شرکت سبدگردان مدبر آسیا، به منظور رفاه حال علاقه‌مندان به سرمایه‌گذاری در بورس، حداقل مبلغ مورد نیاز برای سرمایه گذاری را فقط 500 میلین تومان در نظر گرفته است. به علاوه از تیم تحلیلی برجسته و کار بلد در حوزه مدیریت سبدهای اختصاصی خود استفاده میکند. همین ویژگی‌ها است که مدبر آسیا را در زمره بهترین شرکت های سبدگردانی در بورس قرار داده است.
سرمایه‌گذاری مستقیم یا غیرمستقیم | صندوق های سرمایه‌گذاری و سبدگردانی ها
پیش‌تر گفتیم که علاقه‌مندان بازار سرمایه از دو طریق مستقیم و غیرمستقیم وارد این بازار میشوند.
دسته‌ای از سرمایه‌گذارن که علاقه، توان و زمان لازم برای یادگیری قواعد بورس، شناخت بازار، پیداکردن سهام مناسب، رصد به موقع اطلاعات و از همه مهمتر روحیه قوی برای معامله را دارند؛ مسیر سرمایه‌گذاری مستقیم را پیش میگیرند. اما دسته ای که این شرایط را ندارند و برای سرمایه‌گذاری صحیح به مشاور و همراه نیاز دارند سراغ سرمایه‌گذاری غیرمستقیم میروند.
از آن جایی که نبض بازار به نوسان وابسته است، ورود مستقیم به بورس و بدون علم و تجربه، یک تصمیم ریسکی برای تازه واردان است. این تصمیم ممکن است منجر به انتخاب اشتباه سهامی که رشد پایینی دارند یا حتی سهام با روند رشد نزولی شود. ممکن است این دسته از سرمایه‌گذاران تنها به پشتوانه رفتارهای توده‌ای بازار خرید و فروش کنند. بنابراین احتمال اینکه درگیر صف های خرید و فروش شوند و یا سهامی را انتخاب کنند که نقدشوندگی پایینی دارد، بسیار است. بر اثرچنین انتخاب هایی ممکن است سرمایه‌گذار دچار زیان شود. اما سرمایه‌گذاری غیرمستقیم به شما کمک میکند که از همان ابتدای سرمایه‌گذاری ریسک خود را حداقل کنید.
دو راه رسمی برای سرمایه گذاری غیرمستقیم، سرمایه‌گذاری از طریق صندوق ها و سرمایه‌گذاری با کمک سبد گردان ها است.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری
صندوق سرمایه‌گذاری یک نهاد مالی با هدف جمع آوری سرمایه های خرد و سرمایه‌گذاری در قالب سبدی از اوراق بهادار است. این صندوق ها با هدف اعطای فرصت سرمایه‌گذاری به کسانی که نمیتوانند آگاهانه معامله کنند ایجاد شده‌اند. صندوق های سرمایه‌گذاری شامل ترکیب متنوعی از دارایی ها هستند و به واحد ها تقسیم میشوند. سرمایه‌گذاران در ازای پرداخت وجه صاحب واحدهای صندوق میشوند.
اگر به خاطر داشته باشید، پیش‌تر در بحث ریسک گفتیم که هرچه سبد سهام شما متنوع تر باشد، ریسک غیرسیستماتیک (قابل کنترل) کمتر است. صندوق های سرمایه‌گذاری از طریق سرمایه‌گذاری در دارایی های مختلف، سعی در متنوع سازی دارند. به طور مثال بخشی از وجوه دریافتی از سرمایه‌گذاران را در اوراق مشارکت، بخشی را در سهم های مختلف و بخشی را در سایر دارایی ها مثل ابزارهای بازار پول سرمایه‌گذاری میکنند. این تنوع در سبد باعث میشود ریسک سرمایه‌گذاری پایین بیاید و افرادی که دانش کافی ندارند تنها با خرید واحدهای صندوق مالک یک سبد دارایی متنوع شوند.
صندوق های سرمایه‌گذاری به صورت واحدی خرید و فروش میشوند. یعنی شما با خرید واحد های صندوق مالک بخشی از کل سرمایه صندوق خواهید شد که این سرمایه، خود از دارایی های مختلف تشکیل شده است و شما میتوانید حتی با مبلغ اندک در انواع دارایی سهیم شوید. هرچقدر صندوق سود یا زیان بدست آورد، شما نیز به نسبت سرمایه خود از کل سرمایه صندوق، در این سود یا زیان سهیم هستید.
صندوق ها بر حسب واحد و به قیمت ارزش روز دارایی ها خرید فروش میشوند. عملکرد صندوق ها معمولا تحت تاثیر بازده شاخص و تصمیمات مدیران است.
