعتبارسنج بلاکچین‌ هایی شوند که بر اساس الگوریتم اثبات سهام کار می‌ کنند. در این روش می توانید ارز دیجیتال خود را روی بلاکچین قفل کنید و در این فرآیند پاداش هایی را دریافت کنید.

تامین نقدینگی یا استخراج نقدینگی
تامین نقدینگی به دارندگان ارز دیجیتال راهی آسان برای کسب سود از دارایی های خود را نشان می دهد. با این روش ، دارندگان مقداری از ارز دیجیتال خود را به یک استخر نقدینگی منتقل می‌کنند تا کاربران بتوانند با آن معامله کنند. در مقابل ، دارنده‌ای که ارز دیجیتال خود را ارائه می کند ، کارمزدی را دریافت می کند. این نوع تراکنش های ساده به پروتکل های دیفای ۲.۰ اجازه می دهد تا نقدینگی مناسبی را جذب کنند ، در حالی که کاربران این پلتفرم ها نیز سود خوبی کسب می کنند.

معامله در صرافی های غیرمتمرکز
صرافی‌ های غیرمتمرکز (DEX) به کاربران اجازه می‌ دهند تا تراکنش‌های ارز دیجیتال را خارج از حوزه سازمان‌ های شخص ثالث مانند بانک‌ها دنبال کنند. در حالی که برخی از ایالت ها و کشورها مقرراتی را برای این نوع معاملات وضع می کنند ، ماهیت غیرمتمرکز این عمل آزادی قابل توجهی را ارائه می دهد. نه تنها اغلب DEX ها کارمزد کمتری دارند ، بلکه سایر گزینه های جذاب تراکنش ها را نیز فعال می کنند.

شرکت در DAO
هرکسی که در مورد DeFi 2.0 بپرسد ، احتمالاً به همان اندازه در مورد DAO ها یا سازمان های مستقلی که مبنای امور مالی غیرمتمرکز را فراهم می کنند ، کنجکاو است. سرمایه گذاران می توانند با خرید توکن سازمان به راحتی به یک DAO بپیوندند.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.