بازار بین بانکی

نرخ بهره بین بانکی کنترل می‌شود / دغدغه بازار سرمایه، دغدغه بانک مرکزی هم هست

رییس‌کل بانک مرکزی با بیان این که دغدغه بازار سرمایه، دغدغه بانک مرکزی است گفت: نرخ بهره بین بانکی با سیاست مشخصی کنترل خواهد شد و تصمیماتی روز گذشته در این خصوص اتخاذ شد.

به گزارش اقتصاد آنلاین به نقل از سازمان بورس و اوراق بهادار، جلسه رئیس کل بانک مرکزی و رئیس سازمان بورس و اوراق بهادار پیرامون موضوعات مهم بازار پول و سرمایه هم اکنون در ساختمان بانک مرکزی در حال برگزاری است.

ضرورت کنترل نرخ بهره بین بانکی و کنترل تورم به صورت توأمان، یکسان بودن سیاست اعمالی و اعلامی و انعکاس آن به فعالیت اقتصادی از اصلی‌ترین موضوعات مطرح شده در این جلسه است.

علی صالح‌آبادی رئیس کل بانک مرکزی در این نشست گفت: دغدغه بازار سرمایه، دغدغه بانک مرکزی است، نرخ بهره بین بانکی با سیاست مشخصی کنترل خواهد شد و تصمیماتی در روز گذشته در این خصوص اتخاذ شده است.

وی با بیان اینکه روند کاهشی نرخ بهره‌بین‌بانکی به زودی آغاز خواهد شد، گفت: صنعت بانکداری که در بورس نیز فعال است با مشکلاتی همراه است. نرخ فعلی بهره بین بانکی ناشی از عرضه و تقاضای عادی ذخایر بانک‌ها بوده که در شرایط تورمی اجتناب‌ناپذیر است. کنترل این نرخ در کریدور مشخص دنبال خواهد شد تا از افزایش بیشتر پیشگیری و روند کاهشی آغاز شود.

صالح‌آبادی خاطرنشان کرد: تسهیل در صدور مجوز صندوق‌های وابسته به بانک‌ها در دستورکار کمیته مشترک بانک مرکزی و بازار سرمایه قرار خواهد گرفت.بازار بین بانکی

وی ادامه داد: اختلاف نرخ نیما و بازار آزاد به مرور کاهش خواهد یافت.

صالح آبادی همچنین با اشاره به موضوع نرخ سود بین بانکی به عنوان یکی از دغدغه‌های فعالان بازار سرمایه گفت: نرخ سود در بازار بین بانکی طبیعتاً متناسب با عرضه و تقاضا و مکانیزم بازار تعیین می‌شود، اما بانک مرکزی به عنوان بازارساز و در چارچوب سیاست پولی ضدتورمی که به تأیید دولت نیز رسیده است، در این بازار حضور دارد و نرخ سود در این بازار را در چارچوب مشخصی، کنترل می‌کند و در همین راستا نیز در جلسه روز گذشته، تصمیماتی در این خصوص اتخاذ شده که با اجرای این تصمیمات، نرخ سود در بازار بین بانکی کنترل خواهد شد.

رئیس کل بانک مرکزی با بیان اینکه رویدادهای اثرگذار بر بازار سرمایه موضوعات چندگانه است که باید مورد توجه قرار گیرد، افزود: دغدغه فعالان بازار سرمایه، مورد توجه تیم اقتصادی دولت و بانک مرکزی است و تدابیر لازم در این خصوص اتخاذ خواهد شد، البته باید توجه داشت که هرگونه سیاست در زمینه حمایت از بازار سرمایه می‌بایست هم‌راستا با سایر سیاست‌های دولت به ویژه سیاست کنترل تورم و اصلاح نظام بانکی باشد.

صالح آبادی با تأکید بر لزوم پایبندی بانک‌ها و نهادهای مالی به نرخ‌های سود مصوب شورای پول و اعتبار، ادامه داد: سازمان بورس ساز و کارهای حمایت نظام بانکی از شرکت‌ها و نهادهای مالی فعال در بازار سرمایه، از جمله بازنگری در برخی مقررات در حوزه نهادهای مالی، سیاست‌های هدایت اعتباری با هدف تسهیل و ایجاد مشوق برای تأمین مالی شرکت‌های فعال در بازار سرمایه از بانک‌ها را بررسی و به بانک مرکزی پیشنهاد کند و بانک مرکزی برای همکاری با بازار سرمایه در این زمینه آمادگی کامل دارد.