سرمایه‌گذاری در صندوقها چه مزایایی دارد؟
صندوق های سرمایه‌گذاری ضمن اینکه فرایند سرمایه‌گذاری و مدیریت پرتفوی را راحت‌تر میکنند، مز
مدیریت حرفه ای دارایی ها
این صندوق ها زیرنظر کارشناسان حرفه ای که به طور دائم به رصد بازار مشغول اند، با آگاهی کامل اداره میشوند و در نتیجه بستر امنی برای سرمایه‌گذاری به حساب می‌آیند.
کاهش ریسک
صندوق های سرمایه‌گذاری با تشکیل سبدی متنوع از دارایی های مختلف، ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش میدهند. هرچه اوراق بهادار متنوع تر باشند، ابزارهای بیشتری را شامل شده باشند و از سهام صنعت های مختلف تشکیل شده باشند بهتر است.
نقد شوندگی بالا
اگر سهامی را به صورت مستقیم خریداری کنید و بخواهید آن را زمانی که سیر نزولی پیش گرفت بفروشید، به احتمال زیاد در صف فروش خواهید ماند. چرا که بسیاری مثل شما سعی میکنند آن سهم را بفروشند. صف باعث میشود نقدینگی سهام شما پایین بیاید و ریسک بالا برود. اما باتوجه به اینکه صندوق های سرمایه‌گذاری به صورت واحد و نه تک سهمی معامله میشوند، مشکل صف نخواهید داشت. از آن مهمتر اینکه صندوق های سرمایه‌گذاری، ضامن نقد شوندگی دارند. ضامن نقدشوندگی متعهد است تا هر زمان که شما اراده کنید واحد های شما را به فروش برساند. در نتیجه صندوق های سرمایه‌گذاری این امکان را به شما میدهند که پول خود را در اولین فرصت نقد کنید.
نظارت و شفافیت اطلاعاتی
این صندوق با کسب مجوز رسمی اقدام به فعالیت میکنند. همچنین حین فعالیت، تحت نظر سه نهاد سازمان بورس و اوراق بهادار، متولی و حسابرس بازرسی میشوند. صندوق های سرمایه‌گذاری ملزم به افشای اطلاعات خود در حوزه معاملات هستند.
سرشکن شدن هزینه ها
در صندوق های سرمایه‌گذاری، سرمایه شما و دیگر سرمایه‌گذاران یکجا جمع میگردد؛ در نتیجه سرمایه کلانی سرمایه‌گذاری میشود. به همین دلیل برخی از هزینه ها مثل هزینه های تحلیل، معامله، مشاوره و ..سرشکن خواهد شد و این مسئله به نفع تک تک سرمایه داران خواهد بود.
مزایایی که سازمان بورس در اختیار صندوق های سرمایه‌گذاری قرار میدهد
سازمان بورس مزایایی مانند سهمیه اختصاصی صندوق ها برای عرضه های اولیه در اختیار آن ها میگذارد.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری چه محدودیت هایی دارند؟
محدودیت در تعداد کل واحدهای قابل صدور صندوق
ضمن نظارت سازمان بورس، تعداد واحدهای صادر شده از سوی صندوق ها ثابت است. در نتیجه زمانی‌که تمامی واحد های صادر شده به متقاضیان فروخته شده باشد، متقاضی جدید امکان خرید ندارد. در واقع مثل این است که متقاضی در صف خرید واحد صندوق بماند. بنابراین متقاضی خرید باید منتظر بماند تا یا واحدهای صندوق ابطال شوند و واحد جدید صادر شوند و یا اینکه سازمان بورس اجازه ی صدور واحدهای بیشتر را به صندوق بدهد. مسلما صندوق هایی که عملکرد مطلوبی دارند، متقاضیان بیشتری هم دارند.
هزینه کارمزد صندوق
برای سرمایه‌گذاری از طریق صندوقها باید هزینه ای تحت عنوان کارمزد صندوق ها بپردازید. هزینه ای که با انتخاب روش مستقیم سرمایه‌گذاری مجبور به تقبل آن نبودید.
نداشتن حق رأی در مجامع شرکت ها
تمامی شرکت های عضو بازار سرمایه موظفند مجمع تشکیل دهند و سهامداران را به مجامع خود دعوت کنند. یعنی اگر شما به صورت مستقیم سرمایه‌گذاری کنید خواهید توانست در مجامع شرکت ناشر حضور پیدا کنید. اما با سرمایه‌گذاری غیرمستقیم، ازطریق صندوق ها، شما حق شرکت در مجامع را ندارید و تنها به مجامعی که مختص به خود صندوق است دعوت میشوید.
نداشتن حق مدیریت و نظارت بر دارایی های خود
طبق سرمایه‌گذاری مستقیم شما در انتخاب و مدیریت سبد دارایی ها خود مختارید. اما طی سرمایه‌گذاری غیرمستقیم تمامی اقدامات توسط تیم مدیریتی صندوق شکل میگیرد و شما حق انتخاب یا نظارت ندارید.
