معاملات کوتاه‌مدت، میان‌مدت و بلندمدت در بورس
یکی از مهمترین مسائلی که در بازار سهام برای رسیدن به سود حداکثری اهمیت دارد، مشخص‌بودن هدف سرمایه‌گذار از معاملات در این بازار است؛ به‌عبارت‌دیگر می‌توانیم بگوییم که هر سرمایه‌گذار باهدف مشخصی پا به دنیای معامله‌گری قرار می‌دهد که ماهیت این هدف و همچنین توان او برای رسیدن به آن، روند موفقیت را مشخص می‌کند.
انواع معاملات انجام شده در بورس شامل معاملات کوتاه‌مدت، میان‌مدت و بلندمدت هستند که سرمایه‌گذار بر حسب این اهداف اقدامات لازم را در جهت رسیدن به موفقیت انجام می‌دهد. در ادامه راه با ما همراه شوید تا معاملات کوتاه‌مدت، میان‌مدت و بلندمدت در بورس را به طور کامل خدمت شما همراهان عزیز شرح دهیم. با ما باشید.
بررسی سهامداری بلندمدت
معاملات بلندمدت در بورس یکی از انواع معاملات انجام شده در دنیای بورس است که همان‌طور که از نام آن پیداست، معامله برای یک دوره بلندمدت انجام می‌شود که این مدت‌زمان به طور تقریبی بالای ۶ ماه خواهد بود. انجام معاملات به‌منظور کسب سود در یک دوره بلندمدت نیازمند داشتن صبر و حوصله است که این شرایط معمولاً برای سرمایه‌گذارانی که در پی چالش و ریسک نیستند مناسب خواهد بود.
در طی مدت‌زمان ۶ ماهه تا بیشتر امکان کسب سود بیشتر از امکان زیان دیدن است و همچنین ممکن است در این مدت‌زمان هرگونه نوسانات با آهنگ ملایم متوجه سرمایه‌گذار شود اما در نهایت چیزی که مهم است قطعاً بازده نهایی معامله خواهد بود.
معاملات بلندمدت در بورس برای چه کسانی مناسب است؟
هر نوع معامله‌ای که در بازار سرمایه انجام می‌شود، در کنار مزایایی که دارد ممکن است یک سری معایب نیز داشته باشد که معاملات بلندمدت در بورس نیز از این قاعده مستثنی نیست. یکی از معایب سرمایه‌گذاری در این هدف، کمبود سود دریافت شده از معامله در مقایسه با مدت‌زمان انجام معامله است؛ به این معنا که انتظار می‌رود سرمایه‌گذاری که بیش از۶ ماه در انتظار سوددهی یک سهام نشسته است، به سود قابل‌توجهی برسد اما گاهی این‌گونه نیست.
در مجموع می‌توان گفت کسانی که سررشته چندانی از تکنیک‌های کاربردی در این بازار ندارند و تنها با سرمایه خود سهامدار بلند مدت باشید به دنبال کسب سود هستند معمولاً به سراغ معاملات بلندمدت در بورس می‌روند. در این مدل از سرمایه‌گذاری خبری از سودهای هنگفت و به‌یک‌باره نیست اما در عوض کمترین فشار روانی متوجه سرمایه‌گذار می‌شود به همین دلیل کسانی که تحمل فشار ناشی از استرس بازار را ندارند، به سمت معاملات بلندمدت در بورس می‌روند.
بررسی سهامداری میان‌مدت
معاملات میان‌مدت در بورس معاملاتی هستند که در یک بازه زمانی نه‌چندان طولانی و نه‌چندان کوتاه‌مدت انجام می‌شود که این بازه زمانی چیزی مابین 3 ماه تا 6 ماه خواهد بود. لازم به ذکر است که در معاملات میان‌مدت در بورس کاملاً حد افراط‌وتفریط نگه‌داشته می‌شود؛ چرا که تمامی المان‌های لازم برای رسیدن به سوددهی در حد میانه قرار می‌گیرد.
مزیت روش معاملات میان‌مدت در بورس این است که نیازی به بررسی مداوم و پیوسته نوسانات بازار نیست بلکه تنها کافی است که در دوره‌های هفتگی و یا ماهیانه میانگین تغییرات سهام بررسی گردد تا در نهایت به یک تصمیم‌گیری کلی برای ادامه روند کار رسید؛ این موضوع شرایط را به‌گونه‌ای مهیا می‌کند که از بار فشار روانی بر معامله‌گر کاسته شود.
انجام معاملات میان‌مدت در بورس برای چه کسانی مناسب است؟
دنبال‌کردن الگوهای میان‌مدت کار چندان دشواری نیست و تنها با دانش متوسطی از بورس می‌توان به مقدار قابل قبولی از سوددهی در این بازار رسید؛ ازاین‌رو انجام معاملات میان‌مدت در بورس بیشتر برای کسانی پیشنهاد می‌شود که فرصت چندانی برای درگیری در نوسانات بازار ندارند اما اطلاعات اولیه و کافی نیز در این زمینه دارند. در مجموع می‌توان گفت که سرمایه‌گذاران باسابقه‌ای که در پی کسب سود در بازار سرمایه هستند و می‌خواهند سهم‌های آینده‌دار را با صبر و تحمل نگهداری کنند، می‌توانند به سراغ معاملات میان‌مدت در بورس بروند.