مجید عشقی رئیس سازمان بورس و اوراق بهادار نیز در این جلسه، با ارائه تحلیلی از وضعیت فعلی بازار سرمایه و عوامل متعدد اثرگذار بر روند بازار بین بانکی شاخص بورس طی ماه‌ها و روزهای اخیر، از اهتمام رئیس کل بانک مرکزی به منظور رسیدگی به دغدغه فعالان بورس قدردانی کرد و افزود: با تصمیم بانک مرکزی مبنی بر کنترل نرخ سود بین بانکی، یکی از این دغدغه‌ها برطرف خواهد شد.

عشقی ادامه داد: البته متغیرهایی همچون افت قیمت جهانی کالاها و یا برخی تصمیمات از جمله نرخ گذاری دستوری کالاها نیز بر وضعیت درآمدی شرکت‌های بورسی و کاهش پیش بینی پذیری و اطمینان در بازار سرمایه اثرگذار است که امیدواریم برای حل این موضوعات نیز تدابیر لازم اتخاذ و اطمینان فعالان بازار سرمایه به این بازار تقویت شود.

وی همچنین به برخی راهکارها به منظور تقویت هم افزایی بازار پول و سرمایه، از جمله رفع برخی محدودیت‌ها در تراکنش متقاضیان سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری، اصلاح مقررات در حوزه نهادهای مالی وابسته به بانک‌ها، تسهیل ارائه خدمات شبکه بانکی به شرکت‌ها و نهادهای فعال در بازار سرمایه اشاره کرد که با استقبال رئیس کل بانک مرکزی مواجه شد و مقرر گردید تدابیر پیشنهادی بازار بین بانکی در کمیته مشترک بانک مرکزی و سازمان بورس مورد بررسی و تصمیم‌گیری قرار گیرد.

عشقی تاکید کرد: تصمیمات و سیاست‌های ارکان مختلف اقتصادی کشور همسو و یکپارچه و در راستای منافع کلان اقتصادی همه مردم باشد.

افزایش نرخ بهره بین بانکی چه تاثیری روی بورس دارد؟

با اعلام بانک مرکزی، نرخ بهره بین بانکی در پایان چهارمین هفته تیر ۱۴۰۱ به ۲۱.۳۱ درصد رسید و به روند رکوردشکنی خود در دو ساله اخیر ادامه داد. مطابق اعلام بانک مرکزی، نرخ بهره بین بانکی در ۳۰ تیر ۱۴۰۱ با ثبت رقم ۲۱.۳۱‍ درصد، رشدی ۰.۱۷ واحد درصدی را نسبت به هفته گذشته ثبت کرد. نرخ بهره بین بانکی یکی از ابزارهای مهم برای کنترل تورم است و افزایش آن می‌تواند اثر مثبتی در کاهش نرخ تورم داشته باشد.

محمدابراهیم سماوی، تحلیلگر بازار سرمایه در گفتگو با تجارت‎‌نیوز گفت: آمارهای جدید بانک مرکزی نشان می‌دهد که نرخ بهره بین بانکی به ۲۱٫۳ و آمار تورم نقطه‌ای به ۵۴ درصد رسید.

رابطه نرخ بهره و بورس چیست؟

وی ادامه داد: نرخ بهره بین بانکی مستقیم بر بازار سرمایه اثرگذار نیست. نرخ بهره بین بانکی، یک نرخ شبانه‌ای است که بانک‌ها به یکدیگر قرض می‌دهد و به نوعی نرخ استقراض بین بانکی است که تسویه می شود.

این کارشناس بازار سرمایه تشریح کرد: نرخ بهره و سود سپرده‌هایی که ما می‌شناسیم و تاثیر مستقیم بر بازار سرمایه دارد با این نرخ فرق دارد. اما این نرخ بی‌معنی نیست و افزایش این نرخ نشان می‌دهد بانک‌ها در جذب نقدینگی موفق نبوده‌اند و در بازار سرمایه نیز حجم معاملات نشان می‌دهد که این نقدینگی جذب بازار نشده است.

سماوی در ادامه گفت: با وجود این مسائل می‌توانیم انتظار رشد در بازارهای موازی داشته باشیم. افزایش حجم معاملات نیز این موضوع را نشان می‌دهد. حتی ممکن است به سهامداران این سیگنال داه شود که افزایش نرخ بهر بین بانکی و بی توجهی دولتمردان و مسئولان بانک مرکزی نشان دهنده سیاست‌های انقباظی در آینده خواهد بود.