آنچه گفتیم مزایای صندوق های سرمایه‌گذاری بود. این صندوق ها انواع مختلفی دارند. مثل: صندوق سهامی، صندوق درآمد ثابت، صندوق مختلط، صندوق های قابل معامله و…
صندوق های سرمایه‌گذاری به دو روش: صدور و ابطال واحدهای صندوق و خرید و فروش واحد های قابل معامله در بورس معامله میشوند. ما در مقاله عضویت در صندوق های سرمایه‌گذاری به تشریح این دو روش میپردازیم.
سبدگردانی ها
روش دیگر سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس، سرمایه‌گذاری با کمک شرکت های سبدگردان است. سبدگردان یک نهاد واسطه‌ای است. منظوراز سبد گردانی یا همان مدیریت پرتفوی، تصمیم به خرید و فروش و یا نگهداری اوراق بهادار به نام سرمایه‌گذار است. یعنی سرمایه‌گذار به موجب قرارداد مشخصی، سرمایه خود را در اختیار شخصیت حقوقی با عنوان سبد گردان قرار میدهد. سبدگردان با در دست داشتن سرمایه افراد اقدام به خرید، فروش و نگهداری دارایی میکند.در واقع سبد گردان با پول شما اقدام به چینش صحیح دارایی‌ها در یک سبد میکند.
سبد باتوجه به خواست شما، مبلغ مورد نظر شما، میزان ریسک پذیری و بازده مورد نظر شما شکل میگیرد و مدیریت میشود. شرکت های سبدگردانی متشکل از تحلیلگران و متخصصان بازار سرمایه هستند که کار آن ها رصد بازار، تجزیه و تحلیل دارایی و معامله است.
سبدگردانی ها چه مزایایی دارند؟
مدیریت حرفه ای دارایی ها
سبد گردان ها به شما کمک میکنند تا همانطور که سبد دلخواه خود را دارید، نگران آن نباشید. تیم حرفه ای حاضر در شرکت های سبدگردانی سعی دارند با مدیریت صحیح سبد، ریسک شما را به حداقل برسانند.
تشکیل سبد با توجه به مطلوبیت شما
مثل کنترلی که در دست شماست تا با آن کانال دلخواهتان را انتخاب کنید، سبدگردانی ها به شما کمک میکنند تا سبد دلخواهتان شکل بگیرد. مشاوران سبدگردانی با شما صحبت میکنند، از میزان ریسک پذیری یا ریسک گریزی شما با خبر میشوند و سبد سرمایه‌گذاری شما را با توجه به افق زمانی سرمایه‌گذاری مختص به خودتان چینش میکنند.
معاملات با نام شما صورت میگیرد
هر چند که تشخیص سهام های مستعد رشد، تحلیل بازار و تصمیم به خرید و فروش یا نگهداری دارایی، همگی بر عهده ی سبد گردان است اما به موجب قراردادی که با سبدگردان دارید معاملات با نام شما صورت میگیرد.
سبدگردانی ها چه محدودیت هایی دارند؟
سبدگردان ها اجازه تضمین سود ندارند
طبق دستورات سازمان بورس هیچ شخص یا نهادی حق تضمین سود ندارد. نوسان نبض بازار است و تضمین 100% دادن در ازای پرداخت درصد مشخص سود، بی اساس و غیر قانونی ست. مگر نهادهای خاص.
هزینه کارمزد سبدگردان
در مقاله ای دیگر در خصوص کارمزد سبدگردانی ها بیشتر توضیح خواهیم داد. اما آنچه بدیهی ست این است که با سرمایه‌گذاری توسط کارگزاری ها و کسب سود، شما متقبل هزینه‌ای میشوید که در صورت سرمایه‌گذاری مستقیم وجود نخواهد داشت.
زیان تنها بر شما تحمیل میشود
زیان بر شخص شما تحمیل میشود و تنها موردی که برای سبدگردان به جا میگذارد این است که اگر حاصل معاملات به زیان سبد سرمایه گذاری برتر ختم شود، سبدگردان کامزدی دریافت نخواهد کرد.
اما مسئله مهم درباره شرکت سبدگردان، وسواسی ست که باید برای انتخاب شرکت سبدگران مناسب به خرج دهید. باتوجه به اینکه کلیه معاملات سبدگردان با نام شخص شما صورت میگیرد، انتخاب سبدگردان نامناسب میتواند زیان سنگینی برای شما باقی بگذارد. زیانی که تنها بر شما تحمیل میشود و سبدگردان در تحمل آن نقشی ندارد.
برای پیشگیری از زیان های احتمالی ناشی از تصمیمات نادرست سبدگردان ها به شما پیشنهاد میکنیم تا عملکرد شرکت های سبدگردانی موجود را طی چند سال در نظر بگیرید و در نهایت جویای سبدگردان های معتبر و خوشنام شوید.
بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت را بشناسید!