یکی از مزایای معاملات میان‌مدت در بورس این است که وقت چندانی از معامله‌گر نمی‌گیرد چرا که اولویتی برای نوسان و تغییرات روزانه را ندارد و به همین خاطر سرمایه‌گذارانی که به کارهای دیگر هم مشغول هستند، به‌راحتی می‌توانند در این زمینه نیز فعالیت کنند. کاسته شدن بار روانی ناشی از نوسانات روزانه در کنار کسب سود منطقی از دیگر مزایای روی‌آوردن به معاملات میان‌مدت در بورس است.
بررسی سهامداری کوتاه‌مدت
حال به سراغ معاملات کوتاه‌مدت در بورس می‌رویم؛ جایی که سراسر استرس، هیجان، پرریسک و صدالبته سودده است! در این معاملات نوسانات بازار به‌صورت روزانه و حتی لحظه‌ای رصد می‌شود تا جایی که لحظه‌ای غفلت از بازار همه چیز را به‌سوی مخالف می‌برد به همین خاطر معمولاً کسانی به دنبال معاملات کوتاه‌مدت در بورس می‌روند که اهل ریسک و خطر باشند.
معاملات اینچنینی به همان اندازه که احتمال کسب سودهای کلان دارند، ممکن است ضررهای سنگینی نیز به سرمایه وارد کنند به همین دلیل است که گفته می‌شود تنها کسانی در این معاملات شرکت کنند که از دانش کامل بورسی به‌صورت کاملاً حرفه‌ای برخوردار باشند.
معاملات کوتاه‌مدت در بورس نیازمند صرف مدت‌زمان زیادی است به طوری که گاهی لازم می‌شود ساعت‌های طولانی را در پشت پلتفرم‌های بازار بگذرانید تا در نهایت بتوانید از نوسانات پی‌درپی بازار یک نتیجه معقول و البته پرریسک بگیرید که این موضوع خود از سختی‌های زیادی برخوردار است و نیازمند داشتن هوش و البته دانش است.
یک سرمایه‌گذار باهوش برای انجام معاملات کوتاه‌مدت در بورس به دنبال پیداکردن سیگنال‌های لحظه‌ای است و به همین خاطر باید دائماً نوسان سهم‌ها را زیر نظر داشته باشد که باتوجه‌به این ویژگی‌ها می‌توان گفت که معاملات کوتاه‌مدت در بورس فقط کسانی را می‌خواهد که فرصت کافی برای این کار داشته باشند.
معاملات کوتاه‌مدت در بورس برای چه کسانی مناسب است؟
در مجموع دودسته از سرمایه‌گذاران در معاملات کوتاه‌مدت شرکت میکنند؛ دسته اول سرمایه‌گذارانی هستند که کاملاً با بی‌تجربگی پا به دنیای بازارهای مالی گذاشته‌اند و اما در مقابل دسته دوم کسانی هستند که به طور کامل دانش و مهارت کافی را برای انجام معاملات در اختیار دارند. حال در توضیح این دودسته باید گفت که دسته اول تنها به دلیل واهمه از نابودی سرمایه مدام خریدوفروش میکنند و دست به معامله کوتاه‌مدت در بورس می‌زنند. واضح است که این سرمایه‌گذاران سهامدار بلند مدت باشید به نهایت درآمد نمی‌رسند بلکه تنها در برآوردی از سود و زیان ممکن است درآمد مختصری را داشته باشند چرا که معاملات انجام شده توسط این افراد، بی‌پایه و تنها بر اساس هیجان بازار انجام می‌شود.
دسته دوم از معاملات کوتاه‌مدت در بورس را سرمایه‌گذارانی اداره میکنند که بر اساس تحلیل‌های تکنیکال به‌صورت لحظه‌ای بازار را رصد میکنند. سرمایه‌گذاران در معاملات کوتاه‌مدت باید توان و همچنین دانش بررسی پیوسته بازار را داشته باشند تا به‌اصطلاح در بزنگاه‌های بازار، به سودهای کلان برسند.
تفاوت سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت و بلندمدت
واضح است که اصلی‌ترین تفاوت تر سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت و بلندمدت، زمان لازم برای رسیدن به هدف است؛ در توضیح این امر می‌توانیم بگوییم که سرمایه‌گذاران معاملات کوتاه‌مدت در بورس همان کسانی که هیجان درونی، آنها را مجاب می‌کند که با سرعت بیشتری خریدوفروش انجام دهند تا در نهایت سودهای کلان در بازه زمانی کمتر عاید آنها شود. این افراد افق زمانی کوتاه‌تری دارند و اهداف خود را همین حوالی می‌بینند!
در مقابل سرمایه‌گذاران بلندمدت در بورس، افق زمان بلندتری دارند و آینده خود را صبر و تحمل برای رسیدن به درآمد می‌بینند؛ تا جایی که گاهی ممکن است سال‌ها در انتظار ثمر دادن تلاش خود بنشینند. دسته اول از سرمایه‌گذاران را ریسک‌پذیر و دسته دوم را غیر ریسک‌پذیر می‌خوانیم و می‌توان گفت که هدف هر دوی آنها اگر با برنامه باشد، کاملاً صحیح و پربازده خواهد بود.