وی در نهایت تاکید کرد: به طور کلی افزایش نرخ بهره بین بانکی بیشتر تاثیر روانی روی بازار سرمایه دارد.

بازار بین بانکی

روابط عمومی بانک مرکزی:

حراج اوراق بدهی دولتی در بازار بین ‌بانکی به صورت هفتگی انجام می ‌شود

روابط عمومی بانک مرکزی اعلام کرد: حراج اوراق بدهی دولتی در بازار بین ‌بانکی به صورت هفتگی انجام می ‌شود.

معاملات مربوط به عملیات بازار باز اعلام شد

پیرو اطلاعیه روز دو‌شنبه 18 فروردین‌ماه 1399 در خصوص موضع بانک مرکزی در عملیات بازار باز، بانک مرکزی هیچ سفارش فروشی از طرف بانک‌ها دریافت نکرد.

روابط عمومی بانک مرکزی اعلام کرد؛

معاملات مربوط به عملیات بازار باز ۲۱ اسفند ۹۸

پیرو اطلاعیه روز دو‌شنبه 19 اسفند‌ در خصوص موضع بانک مرکزی در عملیات بازار باز، یک بانک سفارش فروشی قطعی اوراق بهادار دولتی خود را در روز سه‌شنبه 20 اسفند‌ماه و در حجمی محدود از طریق سامانه بازار بین‌بانکی به بانک مرکزی ارسال کرد.

بانک مرکزی اعلام کرد؛

عملیات بازار باز ۱۴ اسفند انجام می شود

بانک مرکزی روز چهارشنبه ۱۴ اسفند ۱۳۹۸ در چارچوب مدیریت نقدینگی مورد نیاز بازار بین بانکی بازار بین بانکی ریالی، مجدداً عملیات بازار باز را اجرا می‌کند.

روابط عمومی بانک مرکزی اعلام کرد:

انجام معاملات مربوط به عملیات بازار باز در 23 بهمن ماه

معاملات مربوط به حراج در روز چهار‌شنبه مورخ 23 بهمن‌ماه انجام شد.

قدردانی بانک مرکزی از عملکرد بانک سامان در بازار بین بانکی

بانک مرکزی از همراهی و همکاری بانک سامان در بازار بین بانکی قدردانی کرد.

تقدیر بانک مرکزی از عملکرد شایسته بانک سینا در بازار بین بانکی

بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران از عملکرد شایسته بانک سینا در بازار بین بانکی تقدیر کرد.

بازار بین بانکی

دنیای اقتصاد: اگر مجوز قانونی فعالیت از بانک مرکزی مبنای سابقه بانک های قرض الحسنه در نظر گرفته شود، از حضور بانک های قرض الحسنه در ایران 15 سال می گذرد. بانک قرض الحسنه رسالت که از سال 91 مجوز رسمی خود را دریافت کرد و متعلق به بخش خصوصی است و بانک قرض الحسنه مهر ایران که از آذر سال 86 با مشارکت بانک های دولتی تاسیس بازار بین بانکی شد.

در گذار بانک های قرض الحسنه به سال 1401 ، تغییراتی صورت گرفته است. پس از افزایش سرمایه این بانک ها و تاکید بر تجربه شیوه بانکداری اسلامی وغیر ربوی بودن فعالیت شان،اجازه حضور در بازار بین بانکی یافته اند. بازار بین بانکی که پس از تاکید مقامات وزارت اقتصاد بر ثبات نرخ روی 20درصد شاهد حضور بانک های قرض الحسنه بوده است، پیش تر حمایت بانک های توسعه ای را نیز تجربه کرده بود. حال این سوال در ذهن به وجود می آید که با توجه به ماهیت بانک های قرض الحسنه ای ، حضور این بانک ها چگونه است؟منابع بانک های قرض الحسنه ای که از طریق سپرده ها با نرخ صفر درصد تامین می شود چگونه در بازار بین بانکی صرف می شود؟

منابع ارزان قیمت در چه قالبی با سود در بازار بین بانکی قرض داده وسود حاصل از آن در چه محلی ثبت می شود؟ یک کارشناس ومنبع مطلع بانکی در پاسخ به سوالات فوق با تاکید براینکه ذخایر در بازار بین بانکی با سود رد وبدل می شود، گفت: بانک مرکزی به بانک قرض الحسنه مهر ایران اجازه داده که در بازار بین بانکی فعالیت کند و امکان سرمایه گذاری در اوراق بدهی از جمله شرکت در حراج اولیه اوراق دولت فراهم شده است. وی افزود: ساختار سرمایه بانک های قرض الحسنه مثل همه بانک ها به دو قسمت کلی سرمایه و بدهی تقسیم شده است. وی ادامه داد: بدهی از محل قرض الحسنه تامین می شود و باید صرف امور قرض الحسنه شود. اما بخش سرمایه مشکلی ندارد. بنابراین فعالیت بانک در بازار بین بانکی و خرید اوراق از محل سرمایه است.