یکی از عوامل مهم در اقتصاد هر کشور، سرمایه‌گذاری است، چرا که با سرمایه‌گذاری مردم است که واحدهای اقتصادی مختلف مانند کارگاه‌های تولیدی، کارخانجات صنعتی و . ، سرمایه مورد نیازشان برای توسعه کسب و کار را جذب میکنند و موجب ایجاد رونق اقتصادی در کشور میشوند.
اما یکی از بزرگترین چالش‌هایی که سرمایه‌گذاران با آن روبرو هستند، ریسک است و به همین دلیل همواره به دنبال ابزارهایی برای کنترل ریسک سرمایه‌گذاری هستند. یکی از این ابزارها صندوق‌های سرمایه‌گذاری به ویژه صندوق‌های با درآمد ثابت هستند. در ادامه به سراغ این صندوقها می‌رویم و با شما درباره بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت صحبت میکنیم. با ما همراه شوید.
تاریخچه شکل گیری صندوق‌های با درآمد ثابت
اولین بار در سال ۱۳۸۶ خبر تشکیل صندوق‌های سرمایه‌گذاری در ایران اعلام شد. در آخرین روزهای اسفند سال ۸۶ صندوق‌های سرمایه‌گذاری بورس اوراق بهادار تهران به صورت رسمی معرفی شدند و سپس در سال ۱۳۸۷ صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت وارد بازار شدند و فعالیتشان را آغاز کردند. از آن زمان تا کنون هر ساله ناظر افزایش تعداد صندوق‌های با درآمد ثابت بوده‌ایم که به دلیل اعتماد بالای مردم به این صندوقها و سوددهی مناسب‌شان بوده است.
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست؟
پیش از تعیین بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت باید بدانیم که صندوق با درآمد ثابت چیست و چه اهدافی را در بازار سرمایه کشور دنبال میکند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک هستند که دارایی مشتریان خود را در اوراق بهادار کم ریسکی چون اوراق مشارکت، اسناد خزانه، اوراق اجاره، گواهی سپرده‌های بانکی و انواع ابزارهای کم ریسک قابل معامله در بازارهای مالی سرمایه‌گذاری میکنند.
این صندوقها بر اساس قوانینی که برای آنها وجود دارد، می‌توانند بین ۱۰ تا ۳۰ درصد کل سرمایه‌شان را در ابزارهایی با ریسک بیشتر، مثل سهام سرمایه‌گذاری کنند تا در بلند مدت باعث افزایش سرمایه صندوق شود.
بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
ممکن است شناخت بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت بر اساس عوامل مؤثر از نظر افراد مختلف، متفاوت باشد. به عنوان یکی از فاکتورهای مؤثر در انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت سبد سرمایه گذاری برتر می‌توان به نحوه پرداخت سود اشاره کرد.
بعضی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری، سودهای خود را به صورت دوره‌ای بین سرمایه‌گذاران تقسیم و به حساب‌هایشان واریز میکنند، اما بعضی از صندوقها هم بدون پرداخت سود دوره‌ای هستند که در این صورت، سود سرمایه‌گذاران از طریق افزایش قیمت واحدهای صندوق حاصل میشود. همچنین از دیگر عوامل مهم برای انتخاب صندوق سرمایه گذاری از نظر برخی افراد می‌توان به وجود ضامن نقدشوندگی برای بعضی از صندوقها اشاره کرد.
مزیت‌های استفاده از صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت
سرمایه‌گذاری در بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت مزایای فراوانی هم برای سرمایه‌گذاران، هم برای سایر فعالان بازارهای مالی دارد. بعضی از این مزیت‌ها عبارتند از:
- کمک به شرکت‌های خصوصی و دولت‌ها برای تامین سرمایه بلند مدت (با توجه به این که سرمایه‌گذاری صندوقها روی ابزارهای با درآمد ثابت است، پس منجر به تامین سرمایه بلند مدت شرکت‌ها میشود و در اثر آن اوضاع اقتصادی کشور بهبود می‌یابد)
- کاهش ریسک سرمایه‌گذاران
- مناسب برای سرمایه‌گذارانی که آموزش چندانی در زمینه سرمایه‌گذاری ندیده‌اند
- فراهم کردن فرصت کسب سود بیشتر نسبت به سپرده‌های بانکی (چون معمولا سود کسب‌شده صندوق‌های سرمایه‌گذاری نسبت به نرخ بهره سپرده‌های بانکی بیشتر است)
- کاهش هزینه‌ها و کارمزدهای سرمایه‌گذاری
- نقدشوندگی بالا
- مدیریت حرفه‌ای
- مناسب برای افراد بازنشسته یا سایر اشخاصی که به درآمد ثابت نیاز دارند
سرمایه گذاری در صندوق های با درآمد ثابت برای چه کسانی مناسب است؟
قرار دادن سپرده و سرمایه‌گذاری در صندوق‌های با درآمد ثابت به همه افراد توصیه میشود؛ زیرا با استفاده از این صندوقها سبد سرمایه‌گذاری برای سرمایه‌گذاران تنوع بیشتری پیدا میکند و همچنین روش مناسبی برای مدیریت ریسک آنها خواهد بود.