انتخاب زمان سرمایه‌گذاری طبق اهداف سرمایه‌گذار
همان‌طور که پیش‌ازاین نیز بیان کردیم، برای موفقیت در بازار بورس باید اهداف سرمایه‌گذار مشخص باشد؛ به این معنا که به طور کامل بداند که از آینده این سرمایه‌گذاری چه می‌خواهد و قصد دارد به کجا برسد؟
با مشخص‌بودن هرکدام از اهداف کوتاه‌مدت، میان‌مدت و بلندمدت در بورس روند موفقیت روشن‌تر می‌شود و به‌عبارت‌دیگر روند انجام معاملات مشخص می‌شود تا در نهایت بیشترین سود عاید گردد. لازم به ذکر است که هرکدام از معاملات بورسی دارای یک افق زمانی است که انتخاب هرکدام از آنها بستگی به شرایط سرمایه‌گذار و انتظار او از درآمد بازار دارد. منظور از شرایط سرمایه‌گذار این است که از لحاظ روان‌شناسی و اقتصادی در چه وضعیتی قرار دارد؟ سرمایه‌گذار برای رسیدن به پاسخ مناسب باید چندین سؤال را از خود بپرسد:
- تا چه اندازه صبر و حوصله کافی را برای رسیدن به موفقیت دارم؟
- آیا به دنبال کسب سود و درآمد با سرعت بالا هستم؟
- برای رسیدن به سود حاصل از معاملات، چقدر فرصت دارم؟
و خیلی از سؤالات دیگر که جواب آنها میتواند برای رسیدن به نوع شخصیت فرد از لحاظ ذهنی و اقتصادی کمک‌کننده باشد. در نهایت یک شخص عجول و ریسک‌پذیر به دنبال معاملات کوتاه‌مدت در بورس می‌رود و در مقابل یک سرمایه‌گذار باتجربه و صبور در پی معاملات بلندمدت در بورس خواهد بود؛ همچنین حد وسط این دو نیز همان سرمایه‌گذارانی هستند که معاملات میان‌مدت در بورس را انتخاب میکنند.
معاملات کوتاه‌مدت، میان‌مدت و بلندمدت در بورس چند ماه است؟
بازه های زمانی سرمایه‌گذاری متفاوت و تقریبی میباشد. به طور کلی معاملات کوتاه‌مدت در بورس می‌توانند همان اهدافی باشند که از چند روز شروع شده و تا ۹۰ روز به معادل ۳ ماه ادامه پیدا می‌کند. در مقابل معاملات بلندمدت در بورس معاملات اهداف گذاری شده در بازه زمانی ۶ ماه به بالا خواهد بود و در نهایت می‌توان گفت که معاملات میان‌مدت در بورس دقیقاً مابین این دو هدف قرار می‌گیرد؛ یعنی زمانی معادل با ۳ تا ۶ ماه.
جمع‌بندی
تفاوت معاملات کوتاه‌مدت، میان‌مدت و بلندمدت در بورس به افق زمانی و دیدگاه سرمایه‌گذار از آینده بستگی دارد. معمولاً سرمایه‌گذاران آینده‌نگر به دنبال معاملات بلندمدت در بورس می‌روند و در مقابل معامله‌گران اهل ریسک، معاملات کوتاه‌مدت در بورس را انتخاب میکنند.
چهار استراتژی در مورد زمان نگهداری سهام خریداری شده
یکی از اصلی ترین چالش های بازار بورس انتخاب استراتژی چیدن سبد سهام است. در این مقاله سه استراتژی در مورد زمان نگهداری سهام خریداری شده را توضیح خواهیم دادکه چطورى پرتفوی بورسیمون رو بچینیم؟
1- استراتژی کوتاه مدت
نگهداری ۴۰ الی ۴۵ روزه
سهامداری که استراتژی را انتخاب می کند بیشتر به خرید سهامی علاقه مندند که در کوتاه مدت بتواند سوده باشد. طبق نظر اکثر کارشناسان بازار سرمایه زمان نگهداری سهام در استراتژی کوتاه مدت حدودا 40 روزه می باشد. پس سهامداران این استراتژی سهامشان را به امید کسب سود در بازه 30 الى 60 روزه خرید می کنند.
2- استراتژی میان مدت
نگهداری ۳ الی ۶ ماهه
سهامدارانی که در خرید سهام از این استراتژی استفاده می کنند می بایست سهام انتخابی را به مدت ۳ الی ۶ ماه نگهداری نمایند تا به سود مورد انتظار خود دست یابند.
3- استراتژی بلندمدت
نگهداری 9 ماهه الی 1 ساله و بیشتر
طبق نظر اکثر کارشناسان برای انتخاب استراتژی بلندمدت می بایست صبر ایوب داشت و سهام خریداری شده را بیشتر از یک سال نگهداری نماید تا به سود مطلوب خود دست یابد. اکثر شرکت های سرمایه گذاری از این استراتژی برای پرتفو استفاده می کنند. (آلومینیوم)
4- استراتژی نوسان گیری
نگهداری 1 روزه الی 10 روزه
در این روش معامله گران بصورت روزانه خرید فروش میکنند. هدف کسب سهامدار بلند مدت باشید سودهای کوچک حدود 2 تا 10 درصدی میباشد.
همچنین سرمایه گذاران عزیز میبایست مدیریت سرمایه گذاری و ریسک را هم مد نظر داشته باشند.