گرچه پاسخ این کارشناس مطلع به سوالات فوق برخی ابهامات را روشن می کند اما سوال اصلی اینجاست که با توجه به تاکید مسوولان بر افزایش سرمایه بانک های قرض الحسنه برای بهبود تسهیلات دهی به متقاضیان و افزایش قدرت اعتباری آنها، چرا باید بانک های قرض الحسنه به بازار بین بانکی وارد شوند؟ افزایش سرمایه بانک قرض الحسنه مهر ایران که در سال گذشته از محل سود انباشته سهامداران محقق شد،سرمایه بانک را به 5هزار میلیارد تومان می رساند.

با گذشت 15 سال از حضور بانک های قرض الحسنه ، بازار بین بانکی این بانک ها در زمینه ارائه وام های خرد به متقاضیان فعالیت می کنند. متقاضی وام از بانک های قرض الحسنه می تواند با گردش حساب مشخصی در مدت زمان معین وام تا 200 میلیون تومان دریافت کند. سقف وام های قرض الحسنه از ابتدای سال جاری به 200میلیون تومان برای اشخاص حقیقی افزایش یافته بازار بین بانکی است. بنابراظهارات سید سعید شمسی نژاد، مدیرعامل بانک قرض الحسنه مهر ایران از اردیبهشت امسال تاکنون به میزان 11هزار و462 فقره وام 200میلیونی پرداخت شده است.

وام های پرداختی بانک قرض الحسنه مهر ایران در 5ماه نخست امسال تا 30 میلیون تومان به میزان 657هزار و397فقره به ارزش 61هزار و745میلیارد ریال بوده است. در این مدت تعداد 146هزار و613فقره به ارزش 56هزار و738میلیارد ریال وام در بازه رقمی 30 تا 50 میلیون تومان پرداخت شده است. میزان وام های 50 تا 100 میلیون تومان 163هزار و796 فقره به ارزش 103هزار و268میلیارد ریال بوده است. تعداد وام های 100تا 200میلیون تومان نیز 85هزار و276فقره به ارزش 102هزار و574میلیارد ریال است. اطلاعات سایت بانک قرض الحسنه مهر ایران نشان می دهد متقاضی برای دریافت وام 200میلیون تومانی و بازپرداخت 48ماه باید معدل حساب یک میلیارد و250میلیون تومان در سه ماه یا میانگین معدل حساب 2میلیارد و600میلیون تومان را در 12ماه کسب کند. نرخ کارمزد این وام نیز 4درصد در نظر گرفته شده است.

بانک قرض الحسنه مهر ایران در 5 ماه ابتدای سال جاری یک میلیون و 100هزار فقره وام پرداخت کرده است و قصد دارد در سال 1401 سه میلیون و 200هزار فقره وام پرداخت کند. به گفته شمسی نژاد 70 درصد از وام های بانک قرض الحسنه مهر ایران از طریق محاسبه میانگین معدل گردش حساب پرداخت می شود. همچنین بالغ بر 40درصد وام های پرداختی بدون ضامن و بر مبنای اعتبارسنجی است. در حالی که در یک سال منتهی به پایان مرداد ماه به میزان یک میلیون و15 هزار و522فقره تسهیلات ازدواج به مبلغ 107هزار میلیارد تومان پرداخت شده است،بانک قرض الحسنه مهر ایران نیز 372هزار فقره تسهیلات ازدواج جوانان به ارزش 7هزار و500میلیارد تومان در یک سال پرداخت کرده است. رشد منابع این بانک دردوره 8 ماه مدیریت جدید از 72 هزار میلیارد تومان به 117 هزار میلیارد تومان رسیده و بیش از 62 درصد رشد داشته است. به این معنا که به میزان 45 هزار میلیارد تومان در این هشت ماه منابع جذب شده است.