اما به برخی افراد بیشتر توصیه میشود که در صندوق‌های با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنند، مانند کسانی که به مقدار زیادی با تکنیک‌ها و راه‌های سرمایه گذاری در بورس آشنایی نیستند، بازنشسته‌ها و کسانی که به دنبال کسب سود به صورت ثابت هستند و یا افرادی که می‌خواهند برای سپرده‌گذاری در بانک‌ها اقدام کنند، زیرا صندوق‌های با درآمد ثابت معمولا بازدهی بیشتری نسبت به بانک‌ها دارند.
سود صندوق های با درآمد ثابت چه مقدار است؟
برای تعیین بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، علاوه بر مطالبی که تا کنون بیان کردیم، باید میزان سود آنها را هم بررسی کنیم. برای مشخص کردن میزان سود صندوقها روند مشخصی وجود ندارد؛ زیرا ممکن است سود و بازده هر سال صندوق با سال‌های قبلش متفاوت باشد و میزان ثابتی ندارد.
همچنین شیوه عملکرد و سرمایه‌گذاری بسیاری از صندوق‌های درآمد ثابت با یکدیگر فرق دارند و به همین دلیل نمی‌توان در مورد همه آنها به طور دقیق اظهار نظر کرد. اما فاکتورهایی وجود دارند که در بازدهی صندوقها تاثیر دارند و تا حدودی می‌توان میزان سودشان را پیش‌بینی کرد. در حال حاضر، صندوق همای آگاه به عنوان پربازده‌ترین صندوق سرمایه گذاری درامد ثابت در بورس ایران شناخته میشود. این صندوق از نوع قابل معامله در بورس است و به صورت ماهانه سود نقدی پرداخت میکند.
کلام آخر
در این مطلب با شما درباره بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت صحبت کردیم. یکی از مهمترین عوامل موثر بر کارکرد هر صندوق سرمایه‌گذاری، مدیریت و ارکان آن صندوق محسوب میشوند. از دیگر نکات مؤثر در سوددهی صندوق‌های با درآمد ثابت، وضعیت بازار سرمایه است. در صورتی که بازار وضعیت مناسبی داشته باشد، احتمال افزایش بازدهی صندوقها هم بیشتر خواهد شد. همچنین مقایسه میزان سوددهی دوره‌های پیشین صندوق، میتواند راه مناسبی برای تخمین میزان بازده آن صندوق باشد.
بهترین شرکت سبدگردانی | معرفی 10 سبدگردان برتر در 1400
۰۹ اسفند ۱۴۰۰
مطالعه: 5 دقیقه
بهترین شرکت سبدگردانی کدام است؟ بهترین شرکت‌های سبدگردان بورس، پیش از هر اقدامی ابتدا آستانه ریسک مشتری خود را سنجیده و متناسب با سبد سرمایه گذاری برتر آن، پرتفوی افراد را مدیریت میکنند. یک تیم تحلیل و کارشناسان قوی میتواند یک سبدگردان را به بهترین تبدیل کند. هر قدر تیم تحلیلی شرکت سبدگردان، متخصص و با تجربه باشد، سود بیشتری به مشتریان خود خواهد رساند.
در این مطلب سعی داریم به شما در انتخاب بهترین سبدگردان یاری رسانده تا بتوانید در بازار منفی هم از سرمایه خود در برابر زیان محافظت کرده و حتی سود کسب کنید.
چطور بهترین شرکت سبدگردان را انتخاب کنیم؟
چند معیار وجود دارد که بررسی آنها هنگام انتخاب شرکت سبدگردانی، حائز اهمیت است. البته میزان درجه اهمیت هرکدام از موارد زیر برای افراد مختلف، متفاوت خواهد بود.
- حداقل مبلغ مورد نیاز جهت سرمایه‌گذاری
- حداقل مدت زمان قرارداد
- مقدار کارمزد ثابت
- مقدار کارمزد متغیر
- سامانه معاملاتی آنلاین
بازدهی شرکت های سبدگردان
توجه داشته باشید که سازمان بورس و اوراق بهادار به هیچ یک از شرکت های سبدگردانی اجازه تضمین سود مشتری را نمی‌دهد. حتی بهترین شرکت های سبدگردانی بورس نیز نمیتوانند به شما تضمین سود بدهند؛ بنابراین هنگام انتخاب باید به این موضوع توجه کنید که سبدگردان منتخب شما در گذشته از عملکرد مطلوبی برخوردار بوده و یک تیم تحلیل خبره و حرفه‌ای داشته باشد.