سهام بلند مدت یا کوتاه مدت بخریم؟
سرمایه گذاری بلند مدت بهتر است یا کوتاه مدت این سوال اصلی سرمایه گذاران اغلب تازه وارد به بورس است. با خرید سهام بلند مدت یا کوتاه مدت در بازار بورس، شما در بازار سرمایه ایران سرمایه گذاری کرده اید ولی رویکردی که باید اتخاذ کنید، به صورت کلی برای هر کدام از این استراتژی های زمانی، متفاوت است. حال سوال اصلی اینجاست که سهام بلند مدت یا کوتاه مدت برای ما مناسب تر است؟ در این مطلب ابتدا به تفاوت خرید سهام بلند مدت یا کوتاه مدت در بورس اشاره می کنیم و سپس نکاتی را خواهیم گفت که بتوانید با توجه به شرایطی که در حال حاضر دارید، بهترین استراتژی زمانی را برای خود اتخاذ کنید، پس تا انتها همراه ما بمانید.
سهام بلند مدت یا کوتاه مدت
تفاوت سرمایه گذاری کوتاه مدت و بلند مدت بسیار زیاد است؛ برای این که این موضوع را بیشتر درک کنید یک مثال برایتان می آوریم؛ شما در صورتی که بخواهید به صورت کوتاه مدت در بورس ایران سرمایه گذاری کنید، به فاکتورهای مختلفی مثل خرید در کف قیمتی و فروش در سقف قیمتی، تحلیل تکنیکال، در نظر گرفتن شرایط جوی بازار در کوتاه مدت و مواردی اینچنینی باید توجه کنید ولی اگر بخواهید به صورت بلندمدت در بورس سرمایه گذاری نمایید، به مواردی مانند تحلیل بنیادی یا همان فاندامنتال، پیش بینی آینده بازار بورس و شاخص کل، وضعیت اقتصادی کشور، شرایط تورمی، نرخ بهره و سود بانکی، شرایط بازارهای مالی موازی برای سرمایه گذاری و مواردی از این دست باید توجه نمایید.
پس فکر می کنم متوجه این شده باشید که مسیر سرمایه گذاری کوتاه مدت در بورس به شرق می رود و مسیر سرمایه گذاری بلندمدت به غرب، بنابراین باید استراتژی خود را پیش از اقدام به سرمایه گذاری تعیین کنید و ببینید که با توجه به شرایطی که دارید، قصد دارید در چه بازه زمانی در بورس سرمایه گذاری کنید و در قدم بعدی می توانید ببینید که برای سرمایه گذاری در آن بازه زمانی، چه فاکتورهایی را باید رعایت کنید و چه مواردی را باید در نظر داشته باشید، پس این طور می توان نتیجه گرفت که سرمایه گذاری کوتاه مدت یا بلند مدت در بورس به تصمیم شخصی شما وابسته است ولی پیش نیازهای هر کدام از این سرمایه گذاری ها یکسان نیست و برای موفق شدن در هر کدام از آن ها باید موارد مخصوص به هریک را مد نظر قرار دهید.
منظور از سرمایه گذاری کوتاه مدت و بلندمدت چیست؟
به این منظور که متوجه شویم در بورس سرمایه گذاری بلندمدت بهتر است یا کوتاه مدت باید ابتدا هر دو گزینه و مزایا و معایب هر یک را به خوبی بشناسیم. جالب است بدانید که سرمایه گذاری کوتاه مدت به سرمایه گذاری هایی می گویند که افق زمانی سرمایه گذار به صورت معمول زیر یک سال است. البته بعضی از افراد سرمایه گذاری کوتاه مدت را دوره زمانی بسیار کمتر، به عنوان مثال کمتر از یک ماه در نظر می گیرند.
البته گروه دیگری از معامله گران روزانه هستند که به صورت معمول به نگهداری یک سرمایه گذاری برای کمتر از یک روز تمایل دارند. این گروه از تریدرها در ابتدای صبح، یک سهم را خریداری می کنند و پیش از اتمام ساعات معاملاتی روز، آن را به فروش خواهد گذاشت که در اصطلاح به این نوع ترید، نوسان گیری می گویند که یک استراتژی کاملا متفاوت نسبت به سرمایه گذاری کوتاه مدت یا بلندمدت دارد. البته باید در نظر داشته باشید که معاملات روزانه کار افراد خبره است و به مطالعه و تمرین بسیاری احتیاج دارد.
در مقابل به روشی که دید فرد برای نگهداری سهم بیشتر از یک سال باشد، سرمایه گذاری طولانی مدت می گویند. بعضی مواقع سرمایه گذار بلندمدت سهم را 5 سال، 10 سال یا حتی بیشتر نگهداری و از سود هر ساله آن استفاده می کند. آن چیزی که موجب می شود تا یک فرد استراتژی خود را بر مبنای سرمایه گذاری کوتاه‌مدت یا بلندمدت بچیند، افق زمانی مد نظر اوست که می تواند شرایط را کاملا شخصی سازی کند.
حتما برایتان جالب است : فوت و فن خرید سهام در بورس ایران
برای مثال چنانچه فردی قصد خرید خانه ای را در 10 سال آینده داشته باشد، افق زمانی او 10 ساله است. در سرمایه گذاری عوامل دیگری مثل میزان ریسک پذیری، میزان پیگیری و نظم مالی نیز در کنار افق زمانی حائز اهمیت می باشد. همچنین باید توجه داشته باشید که شما برای سرمایه گذاری خود باید هدف داشته باشید و لازم است که اهداف بلندمدت و کوتاه مدت شما در یک مسیر باشند.