البته باید افزایش سرمایه بانک را نیز در نظر بگیریم. بانک قرض الحسنه مهر ایران در نظر دارد تا در سال 1401 این منابع را به 200هزار میلیارد تومان افزایش دهد. این بانک قرض الحسنه در حوزه اشتغال، محرومیت زدایی و ازدواج جوانان نیز 730 هزار فقره «تسهیلات اشتغال زایی» به ارزش حدودا 89 هزار میلیارد ریال در یک سال پرداخت کرده است. منابع بانک در آذر سال گذشته 72هزار میلیارد تومان بوده و در شهریور سال 1401 به 117 هزار میلیارد تومان افزایش پیدا کرده است. در واقع درصد رشد منابع بانک قرض الحسنه مهر ایران در 8 ماه اخیر 5/ 62درصد بوده است. 100 فقره وام حمایت از کارآفرینی به شرکت های دانش بنیان در نمایشگاه INOTEX اعطا شده است. علاوه بر اینکه به شرکت های حقوقی تا 500 میلیون تومان وام پرداخت شده است. مجمع عمومی عادی سالانه به عنوان اولین مجمع در بین بانک ها در خرداد ماه برگزار شد و ما افزایش سرمایه از دو هزار و500 تا 5هزار میلیارد تومان را داشته ایم.

به گفته مدیرعامل بانک قر ض الحسنه مهر ایران ، برای منابع 200 هزار میلیارد تومانی هدف گذاری شده و این بانک در سال جاری در جمع 6 بانک برتر کشور قرار گرفته است و قصد دارد در 2 ماه آتی از فرابانک (پلتفرم یکپارچه بانک بر مبنای بانکداری غیر حضوری) رونمایی کند. بانک قرض الحسنه مهر ایران قصد دارد کارمزد ثابت را از 4 به صفر درصد کاهش و شعب ناکارآمد خود را حذف کند و هزینه های تمام شده بانک را کاهش دهد. این بانک در نظر دارد به سمت 20 میلیون مشتری فعال حرکت کند. شمسی نژاد می گوید: وام تکلیفی ازدواج در سال 1400 نسبت به سال پیش از خود 250 درصد رشد داشته و وام های تکلیفی ابلاغی سال 1401 نسبت به وام های تکلیفی پرداختی در سال 1400 رشدی معادل 650 درصد داشته است. همچنین تعداد تسهیلات سال 1400 نسبت به سال 1399 رشدی 12 درصدی داشته است و به رقم 2میلیون و 600 فقره وام با میانگین 24 میلیون تومان رسیده است.

نرخ سود در بازار بین بانکی تغییر کرد+ جزئیات

بانک اول - بررسی جدول تغییرات هفتگی نرخ سود در بازار بین بانکی حاکی از آن است که این نرخ به ۱۸.۲۹ درصد رسیده است.

به اشتراک بگذارید:

به گزارش بانک اول به نقل از ایسنا در واقع این نرخ، قیمت ذخایر بانک‌هاست و زمانی که آن‌ها در پایان دوره مالی کوتاه‌مدت اعم از روزانه یا هفتگی، دچار کسری ذخایر می‌شوند، از سایر بانک‌ها در بازار بین بانکی یا از بانک مرکزی استقراض می‌کنند که این نرخ در حال حاضر در محدوده ۱۸.۲۹ درصد قرار گرفته است.

این در حالی است که طبق آخرین وضعیت نرخ بهره بین بانکی، این سود پیش از این در محدوده ۱۸.۴ درصد قرار داشت که اکنون با ۰.۱۱ درصد کاهش مواجه شده است.

از سوی دیگر، سود بین بانکی در سال گذشته روند متفاوتی را طی کرد؛ در ابتدای سال و در سه ماه اول، نرخ سود بین بانکی روندی کاهشی داشت به‌طوری‌که در خردادماه این نرخ به هشت درصد نیز رسید.

از این ماه تا آبان، سود بین بانکی روند متفاوتی را در پیش گرفت و صعودی شد و این روند صعودی تا به آنجا پیش رفت که در آبان ماه، نرخ سود در بازار بین بانکی از نرخ سقف کریدور نیز بیشتر شد و به بیش از ۲۲ درصد رسید.

از آبان ماه اما دوباره روند سود بین بانکی تغییر کرد و کاهشی شد. از آذرماه سال گذشته تا اوایل خردادماه سال‌جاری نرخ سود بین بانکی در محدوده ۱۹ تا ۲۰ درصد تثبیت شده بود تا آنکه از اردیبهشت مجدد روند کاهشی شروع شد و تا اواسط تیرماه نیز ادامه یافت.

البته این نرخ تا پایان تیرماه روند صعودی پیدا کرد و به ۱۸.۶۱ درصد رسید اما از این زمان به بعد تاکنون طبق اعلام بانک مرکزی در محدوده ۱۸ درصد قرار دارد.