نرخ بازدهی زمانی وزنی (TWRR) بازدهی کل دارایی‌های تحت مدیریت یک شرکت سبدگردان را نشان میدهد. در واقع این نرخ بیانگر این است که شرکت به طور متوسط، در مدیریت سبدهای اختصاصی تحت مدیریت خود تا چه میزان موفق عمل کرده و منجر به کسب سود برای مشتری‌های خود شده است.
عملکرد شرکت های سبدگردان
برای اطلاع از نحوه عملکرد شرکت های سبدگردانی بورس، همان گونه که اشاره شد، باید نرخ بازدهی زمانی وزنی (TWRR) آنها را محاسبه کرد. محاسبه این نرخ پیرو فرمول زیر است.
حداقل سرمایه برای سبدگردانی
حتما برای شما نیز این سوال پیش آمده که حداقل سرمایه مورد نیاز برای استفاده ار خدمات سبدگردانی چقدر است؟ برخی از بهترین سبدگردان های نام آشنا، مدیریت سرمایه‌های زیر 5 میلیارد تومان را نمی‌پذیرند. این محدودیت باعث میشود افراد نتوانند از خدمات این سبدگردان ها در بازار سرمایه استفاده کنند.
شرکت سبدگردان مدبر آسیا، به منظور رفاه حال علاقه‌مندان به سرمایه‌گذاری در بورس، حداقل مبلغ مورد نیاز برای سرمایه گذاری را فقط 500 میلین تومان در نظر گرفته است. به علاوه از تیم تحلیلی برجسته و کار بلد در حوزه مدیریت سبدهای اختصاصی خود استفاده میکند. همین ویژگی‌ها است که مدبر آسیا را در زمره بهترین شرکت های سبدگردانی در بورس قرار داده است.
کارمزد سبدگردانی
شرکت های سبدگردان در ازای خدماتی که ارائه میدهند مبلغی را تحت عنوان کارمزد دریافت میکنند. کارمزد سبدگردان های بورس به دو نوع کارمزد ثابت و متغیر تقسیم میشود. کارمزد ثابت معمولا از 1 الی 2 درصد متغیر است و کارمزد متغیر اغلب به صورت توافقی میان سبدگردان و سرمایه‌گذار تعیین میشود.
برای مثال ممکن است طرفین توافق کنند هرگاه به سود 50% رسیدند درصدی از سود را سبدگردان به عنوان اجرت خدمات خود بردارد. منافع سبدگردان در گرو منفعت سرمایه‌گذار است بنابراین تمام تلاش خود را برای افزایش سود سرمایه‌گذاری خواهد کرد.
حداقل مدت زمان قرارداد سبدگردانی
پس از برگزاری جلسه مشاوره و ریسک سنجی، طرفین قراردادی بین خود امضا میکنند. قراردادهای سبدگردانی معمولا یک ساله هستند. پیش از امضای قرارداد باید توجه داشته باشید که در صورت تمایل، آیا امکان فسخ آن وجود دارد یا خیر و یا این که قرارداد تحت چه شرایطی قابل فسخ است؟
توجه به مدت زمان قرارداد و قابل فسخ بودن آن مهم است به این علت که اگر از عملکرد شرکت سبدگردان منتخب خود رضایت نداشتید و یا به سرمایه خود نیاز پیدا کردید بتوانید آن را خارج کنید. بهترین شرکت های سبدگردانی برای مشتریان خود امکان فسخ قرارداد را فراهم میکنند.
آیا سبدگردانی قانونی است؟
در پاسخ به این سوال باید بگوییم که سبدگردانی یک نهاد قانونی است که در آذر سال 1384 معرفی شد. این نهاد مالی جدید به عنوان یک نهاد واسطه‌ای با هدف مدیریت وجوه و سرمایه سرگردان آحاد جامعه ایجاد شد. مهمترین قوانین و مقررات حاکم بر فعالیت شرکت‌های سبدگردان به شرح زیر است:
- قانون تجارت
- قانون بازار بورس و اوراق بهادار
- قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید به منظور تسهیل اجرای سیاست‌های کلی اصل 44 قانون اساسی
- دستورالعمل‌های صادره از سوی سازمان بورس و اوراق بهادار
- قانون و دستورالعمل‌های مبارزه با پولشویی
- قوانین تامین اجتماعی و مالیات‌های مستقیم و مالیات بر ارزش افزوده
آیا شرکت سبدگردان در زیان سرمایه گذاران سهیم است؟
این سوال اکثر افراد است که اگر سبد ما زیانی را متحمل شود، سبدگردان نیز در زیان ما شریک سبد سرمایه گذاری برتر است؟ در پاسخ به این سوال باید گفت، خیر. فرض بر این است که سرمایه‌گذار از ریسک کلی بازار بورس مطلع است و با این آگاهی سبدگردان مناسبی را انتخاب میکند! درست همین جا است که قطعا اهمیت انتخاب بهترین شرکت سبدگردانی در بورس را درک خواهید کرد.