بررسی روند سهام داری کوتاه مدت
وقتی که شما یک سهم را از چند روز تا چند هفته نگه می دارید، سهامدار کوتاه مدت هستید. از مزایای سهامداری کوتاه مدت کسب سودهای شارپی و سریع از الگوها است که البته با ریسک های مخصوص به خود نیز همراه می باشد. به صورت معمول سهامداران بسیار حرفه ای و همچنین سهامداران تازه وارد به صورت کوتاه مدت سهامداری می نمایند.
سهامداران مبتدی از ترس این که سرمایه خود را از دست ندهند، دائما برای انجام معاملات متوالی اقدام می کنند و اغلب هم با مشکل روبرو خواهند شد. البته این لازمه پیشرفت است و شما بدون آزمون و خطا و کسب تجربه در بورس قادر به دستیابی به موفقیت نخواهید بود. دقیقا عکس سهامداران تازه وارد سهامداران حرفه ای دست به خرید کوتاه مدت می زنند، هدف سهامداران حرفه ای و معامله گرها از این کار و سبک معامله کسب بیشترین سود در کمترین زمان ممکن می باشد.
به صورت معمول در بازارهای پرنوسان و نزولی خریدهای کوتاه مدت خیلی ساده نیست، چرا که برای این که الگو روند خود را بیابد و به سودآوری دست یابد، نوسان های زیادی را رقم می زند و سرمایه شما با نوسانات بسیاری مواجه خواهد شد. لذا همان طور که مشخص است این سبک از معامله با ریسک زیادی همراه است و در عین حال می تواند سود بسیار خوبی را نیز برای شما به همراه داشته باشد. در این سبک از سهامداری شما درگیر باز و بسته شدن سهم ها و خواب سرمایه نخواهید شد.
سرمایه شما به صورت پیوسته در گردش خواهد بود و سهامداران کوتاه مدت از افزایش سرمایه ها و مجامع دوری خواهند کرد، چرا که گردش سرمایه را دوست دارند و به دنبال این هستند که سرمایه خود را سریعا زیاد کنند. جالب است بدانید که سهامدار بلند مدت باشید از ضعف های این سبک از سهامداری استرس زیاد و لزوم آن وقت گذاشتن پیوسه در طول روز پشت پلتفرم های معاملاتی است. بدین معنی که شما باید دائما نوسانات قیمت را رصد کنید تا بتوانید سود خوبی را از این طریق کسب کنید.
حتما برایتان جالب است : سهام های مناسب برای نوسان گیری
در این سبک سهامداران به دنبال سیگنال های کوتاه مدت، لحظه ای، کلیدی و انفجاری می گیردند. البته که پیدا کردن این سیگنال ها آسان نیست و لزوم آن رصد دائم سهم ها و وقت گذاری زیاد است از طرفی امکان شکست خوردن معاملات شما و عدم صعود الگوها نیز وجود خواهد داشت که خود ترمزی بر کسب سود و درآمد برای شما خواهد بود.
بررسی روند سهام داری بلند مدت
در این شیوه شما سهم را به مدت 6 ماه تا 1 سال و حتی بیشتر نگه خواهید داشت. اصلی ترین ضعف این شکل از سهامداری رشد کم سرمایه شما نسبت به زمان است! در واقع به زبان ساده تر فرض کنید سهم شما در بازه زمانی 1 ماهه 30 درصد سود به دست آورده اید و در مدت زمان 3 ماه 60 درصد و در مدت زمان 6 ماه 90 درصد و در ۶ ماه بعد تنها ۶۰ درصد سود به دست آورده اید.
با نگهداری سهم به مدت 1 سال تمام این نوسانات شامل حال شما می شود و خواب سرمایه نیز دارید. سهامداری بلندمدت برای کسانی که سرمایه زیادی دارند و همچنین برای افرادی که تحلیل تکنیکال نمی دانند و تنها به دید یک بازار سرمایه گذاری به سهم نگاه می کنند، می تواند گزینه مناسبی به حساب آید.
در این سبک از سهامداری رفته رفته به سودی که مد نظر دارید دست پیدا خواهید کرد و خبری از کسب سود با سرعت بالا نیست. از استرس و هیجان و درگیری ذهنی خبری نیست و به هیچ عنوان نیاز نیست هیچ وقتی را برای سهامداری و رصد پیوسته بازار اختصاص دهید. آدم های صبور و خوش بین به آینده بازار بیشتر می توانند این سبک از سهامداران را تحمل کنند و از آن استفاده کنند.
تفاوت سرمایه گذاری کوتاه مدت و بلند مدت
کسانی که با افق زمانی کوتاه مدت به معاملات نگاه می کنند، این هدف را با خرید سهم در قیمت پایین و فروش در قیمت بالاتر انجام می دهند. برای این کار، یک سهم را در زمان هایی که قیمت آن کم تر از ارزش ذاتی و بنیادی است، می خرند و وقتی که قیمت سهم، بعد از گذشت چند روز یا چند هفته یا حتی چند ماه، افزایش یافت و وارد سود شد آن را به فروش خواهند رساند. البته این روش به این سادگی ها هم که به نظر می رسد نیست و پیچیدگی های مخصوص به خود را داراست.
حتما برایتان جالب است : سرمایه گذاری در بورس – از صفر تا صد بورس
در حقیقت شما فقط با آگاهی نسبت به بازار و داشتن زمان بندی صحیح قادرید در کوتاه مدت برای انجام معامله سودآور اقدام کنید. زمان بندی صحیح یعنی دقیقا وقتی که سهم در کم ترین قیمت است آن را بخرید و دقیقا در بالاترین قیمت آن را به فروش برسانید. در این بین چنانچه سهم را سریع بفروشید، سود بالقوه از کفتان خواهد رفت و چنانچه برای فروش دیر اقدام کنید، این امکان وجود دارد که اصل پول خودتان را نیز از دست بدهید. تریدرهای حرفه ای، با تسلط بر مفاهیم تحلیل تکنیکال، این روند زمانی را محاسبه و قیمت آینده سهم را مورد پیش بینی قرار می دهند.
البته بعضی اوقات این طوری می شود که سهام در روند مورد انتظار حرکت نخواهد کرد که در این حالت نیز استراتژی تریدر است که حکم به نگهداری یا فروش سهم در زیان می دهد. نکته حائز اهمیت دیگر که در معاملات کوتاه مدت باید در نظر داشته باشید، تعدد معاملات و هزینه کارمزد آنهاست. تریدرهای کوتاه مدت در روز با تعداد زیادی سهم سروکار دارند که چنانچه حتی کارمزدهای تخفیفی نیز شامل حال شان بشود، باز هم پرهزینه خواهد بود. حال در سرمایه گذاری بلندمدت به این دلیل که معاملات به مدت طولانی حفظ می شوند، سرمایه‌گذار کارمزد معاملاتی به مراتب کم تری را پرداخت خواهد کرد.
با این وجود که خرید و فروش های کوتاه مدت می تواند برای افرادی که به روش آن مسلط هستند بسیار سودده باشد، ولی بیشتر سرمایه گذاران با تجربه استراتژی بلندمدت را بیشتر مورد استفاده قرار می دهند و یا به صورت ترکیبی از این استراتژی های معامله استفاده می کنند. به گفته وارن بافت که یکی از ثروتمندترین افراد جهان در حوزه بورس به حساب می آید؛ بهترین مدت زمان نگهداری سهم، نگهداری آن برای همیشه است.
روش کار وارن بافت بدین شکل بود که نوسانات بازار را به عنوان فرصتی برای خرید می دید و از طریق خرید و حفظ بلندمدت سهام شرکت های بنیادی و قوی، توانست ثروت بسیار زیادی از سرمایه گذاری در بورس کسب کند. با توجه به این موضوع می توان گفت که سرمایه گذاری طولانی مدت در شرکت هایی که از رشد پایداری برخوردار هستند، به نسبت شرکت های نوپا گزینه مناسب تری به حساب می آید، چرا که این سرمایه گذاری ریسک کمتری برای شما به همراه خواهد داشت.
به علاوه شرکتی که در گذشته سود نقدی مناسبی ساخته است و به صورت منظم این سود در حال افزایش است، مطمئنا گزینه مناسب تری برای سرمایه گذاری در طولانی مدت به حساب می آید. سرمایه گذاران بلندمدت به منظور شناسایی بهترین سهام ها، روش تحلیل بنیادی را مورد استفاده قرار می دهند و با بررسی گزارش ها و صورت های مالی شرکت ها، مناسب ترین گزینه را انتخاب می کنند.
امکان سرمایه گذاری همزمان با این دو رویکرد وجود دارد؟
بله؛ نه تنها قادرید همزمان از هر دو نوع افق زمانی سرمایه گذاری استفاده کنید، بلکه توصیه ما هم این است که حتما این کار را انجام دهید! در حقیقت اهداف بلندمدت و کوتاه مدت شما باید در یک مسیر باشند. اهداف کوتاه مدت بیشتر در دسترس هستند، ولی بایستی با اهداف بلندمدت شما در یک مسیر باشند. این طور فرض کنید هدف بلندمدت شما جراح شدن باشد، برای این هدف بلندمدت شما باید از اهداف کوتاه مدتی مثل قبولی در کنکور و تخصص مورد علاقه تان بگذرید. در سرمایه گذاری هم می بایست همین اتفاق رخ بدهد.
اهداف بلندمدت شما را باید اهداف کوتاه مدت تری تشکیل دهرند که با هدف اصلی شما در یک راستا قرار داشته باشند و رسیدن به هدف اصلی را ساده تر نمایند. سرمایه گذاری های کوتاه مدت شما می تواند شامل اهدافی مثل سرمایه گذاری ازدواج، خرید جهیزیه و یا حتی خرید کالاهای اساسی لازم شما باشد. سرمایه گذاری های بلندمدت شما نیز می تواند خرید خانه، تحصیل فرزندان و یا بازنشستگی تان باشد.