یک سبدگردان متعهد و باتجربه حتی در بازارهای نزولی و منفی نیز از زیان مشتریان خود جلوگیری خواهد کرد. چرا که به خوبی می‌داند در چنین بحران‌هایی، سرمایه‌گذاری در کدام یک از انواع اوراق بهادار یا صندوقها مناسب خواهد بود.
0
بهترین سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال در سال ۲۰۲۲ ، ۳ ارز دیجیتال برتر برای سال ۲۰۲۲
بعد از وجود یک دوره بسیار خوب در سال ۲۰۲۱ ، بسیاری از سرمایه‌گذاران به دنبال یک سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال پرسود برای سال ۲۰۲۲ هستند.
ما در این مقاله ۳ ارز دیجیتال برتر برای سال ۲۰۲۲ را به شما معرفی می کنیم که حتما باید آن را در سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال خود قرار دهید.
۱. انجین (Enjin)
اگر یک سال پیش ۱۰۰۰ دلار در انجین ( Enjin ) سرمایه گذاری می کردید ، امروز ۱۶۸۰۰ دلار داشتید و سرمایه شما تقریبا ۱۷ برابر شده بود. Enjin یکی از بازی های رمزنگاری شده در متاورس است.
Enjin یک پروژه اتریوم است که از توکن بومی خود برای حمایت از ارزش NFT های تولید شده در اکوسیستم خود استفاده می کند. کیت نرم افزار Enjin یکی از پیشرفته ترین ها است و به توسعه دهندگان بازی اجازه می دهد تا به راحتی NFT ها را در بازی های خود قرار دهند.
Enjin از پایین ترین سطح یعنی قیمت ۰.۱۳ سنت در سال گذشته به بالاترین سطح یعنی بیش از ۴.۵۰ سنت در ماه نوامبر رسیده است. با این حال ، قیمت آن در کوتاه‌مدت نزولی بوده است.
به نظر می رسد که Enjin و سایر بازی های متاورس در سال آینده به جریان اصلی تبدیل خواهند شد و این منجر به افزایش تقاضا برای آن می شود ، حتی اگر بازار در آن زمان تا حدودی نزولی است.
در بلندمدت ریسک زیادی برای سرمایه گذاری در انجین وجود ندارد , بازی های متاورس به پیشرفت خود ادامه می دهند. Enjin در این زمینه پیشرو است و به یکی از امن‌ترین سرمایه گذاری‌ها در حوزه ارز دیجیتال تبدیل شده است.
۲. سندباکس(Sandbox)
اگر یک سال پیش ۱۰۰۰ دلار در سندباکس (Sandbox) سرمایه گذاری کرده بودید، امروز ۱۰۵.۴۰۰ دلار داشتید.
Sandbox یک بازی مبتنی بر بلاکچین است که کاربران در آن دنیای مجازی ، محیط‌های ایجاد شده و سایر محتواها را کشف میکنند.
Sandbox که به عنوان یک بازی موبایل در سال ۲۰۱۱ تأسیس شد ، اکنون به یک بازی پیچیده بر روی بلاکچین اتریوم تبدیل شده است که از اتر (ETH) و توکن SAND استفاده می کند تا روند اقتصادی درون بازی خود را تقویت کند.
بازیکنان در این بازی هویت دیجیتالی خود را ایجاد می کنند که یک مفهوم کلیدی برای متاورس است. یک بازیکن حتی می تواند آیتم های مجازی را با استفاده از ابزار VoxEdit و Game Maker ایجاد کند.
سندباکس در ماه گذشته شاهد انفجار قیمت بوده است. همچنین نسخه آلفای سندباکس (Sandbox alpha) نیز منتشر شد که اولین نسخه از متاورس آن بود و نقطه عطفی برای این پروژه بود.
انتظار می‌رود به‌روزرسانی‌های بیشتری وجود داشته باشد و حتی نسخه بتا Sandbox نیز منتشر شود که به مردم امکان میدهد برای اولین بار بازی را به صورت آزاد انجام دهند.
بازار بازی‌های متاورس اخیراً بیش از حد داغ شده است زیرا سرمایه‌گذاران اولیه به طور کلی از بازی‌های متاورس سود خوبی به دست آورده‌اند. به نظر می رسد که متاورس در حال حاضر به جریان اصلی تبدیل شده است و احتمال دارد قیمت سندباکس در سال ۲۰۲۲ به ۲۵ تا ۳۰ دلار برسد.
۳. پالی گان (Polygon)
اگر یک سال پیش ۱۰۰۰ دلار در پالی گان (Matic) سرمایه گذاری کرده بودید، امروز ۱۱۴.۷۳۰ دلار داشتید.