به صورت کلی سرمایه گذاران را می شود به دو گروه کلی دسته بندی کرد؛ گروه اول کسانی هستند که صبر زیاد و نگاهی استراتژیک به سرمایه گذاری دارند که از نظر آن ها باید به یک سرمایه گذاری فرصت داد تا به شکوفایی برسد. به نظر آن ها 40 یا 50 درصد سود، خیلی زیادی نیست، بلکه چنانچه سرمایه گذاری درست و اصولی انجام شود، می تواند در عرض 10 سال مثلا 20 برابر رشد را تجربه کند. گروه دوم هم افرادی هستند که صبر کمتری دارند و نگاه کوتاه مدت تر آن ها موجب شده است مدت زمان کمتری را برای سرمایه گذاری در نظر بگیرند.
حتما برایتان جالب است : اصول تشکیل سبد سهام بهینه و سودده در بورس
این گروه از افراد معتقند که کمتر سرمایه گذاری را می توان یافت که در طول 10 سال 20 برابر شود و تمرکزشان بر اهداف کوچک و سرمایه گذاری های زود بازده است. البته که هر دو تفکر درست است، ولی در انتها این شما هستید که با توجه به شرایط زندگی خود، شخصیتتان و میزان پذیرش ریسکی که دارید، نوع سرمایه گذاری خودتان را تعیین خواهید کرد.
نتیجه گیری و کلام پایانی
در بورس به استراتژی هایی که فرد در آن افق زمانی کوتاه مدت و کمتر از یک سال را در نظر دارد، سرمایه گذاری کوتاه مدت و در مقابل به سرمایه گذاری که بازده آن بعد از گذشت چند سال محقق خواهد شد، سرمایه گذاری بلندمدت گفته می شود، لذا چنانچه بخواهیم بفهمیم که در بورس سرمایه گذاری بلندمدت مناسب است یا کوتاه مدت، باید ویژگی های شخصیتی و اهداف خودمان برای سرمایه گذاری را به دقت بررسی کنیم.
اما به صورت کلی روش های بلندمدت برای افرادی صبوری که نمی خواهند درگیر تحلیل های روزانه شوند و قصد دارند سرمایه خود را در طول زمان چندین برابر کنند مناسب است و در مقابل سرمایه گذاری کوتاه مدت برای افرادی مناسب است که زمان زیادی در اختیار دارند و می خواهند از سودهای کوچک و سرمایه گذاری های زودبازده استفاده کنند.
همان طور که ابتدای مقاله به شما قول دادیم، توضیح دادیم که سهام بلند مدت یا کوتاه مدت چیست و چه تفاوتی باهم دارند.
اگر دوست دارید بدانید امسال کجا سرمایه گذاری کنید، سود بیشتری به دست می آورید، مطلب کنترل هیجانات در بورس با روش های ساده میتواند در این خصوص شما را کمک کند.
اگر در مورد سرمایه گذاری کوتاه مدت یا بلند مدت در بورس سوال یا ابهامی دارید، در بخش دیدگاه ها از ما سوال کنید.
بیشترین سود در بورس برای چه کسانی است؟
سرمایه‌گذاران موفق و افرادی که بیشترین سود در بورس را بدست می‌آورند، معمولا دید بلندمدتی به سهام دارند. آنها در قدم اول سهام خوب را شناسایی و مهمتر از آن، مطابق استراتژی معاملاتی خود، این سهام را تا زمانی که به شکوفایی و سودسازی مناسب برسد، نگهداری میکنند.
البته، هیچ وقت یک استراتژی ثابت موفق و برنده وجود ندارد که برای تمامی افراد مناسب باشد و هر کسی با توجه به شرایط اقتصادی و اجتماعی خود، میزان سرمایه و درجه ریسک‌پذیری خود میتواند استراتژی متفاوتی داشته باشد. با این حال، بزرگان حوزه سرمایه‌گذاری، برخی اصول را معرفی کرده‌اند و قطعا با رعایت کردن آنها، بسیاری از مسیر موفقیت طی خواهد شد. در ادامه به پنج عادت مرسوم افرادی که در بازار بورس بیشترین سود را بدست آورده‌اند، اشاره شده است.
۱. تعهد و پایبندی به استراتژی سرمایه‌گذاری بلند مدت
یکی از اصلی‌ترین، رفتار مشترک اغلب سرمایه‌گذاران موفق، پایبندی به یک برنامه و استراتژی سرمایه‌گذاری بلندمدت است. استراتژی‌های زیادی وجود دارد اما اغلب آنها به حفظ سهام و نگهداری بلندمدت آن تاکید دارد. این استراتژی‌ها به دنبال سهامدار کردن شماست و از معاملات روزانه و نوسانگیری برحذر می‌دارد.
۲. ریسک سرمایه‌گذاری خود را در بخش‌های متنوع پخش کنید
در این بخش، گاهی اوقات اختلاف نظر وجود دارد. برخی معتقدند یک سهام خوب انتخاب کنید و تا زمانی که به سوددهی مورد نظر برسد، آن را نگهداری کنید. اما باید توجه داشت، که این انتخاب میتواند ریسک زیادی را متوجه سرمایه‌گذاری شما کند. از طرف دیگر، اغلب بزرگان این حوزه، توصیه میکنند که سبدی از سهام و از صنایع مختلف انتخاب کنید.
یکی از روش‌های اصلی کنترل و مدیریت ریسک، ایجاد تنوع در سبد سرمایه‌گذاری است. ممکن است در بازه‌ای یک صنعت دچار چالش شود و قیمت سهام شرکت‌ها، منفی شود ولی صنعت دیگر با اقبال مواجه شود و قیمت سهامدار بلند مدت باشید سهام آن، رشد کند. به هر حال اگر تصمیم گرفتید، که طبق گروه اول معامله کنید یعنی تک سهم شوید، بدانید که ریسک بالایی را تحمل می‌کنید.
۳. هرگز بیش از حد معامله نکنید و هزینه‌ها را زیر نظر داشته باشید
هر دوی اینها موضوعات متفاوتی هستند که پیامدهای مهمی برای سرمایه‌گذاری و سودآوری شما دارند. مسیر شما برای بدست آوردن بیشترین سود در بورس، با مدیریت هزینه‌ها شروع می‌شود.
هزینه‌ها جنبه‌های مختلفی دارند. استراتژی‌های موفقیت سرمایه‌گذاری کار خود را از به حداقل رساندن هزینه‌ها شروع میکنند که معاملات بیش از حد، علاوه بر اینکه ریسک بالایی دارد، کارمزد و هزینه‌های زیادی را به سرمایه‌گذار تحمیل میکنند که گاهی اوقات، سودآوری فرد را تحت تاثیر قرار می‌دهد.
۴. قبل از سرمایه گذاری در بورس تحقیق کنید
یکی از مهمترین رفتار افرادی که در بورس بیشترین سود را شناسایی میکنند، توانایی شناسایی سهام خوب است. اما فقط شناسایی سهام خوب کافی نیست. شما باید بتوانید زمان صحیح خرید و فروش را نیز شناسایی کنید. قبل از سرمایه‌گذاری، تحقیقات کامل انجام دهید، فاکتورهای موثر بر صنعت، تحلیل بنیادی و تکنیکال آن را به خوبی بررسی کنید.
۵. هرچه سریع‌تر جلوی سهام ضرر ده را بگیرید و به سهام سودآور اجازه رشد دهید
کسب بیشترین سود در بورس به نحوه برخورد شما با سهامی که در ضرر هستید، بستگی دارد. یک سرمایه‌گذار خوب وقتی متوجه انتخاب اشتباه خود شود و با تحلیل مجدد آن، امیدی به برگشت آن نمی‌بینید باید جلوی ضرر را بگیرد و اگر برعکس، انتخاب او درست بوده و سهم با اقبال مواجه شده و قیمت آن صعودی است باید به آن اجازه رشد دهد. در این راستا، استراتژی معکوس میتواند کمک خوبی برای تصمیم‌گیری شما باشد.
حتی موفق‌ترین سرمایه‌گذاران نیز در بهترین حالت می‌توانند ۷۰ درصد از سبد سهام خود را به سرمایه برنده و سودده در نظر بگیرند و در مورد ۳۰ درصد باقیمانده نیز تلاش کنند که بیش از حد ضرر تعیین شده، ضرر شناسایی نکنند. با این رویکرد سرمایه و منابع شما بیهوده به هدر نمی‌رود.
سخن پایانی
مواردی که گفته شد، بخشی از نکاتی است که میتواند نقش مهمی در سودآوری شما داشته باشد. نکته‌ای که نباید فراموش شود این است که بورس، کاملا تخصصی است و اصلا نمی‌تواند شغل دوم و درآمد اول باشد. سامانه مدیریت ثروت مانو این امکان را فراهم کرده است که همه افراد با هر سطح از دانش تخصصی بتوانند متناسب با درجه ریسک‌پذیری خود، همواره به صورت غیرمستقیم، بهترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری را انتخاب کنند.
سهامدار بلند مدت باشید
برای اینکه بتوانید مطالب ویژه را بخوانید ابتدا باید ثبت نام کنید و سپس عضو ویژه شوید.
برای ثبت نام بر روی دکمه زیر کلیک کنید.
آخرین توصیه صالح‌آبادی به سهامداران: نگاه بلندمدت به بورس داشته باشید
علی صالح آبادی در آخرین توصیه خود به سهامداران از آنها خواست به بورس، نگاه بلندمدت داشته باشند و توصیه ای هم برای محمد فطانت فرد داشت.
علی صالح آبادی در گفت و گو با خبرنگار اقتصادی خبرگزاری تسنیم با اشاره به این که نکات و تجربیات حدود 10 سال مدیریت و تجربه خود در بورس را در کتابی با عنوان خاطرات خود گردآوری کرده است گفت: این کتاب تا پایان امسال منتشر می شود.
رئیس پیشین سازمان بورس در پاسخ به این که چه توصیه ای به محمد فطانت فرد، رئیس جدید سازمان بورس برای اداره بهتر بازار سرمایه دارد تصریح کرد: توصیه من به ایشان این است که از ظرفیت نیروی انسانی متخصصی که در جای جای بازار سرمایه حضور دارند و مشغول به فعالیت هستند استفاده کند.
وی همچنین در خصوص پیش بینی آینده بازار سرمایه در کشور گفت: همیشه به بورس و بازار سهام خوشبینم.
صالح آبادی در پاسخ به این پرسش هم که چه توصیه ای به سهامداران به عنوان آخرین توصیه خود دارید اذعان داشت: از سهامداران بابت همراهی، همدلی و صبوری در این سال‌ها کمال تشکر را دارم؛ بعلاوه این که تاکید می کنم سهامداران به بازار سرمایه با دید بلندمدت نگاه کنند.
دیدگاه شما