پالی گان ( Polygon ) چارچوبی برای ایجاد شبکه های بلاکچین سازگار با اتریوم و راه حل های مقیاس گذاری است. پالی گان بیشتر یک پروتکل است تا یک راه حل واحد ، به همین دلیل یکی از پیشنهادات اصلی اکوسیستم پالی گان SDK است که به توسعه دهندگان امکان ایجاد این شبکه های سازگار با اتریوم را می دهد.
شبکه Polygon دارای زنجیره جانبی است. زنجیره جانبی در واقع یک زنجیره است که به زنجیره بلاکی دیگری متصل است. زنجیره جانبی می تواند مزایای مختلفی را به همراه داشته باشد که مهمترین آنها افزایش کارایی معاملات و کارمزد پایین است.
شبکه پالی گان از توکن ماتیک (MATIC) استفاده میکند. توکن MATIC برای اهداف مختلفی در اکوسیستم Polygon مورد استفاده قرار میگیرد.
پالی گان در سال گذشته شاهد یک رشد نجومی بود و از قیمت دو سنت به بیش از دو دلار رسید. قیمت پالی گان نیز در طول رکود بازار کاهش یافت و به نظر می رسد که عملکرد قیمتی اتریوم را در سال ۲۰۲۲ ردیابی خواهد کرد.
انتظار می رود روند اتریوم در سال ۲۰۲۲ صعودی باشد ، زیرا به سمت ارتقاء اتریوم ۲.۰ در اواخر سال نزدیک می شویم و این اتفاق می تواند یک محرک قوی برای رشد پالی گان باشد. انتظار رسیدن به قیمت ۸ تا ۱۲ دلاری در سال ۲۰۲۲ بسیار امکان پذیر است.
مهندس بختیار آهنی
بختیار آهنی کارشناسی ارشد هوش مصنوعی، ۱۸ سال سابقه برنامه نویسی، هم بنیان گذار کریپتوتانگ و مدیرمسئول پایگاه تحلیلی کارآفرینان کردستان است.
۵ سال هست که تمام تمرکز خود را روی بازار رمزارزها گذاشتم و در حال توسعه کریپتوتانگ و ساخت یک پلتفرم تخصصی برای ارزیابی پروژه های رمزارزی هستم.
صندوق شاخصی هم‌وزن کیان
صندوق شاخصی هم‌وزن کیان به عنوان اولین صندوق شاخصی هم‌وزن بازار سرمایه، با هدف ارائه‌ی عملکردی مشابه شاخص هم‌وزن بورس ایجاد شده است. با توجه به مشکل بودن خرید مستقیم تمام سهم‌‌‌های موجود در بازار بورس با وزن‌های مساوی توسط افراد، سرمایه‌گذار میتواند با سرمایه‌گذاری در صندوق شاخصی هم‌وزن کیان، بازدهی متناسب با شاخص هم‌وزن کسب کند و همزمان در کارمزد خرید و فروش نیز صرفه‌جویی کند
سرمایه‌گذاری در صندوق شاخصی هم‌وزن
مشخصات صندوق شاخصی هم‌وزن کیان
کسب بازدهی نزدیک به شاخص هم‌وزن
قابل معامله در بورس با نماد «هم‌وزن»
سرمایه‌گذاری در سبدی از شرکت‌های شاخص‌ساز بدون نیاز به دانش
ارزش اسمی هر واحد صندوق 1000 تومان
حداقل مبلغ برای خرید 500 هزار تومان
کارمزد خرید و فروش پائین‌تر نسبت به خرید مستقیم سهام
بازدهی بالاتر شاخص هم‌وزن نسبت به سایر بازارها در 5 سال گذشته
کاهش هزینه‌های سبدگردانی و مدیریت سرمایه
دارای بازارگردان با نقدشوندگی سریع
سود اکتسابی معاف از مالیات
تفاوت صندوق سرمایه‌گذاری شاخصی هم‌وزن کیان با صندوق‌های سهامی چیست؟
تفاوت صندوق‌های شاخصی با صندوق‌های سهامی در ترکیب دارایی‌ها و انتخاب سهام شرکت‌ها است. صندوق شاخصی تلاش میکند تا سبد دارایی خود را همگام با سهام شاخص‌ساز تشکیل دهد. با توجه به مشکل بودن خرید تمام سهم‌‌‌های موجود در بازار بورس با وزن‌های مساوی، سرمایه‌گذار میتواند با خرید واحدهای صندوق شاخصی هم‌وزن کیان، بازدهی متناسب با شاخص کل (هم‌وزن) کسب کند و همزمان در کارمزد خرید و فروش نیز صرفه‌جویی کند. صندوق شاخصی کیان حداقل 85 درصد از دارایی‌های خود را به خرید سهام و حداکثر 15 درصد را به سپرده‌های بانکی و اوراق بهادار با درآمد ثابت اختصاص میدهد که باعث ریسک بالاتر/بازدهی بالاتر نسبت به صندوق‌های سهامی خواهد شد.
دیدگاه شما